Revisado por Thomas Brock. Verificado por Yarilet Pérez. En teoría, si has perdido dinero porque tu corredor (o cualquier institución financiera) te dio malos consejos, gestionó mal tus inversiones, te engañó o tomó otras acciones ilegales o antiéticas, puedes demandar por daños. Si se pueden probar estas violaciones del deber, las “méritos del caso” son sólidos, como diría un abogado.

Qué Sucede en la Realidad

Desafortunadamente, estos méritos pueden no ser suficientes para obtener una compensación justa a un costo razonable para ti en un plazo razonable. No importa qué tan bueno sea el caso, el camino hacia daños financieros es complicado.

Por Qué Es Tan Difícil Ganar una Recompensa Financiera

¿Por qué es tan difícil ganar un premio financiero en la corte de una correduría? Porque lo más probable es que hayas firmado un contrato con la correduría que incluye una cláusula de arbitraje. Cedes tu derecho a demandar, excepto bajo circunstancias muy limitadas, cuando firmaste como cliente. En resumen, es posible que no puedas demandar a menos que no entendieras tus derechos o tu motivo para demandar esté fuera del alcance de la cláusula de arbitraje.

Qué Sucede en Realidad

En muchos casos, el corredor negará absolutamente todo con argumentos que te enfurecerán o te dejarán helado. Las defensas irán desde culparte a ti, al mercado, o ambas cosas, hasta distorsionar las cifras o las leyes, la lógica o cualquier otra cosa que aleje la responsabilidad de las pérdidas del corredor. Esta primera respuesta generalmente se presentará como una de inocencia herida.

Por Qué Sería Arriesgado

Las probabilidades están en su contra, especialmente si está tratando con una gran firma. Estarás estresado durante todo el caso y la firma se mantendrá tranquila, ya que pasará el caso a su división de cumplimiento: abogados, que están familiarizados con todos los trucos del oficio, tienen amplios recursos y saben que lo contrario probablemente se aplica a ti.

Pero, ¿Tienes Derecho a Apelar si el Resultado Parece Erróneo?

La fea realidad es que los inversores generalmente pierden dinero porque la inversión era demasiado arriesgada, pero intentar obtener daños del corredor o de la firma también está plagado de riesgos financieros y otros. Todo suena desalentador y con razón. La litigación, al igual que las inversiones, puede ser mal vendida.

¿Puede un Corredor Robarte Dinero?

Sí, un corredor puede robarte dinero. Un corredor está destinado a cuidar tu dinero y salud financiera. Robarte dinero es ilegal. La forma en que un corredor puede robarte dinero se conoce como “conversión de fondos”, que es ilegal según la Regla de FINRA 2150. Esto es una apropiación indebida de dinero en la que utilizan varias estrategias para mover el dinero de tu cuenta a la suya.

El Cierre

Una demanda por daños financieros no es para los débiles de corazón, pero puede valer la pena al final. Asegúrate de pensar muy bien las cosas antes de que el “reloj” del costo comience a correr, y ten en cuenta que probablemente no recibirás asesoramiento objetivo de un abogado que esté ansioso por vender (o mal vender) litigios. Demandar a una gran firma ciertamente es difícil, pero no es imposible y puede valer la pena intentarlo. Cuanto más nivelado sea el campo de juego en términos de recursos, mejor serán tus posibilidades.

Regla de Seguridad de Jubilación: Qué es y Qué Significa para los Inversores

Muchos corredores hacen lo imposible para evitar ser designados como fiduciarios. Si tu corredor es un fiduciario, entonces necesitas saber sobre la nueva Regla de Seguridad de Jubilación. También conocida como la regla de fiduciario, el propósito de la regla es proteger a los inversores de conflictos de interés al recibir consejos de inversión que el inversionista usa para el ahorro de jubilación.

Preguntas Frecuentes

  • ¿Puedes demandar a tu corredor?
  • ¿Cuáles son ejemplos de mala conducta de un corredor?
  • ¿Tiene méritos la arbitraje de corretaje?