En este artículo, exploraremos cómo elegir un buen fondo mutuo. Elegir un buen fondo mutuo puede ser más fácil de lo que piensas. Empieza por identificar tus objetivos y tolerancia al riesgo. ¿Estás buscando ganancias de capital o ingresos actuales? Además, considera si podrás soportar fluctuaciones dramáticas en tu cartera y por cuánto tiempo puedes permitirte mantener tu dinero invertido. Definir tus objetivos ayuda a reducir la lista de 8,000 fondos mutuos disponibles a una selección que se ajuste a tus necesidades.

¿Qué?

Los inversores que buscan cubrir necesidades a largo plazo y que estén dispuestos a asumir una cantidad razonable de riesgo, pueden preferir un fondo de apreciación de capital a largo plazo. Estos fondos suelen tener muchas inversiones en acciones comunes, por lo que serán volátiles, pero también tienen el potencial de obtener una gran recompensa. Un inversor que desea ingresos actuales debería considerar un fondo que tenga bonos del gobierno y corporativos. Los fondos balanceados con acciones y bonos son mejores para inversores con necesidades a largo plazo pero con aversión a un riesgo sustancial.

¿Dónde?

Un cargo por adelantado es una tarifa pagada al realizar la inversión inicial. Un cargo por retiro se cobra cuando un inversor vende la inversión. Por lo general, oscilan entre el 3% y el 6% de la inversión. Los fondos sin cargo no tienen cargos por adelantado o por retiro, pero tendrán tarifas de administración que pueden ser altas. Las tarifas 12b-1 están incluidas en el precio de las acciones y se utilizan para marketing y distribución. Mayores ratios de gastos de gestión significan menores rendimientos para los inversores.

¿Cómo?

Los inversores deben evaluar a los gestores haciéndose las siguientes preguntas: ¿Los resultados del fondo fueron consistentes con los rendimientos generales del mercado? ¿El fondo fue más volátil que los grandes índices? ¿Tuvo un alto volumen de operaciones?

¿Por qué es importante?

El tamaño del fondo generalmente no es una preocupación, pero un fondo puede volverse demasiado grande. Si supera los $100 mil millones, puede volverse difícil de gestionar eficazmente.

Fondo de Inversión Vanguard Wellesley Income (VWINX)

El Fondo de Inversión Vanguard Wellesley Income (VWINX) es un fondo equilibrado de ingresos conservador cuya cartera está compuesta por vehículos de renta fija y acciones. Este fondo mutuo está diseñado para inversores a medio y largo plazo que desean ingresos constantes y que pueden aceptar niveles moderados de riesgo y apreciación de capital modesta.

El objetivo de inversión general del fondo es buscar rendimientos totales consistentes, compuestos por ingresos actuales de bonos, dividendos y apreciación de capital modesta.

Aspectos destacados del fondo

  • Establecido en 1970.
  • Gestionado por Loren L. Moran y Matthew C. Hand.
  • Utiliza un enfoque equilibrado con aproximadamente un tercio en acciones y dos tercios en bonos.
  • Ha tenido un rendimiento anual promedio de casi el 10% desde su inicio.
  • Ofrece una tasa de rendimiento anualizada de 4.20% durante los últimos cinco años.

En conclusión, el Fondo de Inversión Vanguard Wellesley Income es una opción sólida para inversores conservadores que buscan ingresos constantes con algo de apreciación de capital. A pesar de los riesgos asociados con su exposición a bonos, el fondo ofrece un potencial alcista con volatilidad limitada.