Evita estos errores para ahorrar dinero y evitar penalizaciones

¿Qué son los errores más comunes al presentar tu declaración de impuestos?

Es crucial evitar cometer errores al presentar tu declaración de impuestos, ya que pueden costarte dinero en forma de devoluciones más pequeñas de las que reclamaste o terminar debiendo más impuestos junto con intereses y multas. Incluso podrías terminar siendo auditado por el Servicio de Impuestos Internos (IRS). La mejor defensa contra resultados como estos es una buena ofensiva: Evita errores en tu declaración.

¿Por qué es importante evitar errores en tu declaración de impuestos?

Asegúrate de que tu información básica, como tu nombre, número de Seguro Social y estado civil, sea correcta y que la información financiera se reporte en las líneas correctas. Informa tus datos financieros exactamente como se hayan reportado al IRS en formularios como el W-2, 1099 y K-1. Verifica si tomar la deducción estándar es mejor para ti financieramente que detallar tus deducciones. Asegúrate de reclamar todas las deducciones a las que legítimamente tienes derecho. Comunica al IRS cómo deseas recibir tu devolución o asegúrate de pagar tu factura correctamente si adeudas impuestos para que el pago se acredite correctamente a tu cuenta.

Errores comunes al presentar la declaración de impuestos

Las leyes fiscales son complejas. Según la Fundación de Impuestos, las estatutos fiscales de EE. UU. y las regulaciones del IRS incluían más de 10 millones de palabras para el año 2015. Sin embargo, los errores que los contribuyentes cometen en sus declaraciones tienden a ser bastante simples, a pesar de que las reglas son complicadas. Aquí tienes 10 de los errores más comunes y qué puedes hacer para evitarlos:

  1. Confirma que tu nombre y el de tus dependientes estén escritos correctamente y que los números de Seguro Social sean correctos. Y asegúrate de seleccionar el estado civil correcto para tu situación. Podrías declarar como soltero si no estás casado, pero podrías calificar para tasas impositivas más favorables y otros beneficios fiscales si cumples con los requisitos para ser cabeza de familia o viudo/a calificado/a con un hijo dependiente. Además, las parejas casadas pueden pagar menos impuestos en general en algunos casos si presentan declaraciones por separado en lugar de hacerlo conjuntamente.
  2. Asegúrate de ingresar cuidadosamente los salarios, dividendos, intereses bancarios y otros ingresos que hayas ganado y que se hayan reportado en un formulario de información, como un W-2, 1099 o K-1. Estos formularios también se han enviado al IRS y sus sistemas están buscando esta información para hacer coincidir los datos.
  3. Asegúrate de que tus entradas aparezcan en los lugares correctos cuando las ingreses en tus formularios de impuestos. No pongas tu transferencia de IRA libre de impuestos en la línea destinada para distribuciones de IRA sujetas a impuestos. El uso de software fiscal debería ayudar a prevenir este problema, pero siempre verifica dónde aparecen los elementos en tu declaración final antes de hacer clic en el botón de enviar.
  4. La estandarización requiere más esfuerzo, recibos y otros comprobantes que confiar en la deducción estándar, pero podrías perder dinero tomando automáticamente la deducción estándar. Verifica cuál opción te da la mayor deducción. Dependerá del total de deducciones detalladas para las que calificas. ¿Es más que la deducción estándar a la que tienes derecho para tu estado civil?
  5. “La TCJA casi duplicó las deducciones estándar a partir de 2018, por lo que detallar es menos probable que te ahorre dinero, al menos hasta el 2025. La TCJA está programada para expirar a finales de 2025 y las deducciones estándar están programadas para volver a sus antiguos niveles a partir de 2026, a menos que el Congreso intervenga. Nunca está de más hacer los cálculos de ambas maneras, de todos modos. La mayoría de los programas fiscales calculan automáticamente cuál método es más beneficioso para ti”.
  6. “Es sabio tomar la deducción si cumples con los requisitos de la ley fiscal. Sin embargo, la mayoría de los empleados no pueden reclamarla. Debes ser un contratista independiente y trabajador por cuenta propia o calificar para una de las pocas excepciones. Los empleados generalmente no pueden deducir los gastos del hogar no reembolsados como una deducción detallada miscelánea en el Anexo A”.
  7. Es fácil transponer un número o dejar fuera un dígito, y este es un error que puede distorsionar la información que estás reportando. “Si contribuiste con $5,200 a tu cuenta de jubilación individual (IRA) pero ingresaste inadvertidamente $2,500 como deducción en tu declaración, te has privado de una deducción de $2,700 que te costará $648 adicionales en impuestos si estás en el margen impositivo del 24%”.
  8. Los errores matemáticos son de los errores más comunes al presentar la declaración de impuestos, según el IRS. Pueden ir desde sumas y restas básicas hasta cálculos más complejos. Siempre verifica tus cálculos o utiliza un software de preparación de impuestos que haga los cálculos por ti. Además, asegúrate de usar paréntesis o el símbolo de menos según las instrucciones del IRS al introducir un número negativo para garantizar que las computadoras del IRS lean correctamente la entrada negativa.
  9. “Sé proactivo sobre lo que deseas que el gobierno haga con tu devolución si pagaste en exceso tus impuestos y tienes derecho a una devolución.”

    Agrega la información de tu cuenta bancaria, incluido tu número de cuenta y el número de ruta, para recibir tu devolución mucho más rápido. La devolución se depositará directamente en tu cuenta. Puedes optar por dividir tu devolución en hasta tres cuentas o utilizarla para estimar los impuestos del próximo año, como contribuciones a varias cuentas de jubilación o para comprar valores negociables del Tesoro de los Estados Unidos. Las instrucciones del Formulario 8888 explican tus opciones.

  10. Asegúrate de que tu pago se acredite correctamente si debes impuestos. Incluye el Formulario 1040-V con tu cheque, ya sea si presentas electrónicamente o una declaración en papel. Puedes realizar el pago a través de los sitios de pago gratuito del gobierno, EFTPS.gov o Pago Directo, o con tarjeta de crédito o débito a través de un proveedor de pagos aprobado por el IRS. Puedes enmendar tu declaración utilizando el Formulario 1040-X, la Declaración de impuestos sobre los ingresos personales de EE. UU. enmendada, si cometiste un error en ella”.

¿Cuánto tiempo debo guardar mis declaraciones de impuestos?

El IRS recomienda conservar tus declaraciones de impuestos y documentos de respaldo al menos durante tres años y hasta siete años en ciertas situaciones. Debes conservar tus registros durante siete años si presentas un reclamo por una pérdida de valores sin valor o por una deducción por deuda incobrable. Mantén tus registros durante seis años si existe la posibilidad de que no hayas reportado ingresos que debiste y sea más del 25% de los ingresos brutos que se muestran en tu declaración. Consérvalos indefinidamente si no presentas una declaración de impuestos o presentas una declaración fraudulenta.

¿Qué puedo hacer si cometo un error en mi declaración de impuestos?

Recuerda siempre verificar cuidadosamente tu información antes de enviar tu declaración y utiliza recursos disponibles, como el Asistente de Impuestos Interactivo en el sitio web del IRS, para ayudarte a tomar decisiones informadas sobre cómo presentar correctamente tu declaración de impuestos.