La diferencia en los tramos impositivos, los montos de ingresos gravables, los servicios proporcionados y los costos más allá de los impuestos entre Canadá y los Estados Unidos dificultan sacar conclusiones generales sobre cuál país tiene impuestos más altos. Cuánto impuesto pagues en cada país depende de tu tramo de ingresos, las deducciones fiscales disponibles y el estado o provincia en el que vives.

¿Qué dicen las estadísticas?

Las agencias encargadas de recopilar estadísticas en Estados Unidos y Canadá publican promedios de impuestos sobre la renta pagados. Sin embargo, comparar los dos conjuntos de números es como comparar las estadísticas de un jugador de hockey con las de un jugador de baloncesto. Se basan en premisas diferentes y reflejan factores distintos. El uso de un promedio también es problemático debido a la extrema desigualdad de riqueza que sesga los datos en ambos extremos.

Además, hay una gran discrepancia entre los servicios proporcionados a los contribuyentes. Por ejemplo, en Canadá, la atención médica nacional está financiada por impuestos, pero tiene pocos costos adicionales para los residentes. Los estadounidenses no tienen que pagar impuestos para financiar la mayor parte de su atención médica, pero el costo de la atención médica para un individuo en Estados Unidos es significativamente más alto que en otros países ricos.

La combinación de estos factores significa que no hay una sola respuesta a quién paga más impuestos. Las personas que están considerando mudarse por razones fiscales deben evaluar sus situaciones financieras individualmente para determinar qué sistema impositivo es mejor para ellas.

Principales conclusiones

  • El IRS grava a los estadounidenses más ricos con un 37% en sus ingresos máximos a partir de 2024.
  • Canadá tiene una tasa impositiva federal máxima del 33%.
  • Los estadounidenses pudientes tienen acceso a muchas deducciones fiscales que el impuesto mínimo alternativo de Canadá no permite.
  • Algunos estados de EE.UU. no imponen impuesto sobre la renta, pero todas las provincias y territorios de Canadá lo hacen.

¿Qué dicen las tasas impositivas federales de EE.UU. frente a Canadá?

En general, los canadienses de bajos ingresos pagan menos impuestos que los estadounidenses de bajos ingresos por los servicios que reciben. Por otro lado, los estadounidenses pudientes a menudo pagan menos impuestos que los canadienses adinerados mediante una combinación de deducciones, créditos y estrategias de reducción de impuestos.

Los tramos de impuestos federales de EE.UU. van desde el 10% hasta el 37% para personas a partir de 2024. El rango es del 15% al 33% en Canadá.

¿Cuáles son los tramos impositivos más bajos en EE.UU. y Canadá?

El tramo impositivo más bajo en EE.UU. es del 10% para ingresos de hasta $11,600 en el año fiscal 2024. Mientras que en Canadá es del 15% en los primeros $55,867 (dólares canadienses).

¿Cómo difiere el impuesto sobre las pensiones de jubilación?

Los sistemas ofrecen enfoques similares. Los trabajadores en ambos países contribuyen a los fondos gubernamentales de jubilación a lo largo de sus vidas laborales, pero la cantidad que pagan difiere.

Los empleados estadounidenses pagan un impuesto del 7.65% en la Seguridad Social sobre hasta $168,600 de sus ingresos en el año fiscal 2024. Ese 7.65% incluye las contribuciones a Medicare para las que no hay un límite de ingresos. Los empleados canadienses pagan un impuesto del 5.95% sobre hasta C$65,000 (dólares canadienses).

¿Pagan los canadienses impuestos estatales además de impuestos federales?

Sí. Cada territorio y provincia canadiense impone impuestos sobre la renta. Los canadienses podrían potencialmente pagar más impuestos sobre la renta en general que algunos estadounidenses porque siete estados de EE.UU. no imponen impuestos sobre la renta a partir de 2024: Wyoming, Texas, Tennessee, South Dakota, Nevada, Florida y Alaska.

La conclusión

Determinar si los canadienses pagan más impuestos sobre la renta que los estadounidenses requiere un análisis de los beneficios recibidos a cambio de los impuestos pagados y los costos directos. La situación personal de cada contribuyente puede ayudar a determinar si estaría mejor financieramente viviendo en un país u otro, junto con muchos otros factores.