Calcular la Ganancia o Pérdida en una Inversión

¿Qué es el Porcentaje de Ganancia o Pérdida?

El porcentaje de ganancia o pérdida en una inversión indica cuánto ha crecido o caído en valor cuando la vendiste. Refleja el rendimiento de tu inversión y también puede proporcionar información sobre el éxito de tu estrategia de inversión.

¿Cómo Calcular el Porcentaje de Ganancia o Pérdida?

Calcular el porcentaje de ganancia o pérdida es sencillo y bastante fácil. Para hacerlo, debes determinar cuánto ganaste (o perdiste) al vender tu inversión. Primero necesitas saber cuánto costó originalmente la inversión (el precio de compra). Luego restarás ese costo original del precio al que vendiste la inversión para obtener la cantidad de tu ganancia o pérdida.

Si no tienes el precio de compra original, puedes obtenerlo de tu bróker. Las firmas de corretaje proporcionan confirmaciones de operaciones para cada transacción electrónicamente o en forma impresa. También proporcionan estados de actividad de la cuenta. Ambos deberían mostrarte el costo de compra original y el precio de venta, así como los detalles financieros de la inversión.

Importancia del Porcentaje de Ganancia o Pérdida

El porcentaje de ganancia o pérdida va más allá del monto en dólares de la ganancia o pérdida al proporcionarte información sobre el resultado de tu inversión. Por ejemplo, una ganancia de $150 en una inversión de $500 es una ganancia del 30%. Pero si ganaste $150 en una inversión de $1000, tu ganancia porcentual sería del 15%.

Entonces, el porcentaje de ganancia te proporciona una mejor idea del éxito de tu inversión que solo los montos en dólares podrían. Y te brinda un método más claro para comparar el desempeño de todas tus inversiones. También puede resultarte útil observar los porcentajes de ganancia o pérdida al comparar inversiones potenciales.

Ejemplos de Cómo Calcular el Porcentaje de Ganancia o Pérdida

Acciones

Supongamos que un inversor compró 100 acciones de Intel Corp. (INTC) a $30 por acción, lo que significa que la inversión inicial costó $3000 ($30 x 100).

Las 100 acciones se vendieron por $38 por acción, lo que significa que los ingresos de la venta serían de $3800 ($38 x 100). El monto en dólares de la ganancia en la inversión es de $800 ($3,800 – $3,000).

El cálculo de la ganancia porcentual sería:

($3,800 ingresos de la venta – $3,000 costo original) / $3,000 = 0.2667 x 100 = 26.67%.

Índice

Si un inversor quisiera determinar cómo ha sido el rendimiento del Dow Jones Industrial Average (DJIA) en un cierto período, se aplicaría el mismo cálculo. El DJIA es un índice que sigue 30 acciones de las empresas más establecidas en Estados Unidos.

Supongamos que el Dow abrió en 24,000 y cerró en 24,480 al final de la semana.

El cálculo de la ganancia porcentual sería:

(24,480 – 24,000) / 24,000 = 0.02 x 100 = 2%.

Gastos y Dividendos

La inversión no viene sin costos, y esto debería reflejarse en el cálculo de la ganancia o pérdida porcentual. Los ejemplos anteriores no consideraron las comisiones y tarifas del bróker o impuestos.

Para incorporar los costes de transacción, reduce la ganancia (precio de venta – precio de compra) por los costes de inversión.

Si la inversión tuvo ganancias, como un dividendo, la cantidad debe ser agregada al monto de la ganancia. Un dividendo es un pago en efectivo a los accionistas configurado en una base por acción.

¿Por qué Necesito Entender el Porcentaje de Ganancia o Pérdida de una Inversión?

Entender el porcentaje de ganancia o pérdida de un valor ayuda a los inversores a determinar la importancia de un movimiento de precio. Los inversores pueden utilizar el cambio porcentual para comparar el rendimiento histórico de una inversión o como una medida de fortaleza o debilidad relativa al comparar un activo con sus pares. La ganancia o pérdida porcentual también ayuda a los inversores a determinar la volatilidad de un valor por el tamaño de su cambio.

¿Es Difícil Calcular el Porcentaje de Ganancia o Pérdida de una Inversión?

No, no lo es. Empieza restando el precio de compra del precio de venta. Luego toma esa ganancia o pérdida y divídela por el precio de compra. Finalmente, multiplica ese resultado (un número en forma decimal) por 100 para obtener el cambio porcentual. Si no has vendido la inversión pero aún quieres tener una idea de un rendimiento, puedes calcular el cambio porcentual no realizado utilizando el precio de mercado actual de tu inversión en lugar de un precio de venta.

¿Qué Otras Figuras Porcentuales Son Útiles Para que los Inversores Conozcan?

Una corrección de acciones o de mercado de valores se define a menudo como una caída del 10% desde el pico más reciente de la acción o índice. Se dice que un mercado bajista ha empezado cuando el mercado cae un 20%. Aunque no hay un umbral específico para los desplomes del mercado de valores, generalmente se considera que implican una caída abrupta de dos dígitos porcentuales en una acción o índice en un corto período de tiempo.

¿Qué Otros Factores Debería Considerar al Calcular el Porcentaje de Ganancia o Pérdida de una Inversión?

El cambio porcentual de un valor en cotización pública no considera tarifas como comisiones, deslizamientos y costos de mantenimiento. Los inversores deben tener en cuenta estos factores en sus cálculos para obtener una representación más precisa de la ganancia o pérdida porcentual de una inversión. Del mismo modo, los inversores deben agregar pagos de distribución, como dividendos, en sus cálculos porcentuales para ayudar a determinar los rendimientos totales de una inversión.

Conclusión

Entender el porcentaje de ganancia o pérdida de una inversión ayuda a los inversores a realizar comparaciones de rendimiento y evaluar el riesgo.

Calcular el cambio porcentual de un valor es sencillo, requiriendo solo los precios de compra y venta. Los inversores pueden determinar movimientos porcentuales no realizados reemplazando el precio de venta por el precio de mercado actual.

Para obtener una representación más precisa de la ganancia o pérdida porcentual de una inversión, los inversores deben considerar costos como comisiones, así como ingresos recibidos de distribuciones como dividendos.