Los miembros de las Fuerzas Armadas de Estados Unidos deben estar al tanto de los beneficios fiscales disponibles para ellos. Para poder beneficiarte, debes estar en el Ejército, Infantería de Marina, Armada, Fuerza Aérea, Fuerza Espacial, Guardia Costera, Guardia Nacional o en la reserva militar.

Entre los beneficios fiscales que puedes recibir, si calificas, se encuentran la postergación de las fechas límite de impuestos, el pago parcial o totalmente libre de impuestos, las deducciones fiscales y otros beneficios relacionados con la presentación de las declaraciones de impuestos. Aprender a aprovechar estos beneficios fiscales puede ayudarte a sacar el máximo provecho de tu dinero y tus beneficios como miembro del ejército.

Consejos fiscales útiles

Cuando se trata de información general sobre tus impuestos, ten en cuenta los siguientes dos consejos:

Exclusión de paga de combate: Tu paga de combate es parcial o totalmente libre de impuestos si sirves en una zona de combate. También puedes calificar para esta extensión si sirves en apoyo de una zona de combate.

Servicios de impuestos: Si preparar tus impuestos es la parte más difícil de la temporada de impuestos para ti, busca ayuda de los servicios de preparación y presentación de impuestos que la mayoría de las bases militares ofrecen durante esta temporada. Algunos incluso ofrecen ayuda después de la fecha límite de abril.

A la hora de presentar tus impuestos

Cuando realmente vayas a presentar tus impuestos, ten en cuenta que puedes calificar para extensiones en las fechas límite y que puedes tener opciones a la hora de firmar tu declaración o elegir qué incluir como ingreso sujeto a impuestos.

Extensiones: Los miembros del ejército que sirven en una zona de combate reciben extensiones automáticas en las fechas límite para presentar sus impuestos. Puedes obtener extensiones de tiempo para presentar tu declaración de impuestos y pagar tus impuestos.

Crédito por ingresos de trabajo (EITC): Si recibes una paga de combate no sujeta a impuestos, aún puedes elegir incluirla como parte de tu ingreso sujeto a impuestos. Si lo haces, puede aumentar tu EITC, lo que podría resultar en un reembolso potencialmente más grande.

Declaraciones conjuntas: Los cónyuges pueden ser capaces de firmar el formulario de impuestos en lugar de un cónyuge que esté ausente debido a ciertos deberes o condiciones militares. Es posible que necesites una carta poder (POA) para presentar una declaración conjunta; la oficina legal de tu instalación puede ayudarte.

Deducciones y asignaciones

Es importante conocer las deducciones y asignaciones que puedes incluir al presentar tus impuestos. Esto puede hacer una diferencia sustancial en la cantidad que debes o que se te reembolsa, así que asegúrate de aprovechar todas las opciones que puedas.

  • Deducción por gastos de mudanza: Los costos de mudanza se pueden deducir utilizando el Formulario 3903. Esto generalmente solo se aplica cuando el traslado se debe a un cambio permanente de estación.
  • Deducción por viajes de reservistas: Los miembros de la reserva pueden deducir los gastos de viaje no reembolsados si sus deberes los llevan a más de 100 millas de su hogar. Pueden hacerlo en el Formulario 2106 (incluso si no detallan sus deducciones).
  • Deducción por uniformes: Algunos uniformes que deben ser comprados no se pueden usar fuera del servicio. El costo y el mantenimiento de estos uniformes se pueden deducir. Debes reducir tu deducción por cualquier asignación que recibas por estos costos.
  • Vida después del servicio militar: Puedes deducir algunos gastos de búsqueda de empleo si dejas el servicio militar y buscas otro trabajo, como los costos de viaje, la preparación de un currículum vitae, las tarifas de agencias de colocación laboral e incluso los gastos de mudanza.
  • Asignaciones del ROTC: Algunas cantidades pagadas a estudiantes del ROTC en entrenamiento avanzado, como asignaciones para educación y manutención, no están sujetas a impuestos. Sin embargo, la paga del ROTC en servicio activo y la paga para el campamento avanzado de verano sí están sujetas a impuestos.

Otras consideraciones fiscales

También hay otras consideraciones fiscales que vale la pena tener en cuenta, incluyendo algunas que afectan a los veteranos o a tus dependientes.

  • Veteranos discapacitados: Los veteranos discapacitados pueden ser elegibles para reclamar un reembolso federal de impuestos si hubo un aumento en su porcentaje de discapacidad por parte del Departamento de Asuntos de Veteranos (esto puede incluir una determinación retroactiva) o si son veteranos discapacitados por combate a quienes se les otorga Compensación Especial Relacionada con el Combate.
  • Ley de Equidad Fiscal para Veteranos Heridos en Combate de 2016: Esta ley establece que los veteranos que sufren lesiones relacionadas con el combate no deben pagar impuestos si reciben un pago global por separación de discapacidad del Departamento de Defensa. El Departamento de Defensa debe instruirte para que enmiendes tu declaración si pagaste impuestos sobre este pago.
  • Beneficios por fallecimiento: El beneficio de gratuidad por fallecimiento pagado a los sobrevivientes de miembros fallecidos de las Fuerzas Armadas no está sujeto a impuestos.
  • Cuentas flexibles de gastos para el cuidado de dependientes: Los miembros del servicio pueden desviar dinero antes de impuestos a una cuenta flexible de gastos para el cuidado de dependientes. Esto les permite reducir su ingreso sujeto a impuestos mientras apartan dinero para el cuidado de su familia.
  • Beneficios educativos: Si estás sirviendo o has servido, y estás recibiendo beneficios educativos, estos están excluidos de la tributación.

La Administración de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) tiene una Guía de Impuestos para las Fuerzas Armadas que cubre todo sobre los impuestos para los miembros de las fuerzas armadas en gran detalle.

Saber todo lo posible sobre los beneficios fiscales de los que puedes aprovecharte como miembro del ejército te ayudará a sacar el máximo provecho de tu dinero. Ya sea que estés sirviendo actualmente o seas un veterano, siempre habrá consideraciones fiscales que debes revisar al presentar tus impuestos para asegurarte de aprovechar todas tus prestaciones.

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