Los asesores financieros pueden brindar un mejor servicio al delegar tareas que consumen mucho tiempo. El crecimiento de la inteligencia artificial (IA) en 2023 está alterando la forma en que funcionan la mayoría de las industrias a diario, y la industria financiera no es una excepción.

¿Qué es la IA y por qué es importante en la industria financiera?

Según una encuesta de KPMG de 2021 a líderes de servicios financieros, el 84% afirmó que la IA está “moderada a completamente funcional” en su organización. La IA se ha convertido en una parte esencial de la tecnología y los flujos de trabajo en la banca, seguros y servicios financieros, cambiando la forma en que se ofrecen productos y servicios. Para los asesores financieros, la IA ofrece aprendizaje profundo y predicción para mejorar la toma de decisiones y simplificar las operaciones. Aprende cómo la IA puede ayudar a los asesores financieros a crecer y elevar sus negocios.

¿Dónde se puede aplicar la IA en el trabajo de los asesores financieros?

La IA puede ayudar a los asesores financieros con una variedad de tareas diarias, como servicio al cliente, análisis de datos, optimización de carteras, evaluación de riesgos y predicción de tendencias. Ejemplos de herramientas de inteligencia artificial que los asesores pueden utilizar incluyen SigFig, Datamaran y PulseFolio. Marcas financieras como Capital One, Morgan Stanley y Wealthfront ya están utilizando la IA de diversas formas.

¿Cómo puede la IA beneficiar a los asesores financieros?

Aquí hay nueve formas en las que los asesores financieros y asesores de inversión registrados (RIA) pueden aprovechar herramientas impulsadas por IA para ahorrar tiempo, ofrecer mejores servicios y simplificar operaciones:

  • Identificar tendencias y patrones mediante análisis predictivos.
  • Análisis de datos para obtener información útil.
  • Servicio al cliente las 24 horas con asistencia de chatbots.
  • Asegurar el cumplimiento normativo de manera más eficiente.
  • Optimización de carteras de inversión de forma automatizada.
  • Gestión de riesgos para identificar áreas de riesgo en las carteras de los clientes.
  • Alcanzar a los clientes de manera personalizada a través de análisis de datos.
  • Crear infografías de manera automática utilizando herramientas AI.
  • Generar contenido de blog con asistencia AI para ahorrar tiempo.

¿La IA reemplazará a los asesores financieros?

No hay garantías sobre el papel de la IA en el futuro del asesoramiento financiero, pero su adopción en la industria está en aumento en muchos sectores financieros. Sin embargo, la IA aún requiere supervisión humana para proporcionar resultados utilizables.

¿Está regulada la tecnología de IA en las industrias financieras?

Como tecnología en constante evolución, los gobiernos de todo el mundo aún están determinando cómo regular el uso de la IA. Actualmente, no hay regulaciones específicas sobre la IA, pero se están discutiendo posibles políticas en los Estados Unidos, la Unión Europea y otros gobiernos. La supervisión humana sigue siendo necesaria para garantizar resultados precisos.

En resumen, la IA puede ofrecer numerosos beneficios a los asesores financieros, desde automatizar tareas hasta proporcionar servicios más personalizados. Sin embargo, es importante estar al tanto de los posibles impactos legales, éticos, regulatorios y de privacidad que la IA puede tener en la industria de servicios financieros.