Un testamento y un fideicomiso son dos documentos legales separados que suelen tener un objetivo común de facilitar un plan de patrimonio unificado. Ni uno anula al otro; los testamentos controlan el patrimonio, mientras que los fideicomisos controlan el patrimonio del fideicomiso. Idealmente, funcionan en conjunto porque son documentos separados. Pero a veces entran en conflicto entre sí, ya sea accidental o intencionalmente. Veamos las diferencias entre estos dos documentos y qué sucede si entran en conflicto.

¿Qué es un fideicomiso?

Un fideicomiso revocable es un fideicomiso en vida establecido y financiado por un individuo que otorga al fiduciario la responsabilidad de administrar y distribuir los activos en beneficio de los beneficiarios designados. Por otro lado, un testamento es un documento que destaca los deseos de un individuo después de su fallecimiento. Los testamentos no tienen poder para decidir quién recibe los activos de un fideicomiso en vida, como efectivo, acciones, bonos, bienes raíces y joyas. Por lo tanto, las personas que tienen fideicomisos también deben tener testamentos, ya que los fideicomisos solo detallan qué hacer con los activos designados.

¿Qué es un fideicomiso revocable vs. un testamento?

Los fideicomisos revocables y los testamentos son herramientas de planificación patrimonial que los individuos establecen durante su vida. Están diseñados para administrar los activos de alguien, ya sea dinero, bienes raíces, obras de arte u otros objetos de valor. Pueden usarse con el mismo propósito de transferir activos a los herederos de un individuo. Ambos pueden ser modificados en cualquier momento durante la vida del creador, siempre que este permanezca mentalmente sano. Sin embargo, existen algunas diferencias inherentes entre los dos.

“Un fideicomiso revocable es un tipo de fideicomiso en vida establecido cuando alguien (el otorgante) aún está vivo. Una vez firmado, entra en vigencia, otorgando al fiduciario la responsabilidad inmediata de administrar los activos del otorgante en beneficio del heredero o beneficiario”.

Por otro lado, los testamentos son documentos legalmente vinculantes que proporcionan instrucciones sobre cómo un individuo desea distribuir su riqueza y activos entre sus herederos designados solo después de su fallecimiento. Los testamentos también pueden nombrar tutores para cualquier hijo menor de edad. Al igual que los fideicomisos, los testamentos también pueden modificarse en cualquier momento por el individuo.

¿Necesitas tanto un testamento como un fideicomiso?

Dado que un testamento y un fideicomiso son dos entidades separadas, puedes tener ambos. Sin embargo, la mayoría de las personas piensan que si tienen un fideicomiso, no necesitan hacer un testamento, lo cual no es cierto. Si estableces un fideicomiso en vida de cualquier tipo, incluido un fideicomiso revocable, también debes tener un testamento. Un fideicomiso solo contiene los activos que transfieres para que los maneje el fiduciario. No incluye todos tus activos. Los testamentos también pueden ocuparse de problemas que tu fideicomiso no puede, como la tutela de tus hijos menores y las instrucciones sobre qué hacer con tus mascotas o arreglos funerarios tras tu fallecimiento.

¿Qué es más importante, un fideicomiso o un testamento?

Es vital recordar que un fideicomiso revocable es una entidad separada y no sigue las disposiciones del testamento de un individuo tras su fallecimiento. Es importante consultar a un abogado especializado en fideicomisos y planificación patrimonial para asegurarse de que todo se desarrolle como estaba previsto. En resumen, los fideicomisos y los testamentos cumplen funciones diferentes y ambos pueden ser útiles para garantizar una planificación patrimonial efectiva y completa.