Seleccionar una Estrategia de Mercado de Valores que se Ajuste a tus Objetivos de Cartera y Habilidades

Revisado por JeFreda R. Brown

Verificado por Timothy Li

Una estrategia de inversión es un conjunto de principios que guían las decisiones de tu cartera. Con un número aparentemente infinito de teorías y enfoques disponibles, desde los TikToks simplistas de aprende-este-truco hasta densos volúmenes que parecen estar solo al alcance de doctores financieros, es fácil sentirse abrumado e incierto acerca de por dónde empezar.

Pero no te preocupes: invertir exitosamente no requiere un título en finanzas, habilidades matemáticas complicadas, o una cuenta de TikTok. Sin embargo, al centrarte en unas pocas estrategias clave de inversión, incluso los traders principiantes pueden sentar una sólida base para el éxito a largo plazo en el mercado. La verdad es que muchos inversores exitosos utilizan estrategias sencillas que cualquiera puede aprender. Estos enfoques probados en el tiempo te ayudan a tomar decisiones más inteligentes sobre dónde poner tu dinero y cómo gestionar el riesgo, algo así como tener barandillas en una escalera.

¿Por qué es importante elegir una estrategia de inversión?

“Escoge una estrategia y comprométete con ella lo más pronto posible, ya que cuanto antes empieces, mayores serán los efectos de la capitalización compuesta.”

¿Qué, dónde, cómo y por qué sucedió esto?

Análisis de tus finanzas, tolerancia al riesgo y metas de inversión

Antes de elegir una estrategia de mercado de valores, evalúa minuciosamente tu situación financiera, tolerancia al riesgo y metas de inversión. Este autoreporte debe ser la base de cualquier enfoque que tome.

  • La inversión pasiva en índices implica colocar tu dinero en fondos mutuos que siguen índices o en fondos cotizados en bolsa (ETF), ofreciendo diversificación incorporada y un enfoque práctico.
  • Los inversores que siguen estrategias de crecimiento deben revisar los equipos ejecutivos de las empresas en las que invierten y noticias sobre la economía y los sectores relevantes.
  • Los inversores de impulso compran acciones con tendencias alcistas y las venden en corto, ya que las consideran propensas a volver a la realidad.
  • La inversión sistemática elimina la presión de tratar de cronometrar perfectamente el mercado. Es un enfoque disciplinado que implica invertir de manera consistente con el tiempo, independientemente de los cambios en el mercado.

¿Cómo empezar?

Paso 1: Analiza tu situación financiera

A pesar de que no necesitas mucho dinero para empezar, no debes invertir hasta que puedas permitírtelo. Si tienes deudas u otras obligaciones, considera el impacto que tendrá la inversión en tu flujo de efectivo a corto plazo antes de comenzar a poner dinero en tu cartera.

Paso 2: Establece tus objetivos financieros

Establece tus objetivos. Todos tienen diferentes necesidades, por lo que deberías determinar las tuyas. ¿Estás ahorrando para la jubilación? ¿Estás buscando hacer compras importantes como una casa o un auto? ¿Estás ahorrando para la educación tuya o de tus hijos?

Paso 3: Determina tu tolerancia al riesgo

Descubre tu tolerancia al riesgo. Los asesores financieros por lo general tienen un conjunto de preguntas para determinarla en sus clientes. Algunas son cuantitativas: tu edad, ingresos y cuánto tiempo falta para tu jubilación. Los inversores más jóvenes tienen tiempo para recuperar pérdidas, por lo que a menudo se recomienda que asuman más riesgos que los mayores.

Paso 4: ¿Puedes manejar la volatilidad del mercado?

Tendrás que manejar los altibajos del mercado. Esta disciplina es importante al pensar en las estrategias de inversión. “Hablamos sobre sus metas financieras y cómo mantenerse en el plan para superar los períodos difíciles. También les recuerdo que la inversión diversificada ayuda a distribuir el riesgo, para que no pongan todos sus huevos en una sola canasta”, dijo Alyson Claire Basso, una directora principal de Hayden Wealth Management en Middleton, Massachusetts.

Elige una Estrategia y Comprométete

“Dinero no exclusivamente en retornos anuales al elegir una estrategia. Elige el enfoque que se ajuste a tus metas, ingresos y tolerancia al riesgo.”

¿Por qué cada estrategia es importante?

1. Inversión Pasiva en Índices

La inversión pasiva en índices ha ganado una gran popularidad desde la introducción de fondos mutuos pasivos basados en índices en la década de 1970 y luego ETF similares en 1993. A diferencia de los fondos administrados activamente, donde una persona o equipo toma decisiones sobre los activos subyacentes en un intento por superar el mercado, los fondos mutuos y ETF pasivos siguen un índice como el S&P 500; no trabajan para superar el mercado, sino para igualarlo.

Dado que el S&P 500, un índice de las 500 empresas públicas más grandes de Estados Unidos, ha subido con el tiempo, esta ha sido una estrategia ganadora para muchos inversores.

2. Inversión en Valor

Los inversores de valor son los cazadores de ofertas del mundo de las inversiones. Buscan acciones con precios que creen no reflejan el valor intrínseco de la seguridad. La inversión en valor se basa, en parte, en la idea de que existe cierto grado de irracionalidad en el mercado. Esta irracionalidad, en teoría, brinda oportunidades para obtener una acción a un precio descontado y obtener beneficios de ella.

3. Inversión en Crecimiento

En lugar de buscar ofertas de bajo costo, los inversores de crecimiento buscan inversiones que ofrezcan un gran potencial de ganancias futuras. Esto puede considerarse que los inversores de crecimiento buscan “la próxima gran cosa”. Sin embargo, esta estrategia no es un abrazo imprudente de la inversión especulativa. En cambio, implica evaluar la salud de una empresa y su potencial de crecimiento.

4. Inversión de Impulso

Los inversores de impulso se suman a la ola. Creen que los ganadores siguen ganando y los perdedores siguen perdiendo. Buscan comprar acciones con tendencias alcistas. Debido a que creen que los perdedores continúan cayendo, pueden vender en corto esos valores.

5. Promedio de Costo en Dólares

El promedio de costo en dólares es cuando realizas inversiones regulares con el tiempo, como cuando separas parte de tu cheque de pago para tu plan de jubilación 401(k). Se puede y a menudo se utiliza con las otras estrategias mencionadas anteriormente. Sin embargo, el punto de esto es la disciplina: incluso si el mercado está a la baja o estás más preocupado por invertir, sigues apartando una cantidad fija periódicamente. Esto significa que te beneficias cuando las acciones están bajas y puedes comprar más con la misma cantidad de fondos.

Ahora es el momento de descubrir de qué quieres que se componga tu cartera de inversiones y cómo se verá.

Recuerda, no te centres exclusivamente en los retornos anuales al elegir una estrategia. Toma el enfoque que se ajuste a tus metas, ingresos y tolerancia al riesgo. Con un plan establecido y tus metas definidas, estarás en un prudente viaje de inversión a largo plazo.