Los fraudes de criptomonedas adoptan muchas formas y pueden ser devastadores para aquellos que caen en sus trampas. Al igual que los criminales financieros intentan robar dinero de tu cuenta bancaria o realizar cargos fraudulentos en tu tarjeta de crédito, los estafadores de criptomonedas harán cualquier cosa para apoderarse de tus activos digitales. Para proteger tus criptomonedas, es importante saber cuándo y cómo estás siendo blanco de ataques, y qué hacer si sospechas que una criptomoneda o cualquier comunicación relacionada con ella es una estafa.

Tipos de Estafas de Criptomonedas

En líneas generales, las estafas de criptomonedas caen en dos categorías:

  • Iniciativas que buscan obtener acceso a la billetera digital o credenciales de autenticación de un objetivo. Esto significa que los estafadores intentan obtener información que les dé acceso a una billetera digital u otros tipos de información privada, como códigos de seguridad. En algunos casos, esto puede incluir el acceso a hardware físico, como una computadora o un teléfono inteligente.
  • Esquemas que implican transferir tus criptomonedas directamente a un estafador, incitados por suplantación de identidad, oportunidades fraudulentas de inversión o negocios, u otros medios maliciosos.

La Importancia de Reconocer las Estafas de Criptomonedas

Las estafas de criptomonedas pueden ser devastadoras tanto para individuos como para la integridad del mercado. Con un conocimiento sólido sobre los diferentes tipos de estafas y cómo identificar las banderas rojas, puedes proteger mejor tus activos digitales y evitar caer en engaños financieros.

Estafas de Ingeniería Social

“Los estafadores utilizarán tanto tiempo como sea necesario para ganarse la confianza de una posible víctima. Luego, eventualmente pueden pedirle a la persona que revele claves privadas o envíe dinero a su billetera digital.”

Las estafas de ingeniería social implican manipulación psicológica y engaño para obtener información vital relacionada con cuentas de usuario. Los estafadores condicionan exitosamente a las personas para que piensen que están tratando con una entidad de confianza, como una agencia gubernamental, un negocio conocido, soporte técnico, un miembro de la comunidad, un colega de trabajo o un amigo.

Estafas Utilizando Romances

Los estafadores a menudo utilizan sitios web de citas para hacer creer a individuos desprevenidos que están en una relación real, ya sea nueva o a largo plazo. Una vez que el individuo confía en el estafador, las conversaciones a menudo cambian hacia supuestas oportunidades lucrativas de criptomonedas y la eventual transferencia de monedas o credenciales de autenticación de la cuenta o para ayudar a un ser querido en apuros financieros con criptomonedas.

Estafas de Impersonación y Obsequios

Cambiando el ámbito de influencia, los estafadores también pueden intentar hacerse pasar por celebridades, empresarios exitosos o influyentes en el mundo de las criptomonedas. Para captar la atención de posibles objetivos, muchos estafadores prometen igualar o multiplicar las criptomonedas enviadas a ellos en lo que se conoce como una “estafa de obsequio”.

Phishing

En la industria de las criptomonedas, los scams de phishing apuntan a personas que utilizan billeteras de software de criptomonedas. Específicamente, los estafadores necesitan las claves privadas de una billetera de criptomonedas, una cadena de letras y números que actúan como una contraseña y son necesarias para acceder a las criptomonedas.

Extorsión y Esquemas de Extorsión

El chantaje es otro método popular de ingeniería social que utilizan los estafadores. Los chantajistas afirman a posibles víctimas que tienen un registro de sitios web para adultos u otras páginas web ilícitas que aseguran que el usuario frecuenta. Luego, amenazan con exponer a los individuos a menos que compartan sus claves privadas o criptomonedas con ellos.

Fraudes Involucrando Inversiones u Oportunidades de Negocio

El dicho “si algo suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea” es uno que recordar para cualquiera que se aventura en inversiones en general. Esto es especialmente cierto para las criptomonedas, donde los especuladores en busca de ganancias se enfrentan a sitios web engañosos que ofrecen “rendimientos garantizados” o esquemas para los cuales los inversores deben invertir grandes sumas de dinero para obtener “garantías” aún mayores.

Oportunidades Basadas en Nuevas Criptomonedas: ICOs y NFTs

Las inversiones basadas en criptomonedas, como las ofertas iniciales de monedas (ICOs) y los tokens no fungibles (NFTs), brindan aún más oportunidades para que los estafadores accedan a tu dinero. Recuerda que aunque las inversiones o oportunidades de negocio basadas en criptomonedas puedan sonar lucrativas, no siempre reflejan la realidad.

Identificación de Estafas de Criptomonedas

Las estafas de criptomonedas son fáciles de identificar cuando sabes qué buscar. Las criptomonedas legítimas tienen divulgaciones fácilmente disponibles con información detallada sobre la cadena de bloques y los tokens asociados.

Cómo Evitar las Estafas

Existen varias acciones que puedes tomar para evitar ser víctima de estafas de criptomonedas. Nunca hagas clic en enlaces, llama a un número de teléfono, contactes a alguien que se acerque a ti sobre problemas financieros o les envíes dinero. Además:

  • Ignora las solicitudes de dar tus claves criptográficas privadas.
  • Alejate de empresas que te prometen que ganarás mucho dinero rápidamente.
  • Estate alerta de “celebridades” que se pongan en contacto contigo prometiendo ventas de criptomonedas.
  • Ignora mensajes de texto y correos electrónicos de empresas conocidas o nuevas que digan que tu cuenta está congelada o que les preocupa y pueden ayudarte a “descongelarla”.

Cómo Reportar Estafas

Si eres víctima de una estafa de criptomonedas o sospechas de una, varias organizaciones pueden ayudarte. Usa sus formularios de queja en línea para buscar ayuda. También puedes ponerte en contacto directamente con el exchange de criptomonedas que utilizas. Averigua si ofrecen prevención de fraudes u otras medidas para proteger tus activos digitales y tu dinero.

En conclusión, al ser consciente de las tácticas comunes que los estafadores utilizan para robar tu información (y en última instancia, tu dinero), puedes saber cómo detectar una estafa relacionada con las criptomonedas temprano y evitar que te suceda a ti.