Si eres nuevo en el mundo de los servicios financieros o un experto, obtener una designación profesional tiene muchos beneficios, como aumentar la exposición, la credibilidad y la compensación.

¿Qué son las designaciones profesionales en finanzas?

El creciente número de designaciones, en particular en el campo de la planificación financiera, ha hecho que sea mucho más complicado decidir cuál es la mejor para ti, ya sea como profesional en crecimiento o como cliente que busca servicios. En este artículo, revisamos estas designaciones profesionales y sus requisitos.

Importancia de las designaciones financieras

El término “asesor financiero” se utiliza de forma tan amplia, especialmente por no profesionales, para la mayoría, si no todos, de las personas con las designaciones a continuación.

  • Cada designación representa una especialización, como planificación financiera, gestión de inversiones, contabilidad, seguros y planificación de jubilación, lo que permite a los profesionales adaptar sus trayectorias profesionales según sus intereses y objetivos.
  • Obtener estas designaciones implica cumplir rigurosos estándares educativos y profesionales, y cada una viene con un alto nivel de conocimiento y, muy a menudo, experiencia que primero necesitas adquirir.
  • Para los clientes, un profesional con una designación financiera reconocida brinda cierta seguridad de que recibirán asesoramiento conocedor y ético.

Certified Financial Planner (CFP)

La designación de planificador financiero certificado (CFP) es el credencial más reconocido en la industria de la planificación financiera. Los solicitantes deben tener un título universitario y completar cursos a nivel universitario a través de un programa registrado en la Junta CFP, de los cuales hay más de 300 en los EE. UU.

Contador Público Certificado (CPA)

La designación de Contador Público Certificado (CPA) ayuda a hacer cumplir los estándares profesionales en la industria de la contabilidad. Los CPAs tienen una amplia gama de opciones de carrera en contabilidad pública o corporativa.

Analista Financiero Acreditado (CFA)

El Instituto CFA otorga la designación de Analista Financiero Acreditado (CFA). La designación mide y certifica la competencia y la integridad de los analistas financieros.

Otras designaciones

Más de 200 designaciones están disponibles para profesionales financieros, todas con diferentes requisitos y grados de reputación en la industria. Si estás interesado, deberás equilibrar los costos en tiempo y dinero para obtener la designación con los beneficios económicos y de reputación que podría conferir.

¿Cómo elegir la designación correcta?

La elección depende de tus objetivos profesionales, ya que diferentes designaciones están diseñadas para diversas áreas de las finanzas. Por ejemplo, un CPA podría ser más útil si te interesa la contabilidad, mientras que un CFA podría ser más adecuado para aquellos enfocados en el análisis de inversiones.

¿Puedo tener múltiples designaciones financieras?

Sí, muchos profesionales tienen múltiples designaciones para mostrar su experiencia en diversas áreas. Por ejemplo, muchas personas tienen designaciones tanto en finanzas como en contabilidad.

Conclusión

Las designaciones financieras pueden mejorar tu credibilidad, exposición y potenciales ganancias en el sector de servicios financieros. Proporcionan un compromiso demostrable con el desarrollo profesional y el conocimiento.

Sin embargo, el creciente número de certificaciones, en particular en la planificación financiera, puede hacer que la elección de cuál perseguir sea compleja. Una revisión exhaustiva de cada designación y sus requisitos es esencial para determinar cuál se alinea mejor con tus metas y aspiraciones profesionales.