Al hablar con nuevos clientes sobre la tolerancia al riesgo, generalmente es porque han decidido tomar en serio sus finanzas. Quieren construir un plan financiero sólido creando una cartera diversificada con una sana asignación de acciones por primera vez. Me centro en ayudar a identificar qué riesgos en acciones importan, cómo minimizarlos y qué “riesgos” ignorar.

¿Qué Les Digo a Mis Clientes?

Para lograr metas financieras a largo plazo y construir riqueza, los clientes deben invertir en algo más allá de efectivo y certificados de depósito (CDs). Las acciones nacionales han tenido un retorno histórico del 9.7% en los últimos 20 años. Por lo tanto, es importante incorporarlas en el motor de crecimiento de una cartera.

However, many new investors perceive stocks as risky. It’s essential to help them recognize that not all risks are equal and that there’s a difference between permanent capital loss and short-term volatility . While stocks can struggle in the short term (with an average 14% intra-year decline), these downfalls are typically temporary. Patience is key to earning strong, long-term returns. Al llegar a nuevos clientes sobre la tolerancia al riesgo es esencial para ponerlos en el camino hacia el éxito. Educándolos sobre la diferencia entre la volatilidad del mercado a corto plazo y el riesgo de pérdida de capital permanente, los ayudamos a construir la confianza para mantenerse invertidos a través de las fluctuaciones del mercado.

¿Dónde Comenzar?

Es crítico discutir que si bien las pérdidas a corto plazo son comunes, el verdadero riesgo es la pérdida de capital permanente. Con el tiempo, uno puede recuperarse de caídas del mercado de valores del 14%, 20% e incluso del 50% o más, pero no se puede recuperar de cero.

Como dijo Warren Buffett, la regla número uno de invertir es “nunca perder dinero”, y la regla número dos es “nunca olvidar la regla número uno”.

Para ayudar a los clientes a sentirse más cómodos con el riesgo, se puede comenzar creando un plan financiero. Hacerlo ayuda a los clientes a comprender cuándo necesitarán dinero de su cartera. Esto puede ayudar a evitar que vendan acciones durante una caída del mercado y prevenir una pérdida de capital permanente.

¿Cómo Navegar?

Hablar con nuevos clientes sobre la tolerancia al riesgo es esencial para establecerlos en el camino hacia el éxito. Al educarlos sobre la diferencia entre la volatilidad del mercado a corto plazo y el riesgo de pérdida de capital permanente, los ayudamos a construir la confianza para mantenerse invertidos a través de las fluctuaciones del mercado.

¿Por Qué Es Importante?

Comprender que las acciones son clave para el crecimiento a largo plazo y la construcción de riqueza, al mismo tiempo que se aprenden estrategias para minimizar el riesgo y evitar errores de inversión, permite a los clientes mantenerse enfocados en sus metas sin dejar que el miedo dicte sus decisiones.