En la industria financiera, es fundamental obtener las licencias necesarias para poder comprar y vender ciertos tipos de inversiones. Dos de las licencias más populares son la Serie 6 y la Serie 7. La Serie 6 te permite vender solo ciertos tipos de productos de inversión, mientras que la Serie 7 te permite vender una amplia variedad de valores.

¿Qué es la Serie 6?

El examen de la Serie 6 es oficialmente conocido como el Examen de Calificación de Representante de Productos de Contratos de Compañías de Inversión y Variables. Es un examen de opción múltiple con 50 preguntas, y se requiere una puntuación de 70 o más para aprobar. Los candidatos tienen 90 minutos para completar el examen y se realizan cinco preguntas adicionales no puntuadas durante el mismo.

Una vez aprobado el examen, los representantes están calificados para solicitar, comprar y vender ciertos productos empaquetados como fondos mutuos y anualidades variables, productos comúnmente vendidos por planificadores financieros.

¿Qué es la Serie 7?

El examen de la Serie 7 es oficialmente conocido como el Examen de Calificación de Representante en Valores Generales. Es un examen de opción múltiple con 125 preguntas que dura tres horas y 45 minutos. La calificación de aprobación para el examen de la Serie 7 es de 72 o más.

Al igual que con la Serie 6, los candidatos deben estar afiliados y ser patrocinados por una firma miembro de FINRA antes de registrarse para el examen de la Serie 7. El examen de la Serie 7 incluye cuatro funciones diferentes que evalúan las capacidades del candidato en diversas áreas de negocio y finanzas.

¿Por qué es importante la Serie 7 sobre la Serie 6?

“La licencia de la Serie 7 permite a los agentes de representantes financieros vender una mayor variedad de valores. Aunque los exámenes de la Serie 6 o Serie 63 son más fáciles, son de menor alcance y no permiten a los titulares de la licencia realizar transacciones con tantos valores.”

Para ser licenciado y poder vender valores en los Estados Unidos, es necesario pasar uno o más exámenes. Las licencias de la Serie 6 y Serie 7 son fundamentales para aquellos que deseen incursionar en el mundo de las inversiones y ofrecen distintos alcances en términos de los productos que pueden comercializarse. Ambas exámenes son de opción múltiple y deben completarse en un tiempo específico, y es necesario ser patrocinado por una firma para poder presentar los exámenes.