En los años 70, los planificadores financieros básicamente tenían tres opciones de carrera: podían convertirse en corredores de bolsa, agentes de seguros o trabajar como auditores en una firma de contabilidad grande. Sus caminos estaban trazados y las expectativas eran simples. Mucho ha cambiado desde entonces.

¿Qué ha Cambiado en la Planificación Financiera?

Hoy en día hay muchas más opciones disponibles, lo que significa que los estudiantes deben saber y hacer más que nunca en un entorno altamente competitivo. Prepararse para una carrera en planificación financiera requiere mucha más formación en áreas que tradicionalmente estaban relegadas a otras profesiones, como contabilidad y psicología.

¿Dónde Comenzar tu Carrera en Planificación Financiera?

Una carrera en planificación financiera requiere habilidades en áreas tradicionales como matemáticas y contabilidad, pero también en campos menos tradicionales como la psicología. Además de especializarte en finanzas, debes considerar realizar pasantías o trabajar a tiempo parcial en un banco o en una firma de contabilidad ayudando a preparar declaraciones de impuestos. Unirte a grupos comerciales como la Asociación de Planificación Financiera es una buena manera de hacer contactos y encontrar empleo. Después de la graduación, debes considerar en qué tipo de empresa deseas trabajar, si prefieres una gran corporación o una pequeña empresa, y qué tipo de clientes esperas atender.

Prepárate Antes de Graduarte

La elección de una especialización adecuada es el primer paso para comenzar tu carrera. Esto incluye negocios, economía, finanzas o contabilidad. Cada vez más universidades ofrecen programas de planificación financiera personal, tanto a nivel de posgrado como de pregrado.

Estos programas pueden ser especialmente útiles porque a menudo abarcan temas que otros programas no cubren. Estos temas incluyen derechos del consumidor, la dinámica financiera familiar y la psicología de la jubilación.

Los planes de estudio tradicionales de planificación financiera solo cubrirán material directamente relevante para el examen del Consejo de Planificación Financiera Certificada (CFP®), como inversiones, seguros e impuestos. Por lo tanto, elegir la planificación financiera como especialización proporcionará a los estudiantes una base de conocimientos mucho más amplia para comenzar sus carreras.

Actividades Extracurriculares

  • Preparar Declaraciones de Impuestos sobre Ingresos.
  • Trabajar en un Banco.
  • Sentarse para el Examen de Agente Inscrito.
  • Pasantías.

Trabajar como pasante en una firma de planificación financiera proporcionará beneficios obvios para cualquier estudiante. Sin embargo, aunque cualquier pasantía puede ser beneficiosa, trabajar en una empresa más pequeña probablemente brindará más experiencia práctica con los clientes y el proceso de planificación financiera que una firma más grande, donde a menudo se asigna a los pasantes principalmente a funciones de apoyo administrativo o marketing.

Encontrar un Empleo

Los graduados tienen varias herramientas a su disposición que pueden aumentar enormemente su exposición a la comunidad financiera. Obviamente, un graduado que completó una pasantía en una empresa local tiene una ventaja sustancial en el proceso de selección de empleo. Para aquellos que no tienen esta suerte, Internet puede ser un recurso indispensable. Sitios web como brokerhunter.com enumeran continuamente todas las ofertas de muchas empresas.

Los trabajos de planificación financiera se espera que aumenten un 13% entre 2022 y 2032, según las últimas investigaciones del Buró de Estadísticas Laborales, lo cual es menos que la tasa de crecimiento promedio para todas las ocupaciones.

Ahora, después de la graduación, es importante saber qué tipo de trabajo es el más adecuado para ti. Existen varios modelos de negocio en la industria de la planificación financiera hoy en día, y es fundamental considerar factores como el tamaño de la empresa, la formación y el apoyo proporcionado, y las regulaciones requeridas.

La Diferencia Entre Asesor Financiero y Planificador Financiero

“Los asesores financieros se centran principalmente en gestionar el dinero de un cliente, como realizar inversiones. El panorama general de un asesor financiero es a corto plazo. Un planificador financiero, por otro lado, tiene una perspectiva mucho más amplia para un cliente, que implica crear un plan financiero y asistir en múltiples áreas”.

¿Cómo Ganar Dinero Como Planificador Financiero?

“Los planificadores financieros ganan dinero cobrando comisiones y tarifas a sus clientes. Cada planificador financiero tendrá una estructura de pago diferente.”

¿Los Planificadores Financieros Ganan Mucho Dinero?

“En 2023, los planificadores financieros ganaron un salario mediano de $99,580. Los planificadores financieros pueden ganar mucho dinero dependiendo de cuánto negocio realicen, cuánto cobren y la ubicación donde operen.”

Conclusión

Los estudiantes universitarios tienen muchas opciones para mejorar su empleabilidad antes de graduarse. Una vez que estés en el mundo real, recuerda que la clave del éxito en el negocio de la planificación financiera es la persistencia. Algunos graduados encontrarán su lugar en el campo de inmediato, mientras que otros pueden tener que probar en diferentes entornos de trabajo para encontrar el que mejor les convenga.