Los Mejores Robo-Advisors con Bajos Depósitos Mínimos y Tarifas Razonables

Revisado por Samantha Silberstein

Investopedia / Alice Morgan

Wealthfront es un robo-advisor que se remonta a 2008 y ha sido conocido como un pionero en la gestión de inversiones digitales, mientras que E*TRADE Core Portfolios fue creado en 2016 por una de las primeras corretajes en línea, que se remonta a la década de 1990. En 2020, E*TRADE fue adquirido por Morgan Stanley, en una transacción totalmente en acciones. Ambos han sido incluidos en nuestra lista de los mejores robo-advisors de 2024, con Wealthfront ganando en general y en mejor planificación de metas, construcción de cartera y gestión de cartera, mientras que E*TRADE Core Portfolios es el mejor para móvil.

E*TRADE Core Portfolios ha adoptado un enfoque más simple y directo que permite a los clientes auto-guiarse a través de una sección básica de perfil de metas y riesgos para crear una cartera automática que se rebalanceará automáticamente, permitirá cambios e invertirá en fondos socialmente conscientes. Una gran adición para E*TRADE Core Portfolios en 2024 es la cosecha de pérdidas fiscales y una mayor profundidad de activos. Wealthfront también es un programa auto-directivo y automatizado, pero su software Path está diseñado para proporcionar electrónicamente una experiencia completa de asesoramiento de inversiones que incluye la capacidad de ver un panorama financiero mucho más completo a través de la agregación de cuentas. Vamos a profundizar en estas dos plataformas digitales de gestión de inversiones para ver cuál es la mejor opción para ti.

¿Qué Ofrece Wealthfront y E*TRADE Core Portfolios?

A continuación, presentamos un resumen de los aspectos clave de Wealthfront y E*TRADE Core Portfolios.

  • Wealthfront:
    • Cuestionarios sofisticados que replican de cerca una experiencia completa de asesor financiero
    • Herramientas superiores para establecer y monitorear metas
    • Enfoque completamente integrador que incluye la agregación de cuentas y una cuenta corriente incorporada
    • Acceso a fondos de criptomonedas, así como opciones básicas, socialmente responsables y de beta inteligente
    • Cosecha de pérdidas fiscales y carteras personalizables (incluido el indexado directo para cuentas superiores a $100,000)
  • E*TRADE Core Portfolios:
    • Fácil de configurar y financiar una cuenta
    • Ahora ofrece cosecha de pérdidas fiscales y mayor profundidad de activos
    • La planificación y seguimiento de metas son débiles, con una capacidad limitada para planificar múltiples metas o hitos financieros
    • Tanto las ofertas en línea como las móviles están bien diseñadas y ofrecen la misma experiencia y funcionalidad en cualquiera de las plataformas
    • Carece de funciones como la agregación de cuentas y criptomonedas

En resumen, Wealthfront destaca en sofisticación y personalización, mientras que E*TRADE Core Portfolios brilla en simplicidad y accesibilidad. Sin embargo, cada uno tiene sus propias fortalezas y debilidades según tus necesidades y preferencias específicas.

Configuración de la Cuenta

La configuración de la cuenta en ambos E*TRADE Core Portfolios y Wealthfront es sencilla y fácil de hacer, con ambos corredores que requieren una inversión mínima de $500 para financiar una cartera gestionada digitalmente.

E*TRADE Core Portfolios permite a cualquiera ejecutar múltiples escenarios y ver carteras potenciales sin necesidad de ningún tipo de registro. Por otro lado, la configuración de la cuenta y la creación de la cartera en Wealthfront es igual de sencilla, pero requiere el establecimiento de una cuenta ingresando un nombre, correo electrónico y número de teléfono, sin necesidad de financiar una cuenta para configurarla.

Una vez que una cuenta se ha establecido, pasas por un cuestionario preliminar que recopila información como tu meta general de cartera y preguntas estándar sobre edad, ingresos, patrimonio neto y tolerancia al riesgo. Esto conduce a tu recomendación de cartera. La cartera se financiará una vez que la cuenta esté vinculada a una cuenta bancaria y el saldo de la cuenta alcance los $500 o más. Una vez que una cuenta bancaria se ha vinculado a la cuenta Wealthfront, el usuario obtiene acceso a Path, una herramienta integral de planificación financiera digital.

Conclusión

En términos generales, tanto Wealthfront como E*TRADE Core Portfolios son excelentes opciones de robo-advisors con distintas fortalezas y características que se adaptarán a diferentes preferencias y necesidades. Al considerar un servicio de gestión de inversiones digital, es crucial evaluar las características clave como las tarifas, la personalización de la cartera, la planificación de metas y la gestión de cartera para tomar la mejor decisión en función de tus objetivos financieros y preferencias individuales.