En un mundo de inversiones donde se pueden elegir entre docenas de estrategias y metodologías diferentes para generar retornos, la inversión en dividendos sigue siendo una de las mejores formas de acumular riqueza a largo plazo. Las empresas que pagan dividendos regulares a menudo generan suficiente ingreso y flujo de efectivo para compartir regularmente estas ganancias con los inversores.
¿Qué es la inversión en dividendos y por qué es importante?
La inversión en dividendos proporciona un flujo constante de ingresos, ayudando a resistir cualquier fluctuación a corto plazo en el mercado. Si bien las acciones de alto crecimiento como Netflix (NFLX) y Amazon (AMZN) reciben mucha atención, los dividendos todavía generan una parte considerable del rendimiento total de una inversión, brindando un flujo regular de ingresos que debería continuar a pesar de cualquier fluctuación a corto plazo en el mercado.
Las empresas más jóvenes o de rápido crecimiento tienden a reinvertir cualquier efectivo disponible en sus negocios para impulsar un mayor crecimiento. Por otro lado, empresas más maduras o conservadoras que ya no están en fases de crecimiento a menudo toman gran parte de su exceso de flujo de efectivo y lo dan a los accionistas en forma de dividendos.
¿Dónde invertir en dividendos?
Los inversores, especialmente los que se acercan a la jubilación, suelen buscar empresas que pagan dividendos debido a sus perfiles de riesgo generalmente por debajo del promedio, y porque los dividendos proporcionan flujos constantes de ingresos. Sin embargo, no todas las inversiones orientadas a los dividendos son iguales. Los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa (ETF) centrados en dividendos son abundantes, pero muchos se comparan con índices que tienen objetivos muy diferentes.
Principales índices de dividendos
Dow Jones U.S. Select Dividend Index
Establecido en 2003, este índice busca 100 acciones que pagan dividendos, seleccionadas según factores que incluyen la tasa de crecimiento del dividendo, el ratio de distribución del dividendo y el volumen de negociación. ¿Las principales empresas incluidas? Altria (MO), AT&T (T) y Verizon Communications (VZ).
S&P 500 Dividend Aristocrats Index
Los “aristócratas de los dividendos” son acciones de empresas que han aumentado sus dividendos durante al menos 25 años consecutivos. Este índice, compuesto por al menos 40 nombres del S&P 500 que cumplen con esta definición, ofrece una renta predecible junto con incrementos regulares. Entre los principales holdings se encuentran Stanley Black & Decker (SWK), Clorox (CLX) y McDonald’s Corp. (MCD).
NASDAQ U.S. Dividend Achievers Select Index
A diferencia de los “aristócratas de los dividendos”, los “logros de dividendo” solo requieren al menos 10 años de historial de aumentos de dividendos. Este índice, compuesto por más de 300 grandes empresas nacionales de diversas industrias, incluye nombres como Microsoft, Walmart y Visa.
S&P Global Dividends Opportunity Index
Las oportunidades de dividendos existen en todo el mundo. Este índice busca incluir aproximadamente 100 acciones de alto rendimiento que cumplan con los criterios de rentabilidad, crecimiento de las ganancias por acción y liquidez. Es importante destacar que solo el 34.9% de los activos provienen de los EE. UU., lo que lo convierte en un índice más riesgoso que la media.
En resumen, la inversión en dividendos puede ser una estrategia sólida para acumular riqueza a largo plazo, ofreciendo ingresos regulares y estables para los inversores. Al elegir dónde invertir, es importante considerar los diferentes índices de dividendos disponibles y seleccionar aquellos que mejor se alineen con tus objetivos y tolerancia al riesgo.
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