La inflación se define por la tasa a la cual el valor de una moneda está cayendo, y, en consecuencia, el nivel general de precios de bienes y servicios está subiendo. Es una ocurrencia natural en una economía, pero el uso de coberturas inflacionarias puede ayudar a compensar la esperada disminución en el precio de una moneda, protegiendo así el poder adquisitivo disminuido. Esto es especialmente importante para los inversionistas.

¿Qué son las Coberturas Inflacionarias y por qué son Importantes?

Las coberturas inflacionarias pueden ayudar a proteger el valor de una inversión. Aunque ciertas inversiones puedan parecer ofrecer un buen rendimiento, pueden venderse a pérdida cuando se considera la inflación. Un inversionista disciplinado puede planificar para la inflación cultivando clases de activos que superen al mercado durante climas inflacionarios.

Las 5 Mejores Clases de Activos para Protegerse de la Inflación

Aquí están las cinco principales clases de activos a considerar al buscar protección contra la inflación. Van desde acciones hasta instrumentos de deuda hasta inversiones alternativas. Todas son movimientos factibles para el inversionista individual, aunque con diferentes grados de riesgo:

  1. Reasignar Fondos en Acciones: Cuando la inflación regresa, suele afectar al mercado de bonos pero puede ser beneficioso para el mercado de acciones.
  2. Diversificar Internacionalmente: Aumentar la exposición internacional puede ser una buena estrategia para cubrirse contra la inflación. Diversificar en economías que no se mueven en tándem con los índices de mercado de EE. UU. puede ser beneficioso.
  3. Considerar Bienes Raíces: La inversión en bienes raíces puede ser una buena cobertura contra la inflación debido a su demanda constante y al aumento de los valores de propiedad.
  4. Optar por TIPS: Los Títulos de Tesoro Protegidos contra la Inflación (TIPS) están diseñados para mantener el ritmo con la inflación, siendo considerados una de las inversiones más seguras.
  5. Comprar Préstamos Bancarios: Adquirir préstamos bancarios protegidos contra la inflación puede ser una forma de obtener mayores rendimientos.

¿Cómo Actúan estos Activos como Coberturas contra la Inflación?

Reasignar fondos en acciones puede ayudar a contrarrestar los efectos de la inflación en el mercado de bonos. Diversificar internacionalmente proporciona protección contra ciclos económicos domésticos. Considerar bienes raíces como inversión puede ofrecer una cobertura constante contra la inflación. Optar por TIPS asegura que una inversión mantenga el ritmo con la inflación. Comprar préstamos bancarios protegidos contra la inflación puede brindar rendimientos más elevados.

“La investigación muestra que la mejor cobertura contra la inflación varía dependiendo del marco de tiempo individual de cada inversor, pero en general, los activos tangibles como bienes raíces tienden a ser efectivos en tiempos de inflación.”

La inflación es un riesgo al que todo inversor se enfrenta. El dinero tiende a perder valor con el tiempo, y el nivel de inflación en una economía cambia dependiendo de eventos actuales. Sin embargo, hay muchas formas para los inversionistas de protegerse contra la inflación, incluyendo inversiones específicas diseñadas para ese propósito.