El papel de un asesor financiero es muy amplio. En general, su trabajo consiste en guiar a sus clientes a través del confuso y a veces abrumador panorama de la inversión, impuestos, patrimonio y gestión financiera. En última instancia, el objetivo de un asesor financiero es ayudar a cada uno de sus clientes a asegurar suficiente dinero para gastar durante su vida, y, en algunos casos, proteger y preservar una porción para las generaciones futuras. Una persona también puede contratar a un asesor financiero para un objetivo específico, como financiar la educación universitaria de sus hijos o comprar una casa de vacaciones. En consecuencia, a un asesor financiero se le puede pedir que sea un asesor financiero de dinero multiusos, además de un consejero personal y confidente.

Importancia del Asesor Financiero

En general, el trabajo de un asesor financiero es ayudar a cada uno de sus clientes a asegurar suficiente dinero para gastar durante su vida, pero una persona también puede contratar a un asesor financiero para un objetivo específico, como financiar la educación universitaria de sus hijos o comprar una casa de vacaciones. Al decidir sobre una especialidad universitaria, el área de expertise prevista del asesor—acciones, jubilación, educación, impuestos, seguros, bienes raíces o planificación financiera—puede ser relevante. Para un estudiante que ingresa a la universidad con el objetivo de convertirse en asesor financiero, una opción sólida es cursar una licenciatura en negocios con concentración en finanzas.

Educación y Especializaciones

Los asesores financieros provienen de una variedad de antecedentes académicos diferentes. Al decidir sobre una especialidad universitaria, el área de expertise prevista del asesor puede ser relevante. Algunos de los temas especializados en los que los asesores financieros pueden enfocarse incluyen acciones, jubilación, educación, impuestos, seguros, bienes raíces y planificación financiera.

  • Título en Negocios con Enfoque en Finanzas: Los estudiantes que ingresan a la universidad con el objetivo de convertirse en asesores financieros tienen una excelente perspectiva al cursar una licenciatura en negocios con concentración en finanzas.
  • Título en Economía: Una licenciatura en economía, con cursos en finanzas, también puede ofrecer una base sólida para un aspirante a asesor financiero.
  • Título en Artes Liberales, Comunicaciones o Psicología: Aunque una licenciatura en negocios o economía es preferible para un futuro asesor financiero, un título en artes liberales, comunicaciones o psicología puede ofrecer habilidades comunicativas y analíticas importantes.

Conclusiones

No hay una especialidad universitaria requerida para una carrera como asesor financiero. Sin embargo, ciertas licenciaturas pueden proporcionar ventajas a un aspirante a asesor financiero. Y obtener licencia no es necesariamente un requisito para ser un asesor financiero, dependiendo de su especialidad, puede ser necesario seguir estudios y obtener certificaciones adicionales antes de comenzar a ejercer. Al final del día, un solicitante dedicado puede tener una carrera exitosa como asesor financiero con una variedad de diferentes especializaciones universitarias.