Como asesor de finanzas personales con certificación CFA de tercer nivel, es importante entender el mundo de los commodities negociables y su impacto en la economía global. Los commodities negociables son bienes esenciales que se utilizan en el comercio, a menudo intercambiables con otros bienes del mismo tipo, y se utilizan para producir otros bienes y servicios. En esta guía, exploraremos qué son los commodities negociables, cómo se negocian, qué factores afectan sus precios y por qué son importantes en el panorama financiero.

¿Qué Son los Commodities Negociables?

Los commodities negociables suelen clasificarse en cuatro grupos: energía, metales, ganado y agricultura. Los economistas no ven mucha diferenciación entre un commodity negociable de un productor y el mismo commodity de otra fuente. Estos bienes son esenciales en la creación de bienes y servicios terminados y se comercializan utilizando contratos de futuro en los mercados financieros.

La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) regula el comercio de futuros y otros derivados, como opciones y swaps.

El comercio de commodities suele realizarse a través de contratos de futuros en bolsas que estandarizan la cantidad y la calidad mínima de los productos negociados. Los reguladores establecen normas sobre cómo se pueden vender y entregar las cantidades acordadas, así como los estándares de calidad mínimos requeridos para el producto.

¿Qué Afecta los Precios de los Commodities?

El elemento de futuro en el comercio de commodities puede agregar riesgo a la transacción, ya que factores externos, como el clima, pueden afectar la producción. Factores económicos y sociales también influyen en la fijación de precios de los commodities. Durante la pandemia de COVID-19 y el conflicto armado en Ucrania, los precios de alimentos y energía alcanzaron máximos históricos, causando interrupciones en la oferta. Es recomendable diversificar una cartera de commodities negociables con otros activos debido a los factores externos que afectan los precios.

Tipos de Commodities que se Negocian

Entre los commodities negociables comunes se incluyen el petróleo crudo, trigo, soja, oro, plata, ganado, café, azúcar, algodón, maíz, jugo de naranja congelado y gas natural. También se negocian productos derivados de algunos commodities, como el aceite de soja y la harina de soja.

Los inversores pueden adquirir el commodity directamente, invertir en acciones de empresas que operan en el mercado de commodities, como empresas de petróleo y gas, o comprar contratos de futuros de esos commodities, aunque esto es especulativo y debe venderse antes de la entrega. Una de las formas más sencillas de comprar commodities es invertir en fondos cotizados en bolsa (ETF) que siguen índices de commodities.

El Producto Más Negociado

El commodity más negociado es el petróleo crudo. El petróleo crudo se utiliza en muchos productos, desde petroquímicos hasta lubricantes y diesel.

Conclusión

Los commodities negociables se utilizan para producir otros bienes y se clasifican en energía, metales, ganado y agricultura. Se negocian a través de futuros y son parte fundamental de los mercados financieros. Los futuros ayudan a determinar el precio de estos commodities y se utilizan como herramientas de cobertura por parte de los productores e inversiones especulativas por parte de los inversores.