Consejos de Planificación Patrimonial

Para evitar confusiones, es mejor comenzar a planificar tu patrimonio antes de que la tarea sea delegada a tu familia. Asegúrate de: declarar quién hereda qué en tu testamento, elegir cómo se debe gastar tu patrimonio, minimizar impuestos sobre el patrimonio y los ingresos, compensar impuestos con seguros, y trabajar con un equipo de planificación patrimonial. Observa este video para obtener más información.

¿Qué preguntas debes hacer al abogado de planificación patrimonial potencial?

Aunque muchos abogados pueden redactar un testamento simple para situaciones sencillas, como nombrar al beneficiario de tu 401(k), los abogados especializados en fideicomisos y patrimonios pueden ayudarte en situaciones más complicadas. ¿En qué debes fijarte? Aquí tienes algunas preguntas básicas para ayudarte a elegir al mejor abogado para tus necesidades de planificación patrimonial.

Lo que necesitas saber antes de contratar un abogado de planificación patrimonial:

  • Es importante tener un plan patrimonial sólido para garantizar que tus seres queridos reciban tus activos sin demoras indebidas después de tu fallecimiento.
  • Hay muchas preguntas que debes hacer a los potenciales abogados de planificación patrimonial antes de contratar a uno para redactar tu plan patrimonial.
  • Por encima de todo, asegúrate de contratar a un abogado con las habilidades y experiencia necesarias con quienes te sientas cómodo.

Preguntas para tu Potencial Abogado de Planificación Patrimonial

  1. ¿Está tu enfoque principal en la planificación patrimonial?

    Podrías preferir seguir adelante solo con candidatos que respondan “sí” a esta pregunta. Un especialista en patrimonios estará al tanto de todos los cambios en los estatutos legales y tendrá el conocimiento estratégico necesario para redactar tus documentos de la manera más efectiva posible.

  2. ¿Cuánto tiempo llevas ejerciendo?

    Deberías esforzarte por encontrar al abogado más experimentado posible, aquel que haya visto documentos preparados surtir efecto tras el fallecimiento de un cliente. Estos abogados habrán enfrentado desafíos de los tribunales o del Servicio de Impuestos Internos (IRS) y sabrán cómo superar cualquier obstáculo.

  3. ¿Realmente ejecutas el plan?

    Algunos abogados simplemente redactan documentos de planificación patrimonial, mientras que otros también ejecutan los fideicomisos asociados. En general, es más eficiente retener a un abogado en la última categoría, que puede garantizar que los activos correctos se transfieran al fideicomiso.

  4. ¿Realizas revisiones periódicas?

    Por una pequeña tarifa, algunos abogados de planificación patrimonial revisarán tus asuntos anualmente. Esto puede ser importante, ya que pueden ser necesarios ajustes en tu plan si experimentas un cambio en tu vida o en tus finanzas. Nuevas enmiendas legislativas también podrían cambiar aspectos de tu planificación patrimonial.

  5. ¿Cómo puedo gestionar mejor los impuestos sobre el patrimonio?

    Por ejemplo: la Ley de Recortes de Impuestos y Empleos de 2017 aumentó las exenciones de impuestos sobre el patrimonio y regalos hasta el 2025. Al final del 2025, revertirán a lo que eran en 2017. La exención de 2025 es de $13.99 millones por persona. A partir del 1 de enero de 2026, la exención se reducirá aproximadamente a la mitad, a unos $7.5 millones por individuo.

Mantener un plan patrimonial sólido es fundamental para brindarles a tus seres queridos tus activos sin demoras ni problemas después de tu fallecimiento. Antes de contratar a un abogado potencial de planificación patrimonial para redactar tu plan patrimonial, debes hacerles muchas preguntas. Asegúrate de contratar a un abogado que demuestre un alto nivel de servicio y con quien te sientas cómodo al discutir asuntos personales.