En este artículo, discutiremos 10 consejos clave para tener conversaciones efectivas sobre activos digitales, ya que la criptomoneda ha evolucionado de un interés de nicho a un activo financiero convencional. Como asesores financieros, es crucial abordar este tema con los clientes de manera informada y educativa. Ignorar este cambio significativo en el panorama financiero ahora es mucho menos viable.

¿Qué Sucedió y Por Qué es Importante?

La aprobación de los ETF de bitcoin y ether por parte de la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC) representa un cambio monumental en el panorama regulatorio, lo que aumenta la legitimidad de las criptomonedas como clase de activos. Sin embargo, muchos asesores financieros aún dudan en discutir el tema de la criptomoneda con sus clientes, lo que puede llevar a que estos busquen información en fuentes menos confiables. Es fundamental que los asesores se eduquen en criptomonedas para brindar una orientación informada a los clientes interesados en esta clase de activos emergente. Mantener conversaciones abiertas sobre las criptomonedas puede demostrar la adaptabilidad del asesor y ayudar a los clientes a tomar decisiones de inversión más informadas.

¿Qué Sucede Si los Asesores No Ayudan?

Debido a la falta de orientación por parte de los asesores en muchos casos, los clientes y otros inversores han estado actuando por su cuenta. Esto se refleja en que aproximadamente cuatro quintos de las entradas en los ETF de criptomonedas provienen de inversores autodirigidos que utilizan corredurías en línea. Para cambiar esta dinámica, es crucial que los asesores se preparen y sigan estos 10 consejos esenciales para abordar las inversiones en criptomonedas con sus clientes de manera efectiva y brindar una orientación sólida desde una fuente confiable.

Consejos Clave para Asesores Financieros en Inversiones Criptográficas

  1. Realizar un chequeo de finanzas conductuales: Los asesores deben identificar sus propios prejuicios contra las criptomonedas y revisar posibles sesgos con una serie de preguntas y escenarios diseñados para revelar prejuicios financieros comunes.
  2. Acknowledge Your Concerns: Es importante reconocer las preocupaciones válidas en torno a las inversiones en criptomonedas, como los riesgos de fraude y la alta volatilidad del mercado.
  3. Educar a los Clientes: Proporcionar información educativa a los clientes que preguntan sobre criptomonedas para ayudarles a comprender los riesgos y oportunidades de estos activos emergentes.
  4. Encontrar un Enfoque Equilibrado: Equilibrar el interés del cliente en las criptomonedas con la responsabilidad de brindar asesoramiento de inversión prudente, incorporando exposición a empresas públicas con una significativa exposición a la industria de la criptomoneda.
  5. Enfatizar la Gestión del Riesgo: Destacar la importancia de la diversificación de la cartera y la adopción de estrategias de inversión sistemáticas para reducir los riesgos asociados con las criptomonedas.
  6. Concentrarse en Activos Criptográficos Establecidos: Recomendar a los clientes enfocarse en criptomonedas consolidadas con casos de uso reales para reducir la exposición a activos altamente especulativos y riesgosos.
  7. Afianzar en la Diversificación: Enfatizar la diversificación de la cartera para mitigar la alta volatilidad y riesgos asociados con las criptomonedas, tanto dentro del mundo criptográfico como en la cartera general del cliente.
  8. Alejarse del Argot Criptográfico: Evitar el uso de términos técnicos y complejos al hablar sobre criptomonedas con los clientes y en su lugar utilizar un lenguaje sencillo y comprensible.
  9. Alejarse del “Agujero de Conejo Criptográfico”: Mantener una actitud profesional y respetuosa al abordar conversaciones sobre criptomonedas, evitando caer en discusiones extremadamente entusiastas o irresponsables.
  10. Mantenerse Informado sobre Desarrollos Regulatorios y Fiscales Relacionados con las Criptomonedas: Estar al tanto de las regulaciones y normativas en constante evolución en el campo de las criptomonedas para brindar orientación precisa y actualizada a los clientes.

Al seguir estos consejos y estrategias, los asesores financieros pueden abordar de manera efectiva el tema de las criptomonedas con sus clientes, proporcionando orientación informada y promoviendo decisiones de inversión prudentes en este nuevo y dinámico mercado de activos digitales.