¿Cuáles son los impuestos más altos? Descúbrelo aquí

Una de las mayores facturas fiscales de los estadounidenses es el impuesto federal sobre la renta calculado en el Formulario 1040 del Servicio de Impuestos Internos (IRS) en abril de cada año calendario. Otros tres impuestos principales provienen de impuestos estatales sobre la renta, ventas y propiedad.

¿Qué Impuestos Involucran?

Los cálculos fiscales dependen del nivel de ingresos de un individuo, estado civil y condado de residencia. El total de impuestos varía de un estado a otro al igual que el impuesto sobre ventas depende del dinero gastado, y el impuesto sobre propiedad del valor de bienes raíces poseídos.

¿Por Qué es Importante?

Aparte del impuesto federal sobre la renta, los impuestos estatales, sobre ventas y propiedad varían según la localidad. Las grandes diferencias en las cargas fiscales estatales pueden impactar la capacidad de llegar a fin de mes y ahorrar para el futuro.

Impuesto sobre la Renta

Algunos estados tienen tasas de impuesto sobre la renta estatal cero o cobran una tarifa plana sin tener en cuenta las ganancias. En otros estados, la tasa de impuesto sobre la renta depende del tramo de ingresos de un individuo. Algunos estados establecen sus tramos en diferentes niveles de ingresos.

  • En algunos estados, la mayoría de los contribuyentes de las clases baja y media pagan la tasa más alta.
  • En otros, los individuos deben ganar más de $1 millón para pagar la tasa más alta.

Impuestos Locales

Algunos estados imponen impuestos locales, como impuestos municipales, del condado, del distrito escolar o municipal, además de los impuestos estatales sobre la renta.

Impuesto sobre Ventas

Determinar qué estados tienen la peor carga fiscal sobre las ventas depende de la ciudad en la que resida un individuo. Las ciudades establecen sus tasas de impuesto sobre las ventas además de las tasas estatales, por lo que es útil conocer la tasa base pagada al realizar compras en el estado.

Impuesto sobre Propiedad

Los compradores de vivienda deben conocer cuál es la tasa de impuesto sobre la propiedad en los lugares donde están comprando una vivienda. Los impuestos sobre la propiedad se establecen a nivel local, no estatal.

Las tasas de impuesto sobre la propiedad están influenciadas por exenciones para propietarios, cuándo se reevalúan los valores de la propiedad y límites anuales en los aumentos de impuestos a la propiedad.

Otros Factores

Estas tablas no tienen en cuenta el porcentaje significativo de impuestos que muchas personas pagan a estados que no son su lugar de residencia al viajar o ganar ingresos en otra ubicación.

Es importante analizar si ganan lo suficiente en el estado con impuestos más altos para compensar, o superar, el costo de la mayor carga fiscal.

¿Qué Significa las Tasas Bajas?

Simplemente porque los funcionarios gubernamentales tienen muchos dólares de impuestos a su disposición no significa que los estén gastando sabiamente. Del mismo modo, las tasas impositivas bajas no necesariamente significan que los servicios públicos sean deficientes.

¿Cuáles son los Estados con los Impuestos sobre la Renta Más Altos y Más Bajos?

En 2024, los estados con las tasas marginales individuales de impuesto sobre la renta más altas son California (13.30%), Hawaii (11.00%), Nueva York (10.90%), Nueva Jersey (10.75%) y Washington D.C. (10.75%). Los estados con las tasas más bajas de impuesto sobre la renta individual son Arizona (2.50%), Dakota del Norte (2.50%), Nuevo Hampshire (3.00%), Indiana (3.05%) y Pensilvania (3.07%). Sin embargo, Alaska, Florida, Nevada, Dakota del Sur, Tennessee, Texas y Wyoming no tienen impuesto estatal sobre la renta.

¿Cuáles son los Estados con las Tasas de Impuesto sobre la Propiedad Más Bajas y Más Altas?

En 2024, Hawái (0.27%), Alabama (0.39%) y Colorado (0.49%) son los estados con las tasas de impuesto sobre bienes raíces efectivas más bajas. Los estados con los impuestos sobre la propiedad más altos son Nueva Jersey (2.33%), Illinois (2.11%) y Connecticut (2.00%). ¿Cómo se traducen las diferentes tasas en una factura anual de impuestos a la propiedad? Tomemos una vivienda valorada en $215,000: En Hawái, el propietario pagaría $580.50 al año en impuestos a la propiedad, mientras que en Nueva Jersey, el propietario pagaría $5,009.50.

¿Hay Estados que no Cobran Impuestos sobre Ventas?

Solo cinco estados no tienen impuestos estatales sobre las ventas: Alaska, Delaware, Montana, Nuevo Hampshire y Oregón. Además de los impuestos estatales sobre las ventas, 38 estados tienen impuestos locales sobre las ventas. De hecho, Alaska permite a las localidades cobrar impuestos locales sobre las ventas.

Los estados con las tasas de impuesto combinado estatal y local sobre las ventas más bajas son Alaska (1.82%), Hawái (4.50%) y Wyoming (5.44%). Los que tienen las tasas más altas son Luisiana (9.56%), Tennessee (9.55%) y Arkansas (9.45%).

Conclusión

Muchos estados imponen cargas fiscales similares a sus residentes, pero en los extremos alto y bajo, hay grandes diferencias en las cargas fiscales que podrían afectar la capacidad de un individuo para llegar a fin de mes a corto plazo y ahorrar a largo plazo.