Muchas personas creen que para sobresalir como profesional financiero se necesita tener habilidades matemáticas y conocimiento financiero de primer nivel, pero esto es solo la punta del iceberg. Mitch Pisik afirma que “el aspecto contable/financiero del trabajo es el piso, no el techo.” Con más de 20 años de experiencia en desarrollo empresarial, operaciones y finanzas, Pisik ha ocupado numerosos cargos directivos, incluido el de CEO de Breckwell Products.

¿Por qué es importante dominar habilidades no financieras en finanzas?

La profesión financiera puede parecer muy cuantitativa, centrada en ecuaciones matemáticas, modelos financieros y cantidades monetarias. Sin embargo, se requieren habilidades “blandas” para tener éxito en este campo. Esto incluye habilidades de comunicación, gestión de relaciones, capacidad de venta y competencia para trabajar en un entorno tecnológico avanzado.

Habilidades clave que todo profesional financiero debe dominar:

  • Habilidades de Comunicación: Los profesionales financieros deben ser capaces de comunicar su conocimiento con habilidades sólidas de habla, escritura y presentación. Es crucial saber cómo transmitir información compleja de manera que los demás la entiendan fácilmente.
  • Habilidades de Gestión de Relaciones: Comprender los tipos de personalidades, escuchar, formular las preguntas adecuadas y resolver conflictos son habilidades esenciales para el éxito en finanzas. La gestión de relaciones es fundamental para construir la confianza y el respeto tanto con colegas como con clientes.
  • Habilidades de Marketing y Ventas: Los profesionales financieros deben ser capaces de comercializar sus habilidades profesionales y conocimientos a clientes potenciales en sus mercados objetivo. Es vital tener una comprensión completa tanto de sus fortalezas personales como de las profesionales de su empresa para lograrlo.
  • Habilidad en Gestión de Proyectos: Cualquier tarea que requiera más que unos pocos minutos para completarse es un proyecto que se debe gestionar de manera efectiva para ser rentable. La organización, atención al detalle y la gestión efectiva del tiempo son clave para el éxito en este ámbito.
  • Habilidades para Resolver Problemas: Ser capaz de resolver problemas, pensar más allá de las responsabilidades asignadas y colaborar con los demás para encontrar soluciones son habilidades esenciales para sobresalir en finanzas.
  • Proficiencia en Tecnología: Es fundamental dominar el hardware y software informático, así como ser capaz de aprender rápidamente nuevos programas relacionados con tu trabajo en cualquier entorno. Las habilidades en programas como Excel y herramientas de marketing y comunicación son especialmente valiosas.
  • Tenacidad y Ética: La competitividad, la pasión por el trabajo y la ética profesional son cruciales para el éxito en finanzas. Es importante mantener un equilibrio entre la competitividad y la integridad en todo momento.

    • ¿Por qué es importante dominar Excel en el mundo financiero?

    Excel ofrece tantas funciones que es imposible mencionarlas todas en un párrafo. Este programa simplifica los cálculos matemáticos, evalúa la fiabilidad de la información a través de funciones como “SI”, busca y encuentra información relevante, además de permitirte calcular intereses acumulados y otras tareas financieras de manera eficiente.

    ¿Cuáles son los requisitos para convertirse en un Planificador Financiero Certificado?

    Los requisitos para la certificación CFP son cuatro: cumplir con requisitos educativos, aprobar un examen, completar 6,000 horas de experiencia profesional y asegurar el cumplimiento de los requisitos éticos. Todo el proceso puede llevar hasta dos años.

    ¿Cuál es la posición en servicios financieros con mayor remuneración?

    Según Indeed y Forbes, los puestos de director financiero y director de cumplimiento normativo se consideran los de mayor remuneración, con salarios que van desde más de $150,000 al año hasta incluso $330,000.

    Combinando tus habilidades analíticas con destrezas en comunicación, gestión de proyectos y desarrollo de relaciones, destacarás como líder en el campo financiero. Adelantarte a las necesidades de tus superiores o clientes te ayudará a destacarte y posicionarte en la cima de tu carrera financiera.