Revisado por Thomas Brock. Verificado por Kirsten Rohrs Schmitt. El oro y la plata han sido reconocidos como metales valiosos y altamente codiciados por las antiguas civilizaciones. Los metales preciosos aún tienen un lugar en la cartera de un inversor experto en tiempos modernos. Pero, ¿qué metal precioso es el mejor para fines de inversión? Y, lo que es más importante, ¿por qué son tan volátiles?

¿Qué Hace a los Metales Preciosos Tan Atractivos?

Existen muchas formas de comprar metales preciosos como el oro, la plata, el platino, y muchas buenas razones por las que deberías sucumbir a la búsqueda del tesoro. Así que, si estás empezando en el mundo de los metales preciosos, sigue leyendo para aprender más sobre cómo funcionan y cómo puedes invertir en ellos.

  • Los metales preciosos son una forma de diversificar la cartera de un inversor y pueden actuar como cobertura contra la inflación.
  • Aunque el oro es la inversión más común en el sector de metales preciosos, no es la única opción para los inversores. La plata, el platino y el paladio son todas materias primas que se pueden agregar a tu cartera de metales preciosos, y cada una tiene sus propios riesgos y oportunidades únicas.
  • Existen varios factores que hacen que estas inversiones sean tan volátiles, incluyendo la oferta, la demanda y problemas geopolíticos.

Oro

Empezaremos con el abuelo de todos ellos, el oro. El oro es único por su durabilidad (no se oxida ni se corroe), maleabilidad y capacidad para conducir calor y electricidad. Tiene algunas aplicaciones industriales en odontología y electrónica, pero lo conocemos principalmente como base para joyería y como forma de divisa.

Su valor es determinado por el mercado las 24 horas del día, los siete días de la semana. El oro se negocia principalmente como una función del sentimiento; su precio se ve afectado menos por las leyes de oferta y demanda. Esto se debe a que la nueva oferta minera está ampliamente superada por la ingente cantidad de oro almacenado. En pocas palabras, cuando quienes almacenan sienten la necesidad de vender, el precio cae. Cuando quieren comprar, una nueva oferta es absorbida rápidamente y los precios del oro suben.

Varios factores explican un aumento en el deseo de almacenar este brillante metal dorado:

  • Preocupaciones financieras sistémicas.
  • Inflación.
  • Guerra o crisis políticas.

Importante: Estados Unidos tiene las mayores reservas de oro del mundo, ascendiendo a 8,133.5 toneladas en agosto de 2024.

Plata

A diferencia del oro, el precio de la plata oscila entre su papel percibido como reserva de valor y su rol como metal industrial. Por esta razón, las fluctuaciones de precios en este mercado son más volátiles que en el mercado del oro.

Mientras que la plata casi se negocia en línea con el oro como un artículo para almacenar, la ecuación de oferta/demanda industrial del metal ejerce una influencia igualmente fuerte en su precio.

Al igual que ocurre con la plata, el platino se considera un metal industrial. La mayor demanda de platino proviene de los catalizadores automotrices, que se utilizan para reducir la toxicidad de las emisiones.

Palladium

Menos conocido que los tres metales mencionados anteriormente, encontramos el paladio, que tiene más usos industriales. El paladio es un metal brillante y plateado utilizado en muchos procesos de fabricación, particularmente para productos electrónicos e industriales. También se puede usar en odontología, medicina, aplicaciones químicas, joyería y tratamiento de aguas subterráneas.

La mayoría de la oferta mundial de este metal raro proviene de minas ubicadas en Estados Unidos, Rusia, Sudáfrica, Zimbabue, Canadá, Australia y Finlandia.

Llenando tu Cofre del Tesoro

Echemos un vistazo a las opciones disponibles para aquellos que desean invertir en metales preciosos.

  • Fondos Cotizados en Bolsa de Materias Primas (ETFs).
  • Acciones Comunes y Fondos de Inversión:
  • Futuros y Opciones.
  • Metales en Barra:
  • Certificados:

¿Son los Metales Preciosos una Buena Inversión para Ti?

Los metales preciosos ofrecen una protección inflacionaria única. Tienen un valor intrínseco, no tienen riesgo crediticio y no pueden inflarse. Además, ofrecen un verdadero seguro contra trastornos financieros o políticos/militares.

Riesgos de los Metales Preciosos

Cada inversión conlleva su propio conjunto de riesgos. Aunque pueden garantizar cierto grado de seguridad, siempre hay cierto riesgo asociado con invertir en metales preciosos. Los precios de los metales pueden caer debido a desequilibrios técnicos, cambios en la oferta y la demanda, problemas geopolíticos y otros factores relacionados.

¿Cuáles Son los Beneficios de Invertir en Metales Preciosos en Comparación con las Acciones?

Invertir en metales preciosos como el oro y el paladio tiene ciertos beneficios en comparación con invertir en acciones, como ser una cobertura contra la inflación, tener un valor intrínseco, no tener riesgo crediticio, un alto nivel de liquidez, aportar diversidad a una cartera y facilitar la compra.

¿Cuáles Son las Mejores Formas de Invertir en Metales Preciosos?

La mejor forma de invertir en metales preciosos es comprar el metal directamente y mantenerlo en forma física o comprar ETFs que tengan una exposición significativa a metales preciosos o a empresas involucradas en el negocio de metales preciosos.

¿Cuál es una Desventaja de Invertir en Metales Preciosos?

Los metales preciosos no generan flujo de efectivo, por lo que un individuo no recibirá ingresos. Si un individuo mantiene el metal en sí, también existe un costo de almacenamiento asociado con la inversión.

Conclusión

Los metales preciosos proporcionan un medio útil y efectivo para diversificar una cartera. El truco para tener éxito con ellos es conocer tus objetivos y perfil de riesgo antes de lanzarte. La volatilidad de los metales preciosos puede ser aprovechada para acumular riqueza. Sin control, también puede llevar a la ruina.