¿Vale la pena ser CFA?

Revisado por Amy Soricelli. Verificado por David Rubin. Convertirse en un analista financiero certificado (CFA) implica más de 900 horas de estudio a nivel de posgrado, completar con éxito tres rigurosos exámenes, tener 4,000 horas de experiencia laboral relevante y adherirse a un sólido código de ética y estándares de conducta profesional.

¿Qué significa ser CFA?

Aproximadamente uno de cada cinco participantes en el programa CFA logra completarlo. Sin embargo, en un mercado laboral competido, en una profesión que ha sido poco valorada por el público últimamente, ¿vale la pena todo el esfuerzo dedicado a obtener el CFA?

• Obtener un CFA significa haber participado en un riguroso estudio a nivel de posgrado y haber aprobado con éxito tres exámenes.
• Se requieren 4,000 horas de experiencia laboral relevante para calificar como titular de un CFA.
• Los CFAs trabajan en muchas áreas diferentes de las finanzas, desde gestión de riesgos hasta asesor en patrimonio privado.

Un CFA es una certificación profesional que solo puede obtenerse a través del Instituto CFA. Se necesitan más de 900 horas de estudio para calificar como CFA.

¿Vale la pena ser CFA?

Los empleadores del sector financiero reconocen el valor que un titular de la certificación aporta al lugar de trabajo, como lo demuestran muchos anuncios de trabajo en finanzas que solicitan o requieren que el solicitante sea titular de un CFA o candidato. Según el Instituto CFA, esta credencial “es el estándar profesional de elección para más de 31,000 firmas de inversión en todo el mundo”. Puede ser especialmente útil si no tienes un título universitario en finanzas, economía o contabilidad y tu objetivo es trabajar en la industria financiera.

A diferencia de una maestría en administración de empresas (MBA), que puede variar significativamente en contenido, rigor y reputación, el CFA es una certificación profesional conferida por una única organización, el Instituto CFA. Esta asociación sin fines de lucro representa una parte del campo de gestión de activos e investigación. El Instituto CFA crea, administra y evalúa un plan de estudios que busca mantener una relevancia perpetua en un mundo complejo. Más importante aún es el mérito internacional del Instituto y su examen.

El conocimiento y las habilidades de un CFA los califican para trabajar tanto a nivel nacional como internacional. Los sectores de gestión de inversiones en los que están empleados van desde la gestión de activos y patrimonio privado hasta la banca comercial e de inversión y los seguros. Y tienen un ingreso total autodeclarado de $177,000, con un salario base de $126,000, según un estudio de compensación del Instituto CFA de 2019 basado en datos de 15,000 miembros. El estudio también encontró que en ese mismo año, los salarios base promedio de los CFAs aumentaron a mayor ritmo, año tras año, que los del mercado general.

JPMorgan Chase, Morgan Stanley Wealth Management, Royal Bank of Canada, BlackRock y TD Bank Financial Group son solo algunas de las instituciones financieras que emplean CFAs.

¿Qué hace un CFA?

Existen una serie de ocupaciones disponibles para un CFA y nuevos usos para las herramientas desarrolladas en exámenes rigurosos que los expertos y generalistas actualizan regularmente para reflejar el entorno financiero actual. Un largo período de desarrollo protege contra la degradación de la calidad.

El cuerpo de conocimientos de los candidatos se deriva del conocimiento financiero global de inversiones y se basa en la práctica profesional en constante cambio. Ejemplos de carreras de titulares de la certificación incluyen gestor de cartera, analista de inversiones, analista de riesgos, director de inversiones, analista de medición de rendimiento, gestor de riesgos y asesor de patrimonio privado.

Los candidatos aprenden a lo largo de un continuo, desde el conocimiento y la comprensión de áreas y conceptos críticos, como métodos cuantitativos, economía y gestión de cartera (Niveles I y II), hasta la aplicación y análisis de lo aprendido (Niveles I a III). Esto culmina en la síntesis y evaluación de áreas clave de práctica (Niveles II y III), como la planificación patrimonial y las vías de gestión de cartera a nivel institucional e individual.

El aprendizaje no es tanto secuencial como evolutivo, asumiendo una mayor profundidad a medida que los exámenes progresan.

¿Cuánto gana un CFA?

Según Payscale, el salario base promedio para un analista financiero certificado es de $97,591, con un rango de $64,000 a $176,000. Con bonificaciones y participación en beneficios, el pago total puede llegar hasta $238,000, a partir de junio de 2024. Según un estudio de compensación del Instituto CFA de 2019 basado en datos de 15,000 miembros, el ingreso total autodeclarado fue de $177,000, con un salario base de $126,000.

¿Cuáles son los trabajos típicos para un CFA?

Los CFAs suelen desempeñarse en roles de toma de decisiones de inversión, típicamente como analista de investigación o gestor de cartera. Otras posiciones comunes incluyen analista de riesgos, director de inversiones, analista de medición de rendimiento, gestor de riesgos y asesor de patrimonio privado.

¿Es mejor un CFA que un MBA?

La respuesta depende, en parte, de tus objetivos profesionales. Si buscas un conocimiento amplio de los negocios y sus conceptos básicos, tal vez con el objetivo de obtener un puesto directivo en una empresa grande, asistir a la escuela de negocios para obtener un MBA podría ser tu mejor opción. Otra ventaja: mientras estudias, puedes conectarte con tus compañeros y el profesorado de la escuela, lo que ayuda a construir una red de contactos que puede ser valiosa a la hora de conseguir un trabajo.

Un CFA proporciona un conjunto de habilidades más especializado, como análisis de inversiones, asignación de activos, informes y análisis financieros y planificación patrimonial. Es un programa de autoestudio, no se requiere asistencia a clases. Puede ser más adecuado para alguien que sabe qué tipo de carrera financiera está buscando, como gestión de inversiones, finanzas corporativas o gestión de riesgos.

En conclusión

Ya sea que tenga sentido o no perseguir la certificación de analista financiero certificado depende de varios factores, incluido tu formación educativa, tus objetivos profesionales y tu tiempo. Hay tres exámenes muy difíciles, cada uno requiere un mínimo de 300 horas de estudio. Las tasas de aprobación, según el Instituto CFA, fueron del 44% al 46% para el Nivel I, del 59% para el Nivel II y del 49% para el Nivel III en los exámenes de febrero y mayo de 2024. Convertirse en titular puede ayudarte a ingresar en las finanzas, especialmente si tu título universitario no es en finanzas, contabilidad o economía, o avanzar en una carrera de inversión, gracias al conocimiento que adquirirás y al acceso a una gran red de otros CFAs.