La llegada de una suma de dinero repentina puede ser emocionante, pero muchas personas que reciben fortunas inesperadas terminan malgastándolas. Retener y proteger la riqueza es una habilidad que muchos aún no han aprendido, y los constructores de riqueza inexpertos corren el riesgo de cometer grandes errores con grandes sumas de dinero.

¿Qué hacer ante una herencia o ganancia inesperada?

Sin embargo, con unos pocos cambios clave de mentalidad, prácticas actualizadas y el apoyo de un asesor financiero de confianza, los clientes pueden aprender a gestionar la riqueza de manera responsable y utilizar ese dinero para cambiar sus vidas.

Datos clave

  • Las personas pueden recibir grandes sumas de dinero a través de herencias, venta de activos, regalos o ganancias de lotería.
  • Muchas personas no están preparadas para manejar esta riqueza, lo que a menudo conduce a decisiones impulsivas que perjudican la seguridad financiera.
  • Tomarse un “período de calma” durante un año para aprender sobre finanzas, contratar asesores y acostumbrarse emocionalmente a la nueva riqueza puede ayudar a garantizar el éxito financiero a largo plazo.
  • Desarrollar habilidades para construir, retener y proteger la riqueza es crucial para convertir una fortuna inesperada en un éxito financiero duradero.

¿Por qué es importante la gestión adecuada de una herencia?

Estamos en medio de una gran transferencia de riqueza entre generaciones, con las mujeres solas en camino de heredar $30 billones para 2030.

Sin embargo, la mayoría de las personas carecen de una clave importante para administrar una herencia o ganancia inesperada sin arrepentimientos: la sabiduría financiera para administrar y gestionar ese dinero para la riqueza a largo plazo.

Según una encuesta de 2024 realizada por Citizens Financial Group, el 32% de los encuestados dijeron que habían recibido malos consejos después de recibir una gran suma de dinero.

Consejos para mis clientes

  • Crear un “Período de Decisión Sin Presiones” de un año: Durante este período, evita tomar decisiones irrevocables con el dinero. No lo gastes, no lo asignes, no renuncies a tu trabajo ni vendas tu casa.
  • Entrevistar y reunir a tu equipo de asesores: Durante tu período de calma, dedica tiempo a educarte en finanzas e inversiones e entrevista y contrata a un equipo de asesores, que incluya un preparador de impuestos, asesor financiero y abogado de planificación patrimonial.
  • Comprender las posibilidades de tu dinero: A menudo la emoción de tener el dinero lleva a gastarlo de inmediato. Un asesor financiero puede ayudarte a comprender el potencial financiero de tu herencia para tomar decisiones informadas.

En resumen

Ralph Waldo Emerson dijo una vez: “Cuando tienes una gran fortuna, se requiere diez veces más habilidad para mantenerla”. Aquellos que reciben herencias a menudo carecen de esa habilidad, al menos inicialmente. Educándose y reuniendo un equipo de asesores de confianza, los clientes pueden aprender a comprender las oportunidades que su riqueza ofrece y desarrollar un plan para hacer que esas oportunidades se hagan realidad.