El campo de la planificación financiera ha experimentado un crecimiento exponencial en las últimas décadas, y muchas empresas están respondiendo a la creciente demanda con un mayor apoyo en línea. Esto ha permitido que un número pequeño pero creciente de planificadores financieros abran un nuevo nicho en su profesión al trabajar desde casa, ya sea a tiempo parcial o completo.

¿Qué significa trabajar desde casa en el campo financiero?

Aunque algunas industrias, como la de viajes, han ofrecido trabajos desde casa durante varios años, el campo financiero ha sido más lento en adoptar este tipo de empleo. Esto se debió en parte a que algunos clientes requieren un alto nivel de asesoramiento personalizado, que tradicionalmente solo estaba disponible en persona. Sin embargo, gracias a tecnologías como videoconferencias, los planificadores pueden trabajar eficazmente con clientes en línea manteniendo un alto nivel de servicio.

El número de sitios web que permiten a los clientes con situaciones financieras relativamente simples ingresar su información y recibir recomendaciones personalizadas está creciendo rápidamente, al igual que la variedad de productos y servicios que ofrecen estos sitios.

Una nueva oportunidad para los planificadores financieros

Los planificadores que eligen trabajar para empresas que ofrecen asesoramiento en línea a menudo todavía deben pasar algo de tiempo en una oficina, pero en muchos casos, este acuerdo les permitirá evitar la rutina diaria de nueve a cinco. Cualquiera que tenga la licencia y credenciales adecuadas solo necesita una computadora, acceso a Internet y un espacio para trabajar en casa para llevar a cabo su negocio.

Algunos planificadores se reunirán con los clientes en persona con cita previa para una reunión introductoria y luego se comunicarán con ellos por teléfono, videollamadas o correo electrónico a partir de ese momento. Otros planificadores trabajan exclusivamente desde casa y pueden no llegar a ver a la mayoría de sus clientes en persona, dependiendo de la política de su empresa.

Algunos planificadores también pueden utilizar sus hogares para reunirse con los clientes si tienen los medios para crear una oficina y área de reuniones separadas en su residencia.

¿Cómo comenzar a trabajar desde casa como planificador financiero?

Para comenzar a trabajar desde casa como planificador financiero, puedes intentar trabajar para una empresa que permita a sus asesores financieros opciones de trabajo remoto. La clave es la flexibilidad.

Las empresas de planificación financiera que operan principalmente en línea pueden ser una buena fuente de empleo para los planificadores financieros que desean trabajar desde casa. Estas empresas ya han adoptado la tecnología en línea como un medio para interactuar de manera eficiente con sus clientes, por lo que tiene sentido que extiendan estos beneficios a su fuerza laboral también.

Muchos sitios web que ofrecen planificación en línea permiten o requieren que sus clientes carguen la mayoría o toda su información financiera en un programa de planificación o presupuesto sofisticado que permite al planificador ver el panorama financiero completo del cliente de un vistazo.

Compensación

Los planificadores financieros que trabajan de forma remota para empresas suelen ser remunerados ya sea por el cliente o reciben un salario. Según la Oficina de Estadísticas Laborales, la mediana salarial de un asesor financiero personal fue de $ 99,580 en mayo de 2023. La profesión se espera que crezca un 17% entre 2023 y 2033, lo que es mucho más rápido que otras ocupaciones.

¿Cuántos profesionales financieros planean trabajar desde casa?

En una encuesta de junio de 2020 a Directores Financieros que trabajan en la industria de servicios financieros, el 61% dijo que planean hacer el trabajo remoto permanente para los roles que lo permiten.

¿Qué empresas permiten a los planificadores financieros trabajar de forma remota?

Empower es un ejemplo de una empresa que ofrece trabajos de asesoramiento financiero que son parcial o totalmente remotos. Bill Harris, ex CEO de PayPal e Intuit, lanzó su firma de asesoramiento financiero en 2011 con el objetivo de proporcionar una gestión efectiva del dinero para clientes con $100,000 a $2,000,000 para invertir. Empower (anteriormente Personal Capital) ofrece un programa de inversión indexada y asigna un asesor personal para comunicarse directamente con cada cliente. Los clientes también pueden vincular todas sus cuentas financieras en el tablero financiero en línea.

¿Cuáles son los beneficios de trabajar desde casa?

Los beneficios de trabajar desde casa van más allá de los aspectos monetarios. Algunos sitios ofrecen acceso las 24 horas a un planificador financiero, lo que podría ser una opción atractiva para aquellos que disfrutan trabajando por la noche.

Al igual que con otros trabajos desde casa, esta alternativa también podría resultar atractiva para planificadores con niños pequeños. Los padres que dejaron sus carreras financieras para cuidar a sus hijos podrían ser mucho más capaces de adaptar este tipo de acuerdo a sus horarios que un puesto de asesoramiento tradicional, y esta opción podría remunerar más que otras alternativas de trabajo desde casa.

Conclusión

Durante la crisis de 2020, muchas firmas de asesoramiento financiero trasladaron a sus empleados a trabajar desde casa. Esta tendencia en la industria es probable que se expanda en los próximos años. Además, los informes muestran que los trabajadores desde casa mantuvieron su productividad, y más del 70% de los empleadores de servicios financieros consideraron que el cambio a trabajar desde casa fue exitoso o muy exitoso. Si estás interesado en trabajar desde casa, busca empleos que brinden este tipo de flexibilidad. Estos roles no son tan raros como solían ser.