Ampliar tu búsqueda de clientes para hacer crecer tu negocio es crucial para expandir tu alcance como asesor financiero. En lugar de limitarte a un solo tipo de cliente ideal, considera también aquellos que no encajan en ese molde predeterminado. A pesar de que los clientes con un mayor potencial de ingresos suelen ser lucrativos, no subestimes el valor de dirigirte a personas menos adineradas o menos experimentadas en el mundo de las inversiones.

¿Qué implica ampliar la búsqueda de clientes?

Algunas firmas financiera suelen enfocar a sus asesores en buscar clientes con un alto nivel de ingresos y una mayor capacidad de gasto. Sin embargo, no todos se ajustan a este estándar. Algunos creen que los asesores deberían dirigirse a personas de entre 21 y 45 años, con inversiones líquidas entre $50,000 y $500,000. Si eres un asesor en busca de expandir tu cartera de clientes, considera la posibilidad de no pasar por alto a aquellos inversores menos adinerados o inexpertos.

  • Los asesores financieros suelen buscar clientes con un alto nivel de activos líquidos para mantener un negocio estable.
  • Los clientes menos adinerados o inexpertos a menudo necesitan asesoramiento financiero y pueden convertirse en clientes fieles a largo plazo.
  • Para ampliar tu base de clientes, considera la posibilidad de utilizar listas de correo, organizaciones locales, eventos escolares u otros profesionales financieros para darte a conocer.

Diferencias entre clientes más jóvenes y menos adinerados y clientes mayores con más activos

Es importante tener en cuenta que las personas no siempre encajan en categorías predefinidas. Los millennials pueden tener más ingresos disponibles de lo que necesitarán nunca, mientras que aquellos que se acercan a la jubilación pueden no haber utilizado nunca un asesor financiero pero no cuentan con ahorros adecuados. En general, aquellos en la mediana edad o más mayores con un alto valor neto probablemente ya hayan alcanzado la independencia financiera y pueden ser clientes más exigentes de obtener. Por otro lado, los más jóvenes y menos adinerados pueden necesitar más orientación para lograr sus metas financieras.

Clientes más jóvenes con menos patrimonio neto vs clientes mayores con mayor patrimonio

  • Los clientes más jóvenes suelen necesitar ayuda para abrir cuentas de inversión o comenzar un plan de retiro.
  • Los clientes más jóvenes tendrán un mayor potencial de ingresos futuros a medida que avancen en sus carreras.
  • Los clientes más jóvenes suelen requerir un enfoque más activo en la negociación y reubicación de carteras.
  • Los clientes más jóvenes son más propensos a ser inexpertos, lo que brinda la oportunidad de educarlos y fomentar su crecimiento financiero.
  • Los clientes más jóvenes tienen más tiempo a su favor y pueden planificar estratégicamente a largo plazo.

Mientras que los clientes mayores con más patrimonio neto es probable que ya tengan ahorros para la jubilación o una cartera de inversiones bien establecida. Es esencial adaptar el enfoque a las necesidades y preferencias individuales de cada cliente, sin descartar la posibilidad de atender tanto a clientes de alto patrimonio como a familias de clase trabajadora.

¿Cómo encontrar potenciales clientes?

Para expandir tu cartera de clientes, es fundamental buscar individuos adecuados a quienes ofrecer tus servicios de asesoramiento financiero:

Listas

Regístrate en listas de correo proporcionadas por empresas de marketing que te ayuden a identificar a tu demografía objetivo. También puedes considerar servicios en línea que proporcionan clientes potenciales a través de marketing por correo electrónico o en redes sociales.

Organizaciones locales

Únete a tu cámara de comercio local para establecer contactos con dueños de negocios y personas influyentes en tu comunidad. Estos contactos podrían necesitar asesoramiento financiero y, a su vez, referirte a sus clientes.

Red con otros profesionales financieros

Establece relaciones con otros asesores financieros y crea un sistema de referidos mutuos. La colaboración con colegas puede conducir a intercambios de clientes potenciales y oportunidades de negocio.

Eventos escolares

Considera ofrecerte como voluntario en una escuela para hablar con estudiantes sobre tu profesión como asesor financiero. Esto te permitirá conectarte con nuevas personas en la comunidad y educar a jóvenes sobre ahorro e inversión.

Desarrollar una presencia digital

Además de tener una presencia local sólida, es fundamental tener una presencia en línea para atraer a clientes más allá de tu ubicación geográfica. Crea un sitio web profesional para demostrar tu credibilidad, utiliza las redes sociales para llegar a clientes potenciales y aprovecha herramientas de programación, videoconferencias y compartición de documentos para facilitar la interacción con tus clientes de forma virtual.

Preguntas frecuentes (FAQs)

¿Dónde pueden encontrar clientes los asesores financieros?

Los clientes pueden encontrarse en cualquier lugar. Al expandir tu presencia física y digital, es más probable que encuentres clientes que necesiten tu orientación. Esto incluye actividades en la comunidad, membresías en asociaciones profesionales, conexión con otros asesores y el desarrollo de una presencia en línea.

¿Cuál es el mejor tipo de cliente para los asesores financieros?

No hay un tipo de cliente ideal único. Los clientes jóvenes y menos adinerados pueden resultar en relaciones a largo plazo más emocionalmente gratificantes, mientras que los clientes mayores y más adinerados pueden ser más fáciles de manejar y generar más ingresos para tu firma. Cada cliente es único y puede necesitar asesoramiento financiero en diferentes etapas de su vida.

¿A quién ayudan los asesores financieros?

Los asesores financieros ayudan a cualquier persona que necesite orientación financiera. Desde jóvenes que buscan independizarse hasta personas mayores que se preparan para la jubilación, cualquier individuo que tenga eventos financieros importantes puede beneficiarse del asesoramiento de un profesional.

En resumen, ampliar tu búsqueda de clientes te permitirá llegar a una audiencia más diversa y construir una base de clientes sólida. Al adaptar tu enfoque a las necesidades individuales de cada cliente y aprovechar las oportunidades de networking, podrás expandir tu negocio de asesoría financiera de manera efectiva.