Con las tasas de interés en aumento, los inversores en busca de ingresos tienen que tomar una decisión: ¿aceptar un rendimiento inferior en las carteras de bonos o cambiar las asignaciones hacia clases de activos más riesgosas? Elegir el camino correcto requiere una comprensión clara de cómo es probable que los incrementos en las tasas de interés afecten a los mercados y por qué las inversiones enfocadas en ingresos podrían enfrentar desafíos este año.

El Efecto de las Tasas de Interés en Ascenso

Las tasas de interés en ascenso han estado en la mente de muchos estadounidenses, debido en gran parte a su impacto en todo, desde la compra de viviendas hasta los préstamos estudiantiles. Después de un período de tres años en el que las tasas de interés se mantuvieron en niveles históricamente bajos debido a la pandemia de COVID-19, la Reserva Federal aumentó las tasas en un 0.25% en marzo.

Diseñado para combatir la inflación, se espera que el cambio en la tasa de interés sea uno de varios este año, y podría llevar a cambios significativos relacionados con préstamos e inversiones. Entonces, ¿cómo afectan exactamente las tasas de interés en aumento a los mercados? Hay un par de factores diferentes en juego y ambos podrían tener un impacto en las inversiones enfocadas en ingresos.

La Potencialidad de Ingresos de las Inversiones Alternativas

A medida que el panorama financiero continúa cambiando, una variedad de alternativas podrían ser adiciones valiosas a tu cartera. Estas incluyen valores preferenciales, fideicomisos de inversión en bienes raíces hipotecarios (REITs) y notas de tasa flotante (FRNs).

Valores Preferenciales:

  • Con su alto potencial de diversificación, los valores preferenciales pueden ser una adición valiosa a una cartera equilibrada. A menudo considerados valores híbridos, comparten características tanto con acciones como con bonos y generalmente tienen un rendimiento superior al promedio.

Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces Hipotecarios (REITs):

  • Ofreciendo acceso al mercado inmobiliario, los REITs hipotecarios ganan ingresos con los intereses de las hipotecas y los valores respaldados por hipotecas.

Notas de Tasa Flotante (FRNs):

  • Como bonos con tasas de interés variables, las FRNs pagan un cupón que refleja las tasas de interés actuales. A diferencia de los bonos con tasa fija, cuyos pagos son siempre iguales independientemente de la tasa de interés actual, los retornos de las FRN suelen ser más altos en un ambiente de tasas en aumento.

Aunque estas inversiones tienen algunas diferencias clave, todas son opciones sólidas cuando se trata de generar ingresos y también pueden complementarse entre sí.

Dónde Buscar Rendimiento Este Año

Con las tasas de interés listas para subir varias veces más durante el año, reevaluar tu mezcla de activos actual y buscar alternativas es una de las mejores formas de generar rendimiento.

Para acceder a una variedad de oportunidades generadoras de ingresos, los ETFs son una opción sólida. Ofreciendo exposición a inversiones alternativas, incluidos valores preferenciales, REITs y FRNs, los ETFs VanEck Preferred Securities ex Financials (PFXF), Mortgage REIT Income (MORT) y Investment Grade Floating Rate (FLTR) tienen beneficios significativos. Estos incluyen fuertes rendimientos y perfiles ajustados al riesgo.

Conclusiones

“Aunque los incrementos en las tasas de interés pueden plantear ciertos desafíos para la inversión de ingresos, buscar nuevas oportunidades puede minimizar riesgos y ofrecer nuevas vías de crecimiento. Con una estrategia cuidadosa y los ETFs correctos, puedes continuar generando ingresos en los próximos meses y años.”

A través de la evaluación y la diversificación inteligentes, es posible seguir obteniendo un rendimiento positivo en un entorno cambiante. Mantente informado y mantén un ojo en las oportunidades emergentes en el mercado financiero.