El retiro es una etapa de la vida que debe planificarse con cuidado, especialmente en términos financieros. Es fundamental considerar diversos aspectos, como el costo de vida, las tasas impositivas y los beneficios fiscales al elegir dónde pasar tus años dorados. Según un estudio del Instituto Nacional de Seguridad de Jubilación, más de la mitad de los estadounidenses están preocupados por no poder lograr una jubilación financieramente segura. Muchos future jubilados consideran mudarse a áreas con un menor costo de vida y acceso a atención médica asequible.

¿Dónde no deberías jubilarte?

Para aquellos que buscan un lugar para retirarse en Estados Unidos, es importante tener en cuenta cuáles son los estados más caros en términos de impuestos y costo de vida. Basados en el listado de Bankrate sobre los “Mejores y Peores Estados para Jubilarse” en 2024 y en la clasificación de la carga fiscal estatal de la Tax Foundation para 2022, identificamos seis estados que destacan como las opciones más costosas para la jubilación en general.

Los estados más costosos para jubilarse

Estos estados comparten bajos índices de asequibilidad y altas tasas impositivas:

  • New York: Con una tasa de impuesto estatal individual de 4.0% a 10.9%, Nueva York tiene una carga fiscal total del 15.9% para 2022, la más alta en el país.
  • California: Con una tasa impositiva individual máxima del 13.3%, California tiene el costo de vida más alto y ocupa el quinto lugar en tasas de impuestos.
  • Connecticut: Con una carga tributaria de 15.4%, Connecticut es el octavo estado más caro en términos de costo de vida.
  • Vermont: Con la cuarta tasa impositiva más alta, Vermont tiene una carga tributaria del 13.6% y un alto costo de vida.
  • New Jersey: Con una carga tributaria de 13.2%, Nueva Jersey tiene el undécimo costo de vida más alto.
  • Maine: Con una carga tributaria de 12.4%, Maine es el decimosexto estado más caro para vivir.

Consejos para elegir dónde jubilarte

“Ya sea que estés preocupado por hacer que tu dinero dure más durante la jubilación o por dejar más activos a tus hijos, el costo de vida local y la carga impositiva pueden ser consideraciones importantes durante la jubilación”.

Es esencial considerar múltiples factores al decidir dónde jubilarte. Mientras algunos estados han implementado políticas fiscales más atractivas para los jubilados, como la exclusión de ciertos ingresos de pensiones de los impuestos estatales, es importante investigar a fondo antes de tomar una decisión. Además, no debes olvidar que los aspectos no financieros, como tus intereses, hobbies, comodidad, salud y cercanía con amigos y familiares, también son relevantes al elegir un lugar de retiro.

Preguntas frecuentes sobre jubilación

¿Cuál es el estado más rentable para jubilarse?
Considerando los rankings de asequibilidad y carga fiscal local, algunos de los estados más rentables para la jubilación incluyen Georgia, Tennessee y Wyoming. Sin embargo, tus circunstancias individuales impactarán cómo el costo de vida afecta tu presupuesto.

¿Cuál es el estado número 1 para jubilarse?
Los estados más populares entre las personas en edad de jubilación incluyen California, Florida, Texas, Maine y West Virginia.

¿Dónde puedo jubilarme en EE. UU. con $2,000 al mes?
Aunque las opciones son limitadas para jubilados con presupuestos reducidos, hay lugares en los EE. UU. donde puedes retirarte y vivir con $2,000 al mes. Según una investigación de 2024 de SeniorLiving.org, estas áreas incluyen Uniontown, PA, Cedar Rapids, IA y Freeport, IL.