El auge de los Robo Advisors
¿Qué significa el ascenso de los Robo Advisors para el mercado de asesoría financiera?
La industria de la asesoría financiera está enfrentando un cambio transformacional inminente. La Generación X está a punto de convertirse en el grupo demográfico más rico de los Estados Unidos una vez que los baby boomers y sus padres transmitan un estimado de 24 billones de dólares. Esto significa que los estadounidenses más jóvenes y próximamente más ricos necesitarán asesores financieros, y es mucho más probable que busquen esa ayuda en los Robo Advisors basados en algoritmos que en humanos.
¿Dónde trabajan y cómo se desempeñan los analistas financieros?
Algunos analistas financieros trabajan en la industria de valores analizando acciones, bonos y otros valores. Este trabajo puede ser para bancos, corredurías, firmas de gestión de dinero y otras organizaciones, incluso en agencias federales como la Comisión de Valores y Bolsa (SEC, por sus siglas en inglés). Estos analistas financieros suelen desarrollar experiencia en una categoría específica de acciones o bonos, como bonos corporativos canadienses o acciones de tecnología, por ejemplo.
Por otro lado, otros analistas financieros trabajan para grandes corporaciones, analizando datos financieros internos y produciendo planes financieros, proyecciones de ingresos y gastos, y recomendaciones para informar decisiones de presupuesto e inversión por parte de los ejecutivos de la empresa. Organizaciones sin fines de lucro y entidades gubernamentales también emplean analistas financieros en este tipo de trabajo.
¿Por qué es importante la formación y experiencia de un analista financiero?
¿Cuáles son las calificaciones y habilidades necesarias para ser analista financiero?
Para ser analista financiero se necesita un mínimo de una licenciatura, aunque muchas posiciones avanzadas prefieren un máster. Se valoran materias de negocios como finanzas, contabilidad y economía, pero también se aceptan títulos en campos como estadística, matemáticas, ingeniería y física. Además, se espera que los analistas financieros obtengan una certificación profesional como la designación de Analista Financiero Acreditado (CFA) otorgada por el CFA Institute.
¿Cómo se puede seguir una carrera como analista financiero?
Para seguir una carrera como analista financiero se debe obtener una licenciatura. Una pasantía durante los años universitarios puede ayudar a asegurar un puesto como analista financiero a tiempo completo. Después de algunos años de experiencia, puede ser necesario obtener más educación, como un MBA o calificación CFA.
¿Son ricos los analistas financieros?
En general, los analistas financieros tienen salarios elevados, lo que puede llevarlos a enriquecerse. El salario promedio de un analista financiero en 2023 fue de $99,890, y según la posición, la empresa, la ubicación y los años de experiencia, el salario puede ser mucho mayor y continuar creciendo con el tiempo.
En resumen, ser analista financiero puede ser una profesión exigente y lucrativa. Existen muchas opciones de carrera que van desde trabajar en bancos de inversión hasta organizaciones sin fines de lucro. La mayoría de las carreras como analista financiero requerirán una licenciatura con entrenamiento en el trabajo para aprender las complejidades del trabajo y la industria. Dependiendo de la ruta específica que elija un individuo, es posible que se necesiten requisitos adicionales, como licencias de valores u otros títulos.
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