En este artículo, abordaremos ocho estrategias e mentalidades de inversión importantes para ayudarte a mantenerte tranquilo cuando el mercado de valores ataque tus rendimientos durante una caída generalizada de precios de activos, más conocida como un mercado bajista, que se caracteriza por una disminución de al menos el 20% desde máximos recientes.

¿Qué es un mercado bajista y por qué es importante?

Un mercado bajista se refiere a una disminución generalizada en los precios de los activos de al menos el 20% desde los máximos recientes. En estos tiempos, luchar puede ser peligroso. Es crucial mantener la calma y adoptar estrategias defensivas y ofensivas para proteger tus inversiones y aprovechar las oportunidades que pueden surgir.

Mantén tus miedos bajo control

En Wall Street hay un dicho: “El Dow sube una pared de preocupaciones”. A lo largo del tiempo, el Dow ha continuado subiendo a pesar de problemas económicos, terrorismo y numerosas calamidades. Los inversores deben tratar de separar siempre sus emociones del proceso de toma de decisiones de inversión. El miedo es una emoción que puede nublar el juicio racional de una situación. ¡Mantén la calma y sigue adelante!

Acumula con el promedio de costos en dólares

En una desaceleración económica, es importante recordar que es normal que el mercado de valores tenga años negativos; es parte del ciclo de negocios. Una opción para los inversores a largo plazo es aprovechar el promedio de costos en dólares (DCA). Al comprar acciones independientemente del precio, acabas comprando acciones a un precio bajo cuando el mercado está a la baja.

La estrategia de DCA te permitirá adquirir acciones a un precio promedio más bajo a lo largo del tiempo, lo que te proporcionará un mejor precio de entrada general para tus acciones.

Jugar muerto

En un mercado bajista, los osos dominan y los toros no tienen oportunidad. La mejor opción durante un mercado bajista es jugar muerto. Al permanecer tranquilo y no hacer movimientos bruscos, te salvarás de convertirte en la comida de un oso. Jugar muerto en términos financieros significa poner una parte más grande de tu cartera en valores del mercado monetario, como los certificados de depósito (CD), bonos del Tesoro de EE. UU. y otros instrumentos con alta liquidez y cortos vencimientos.

Diversifica tu cartera

Tener un porcentaje de tu cartera distribuido entre acciones, bonos, efectivo y activos alternativos es la base de la diversificación. La forma en que divides tu cartera depende de tu tolerancia al riesgo, horizonte temporal, objetivos, etc.

Una estrategia adecuada de asignación de activos te permitirá evitar los efectos negativos de poner todos tus huevos en una sola canasta.

Invierte solo lo que puedas permitirte perder

Invertir es importante, pero también lo es comer y tener un techo sobre tu cabeza. Es poco prudente tomar fondos a corto plazo (por ejemplo, dinero para la hipoteca o alimentos) e invertirlos en acciones. Como norma general, los inversores no deberían involucrarse en acciones a menos que tengan un horizonte de inversión de al menos cinco años, preferiblemente más, y nunca deben invertir dinero que no puedan permitirse perder.

Busca buenos valores

Los mercados bajistas pueden proporcionar excelentes oportunidades para los inversores. La clave es saber lo que estás buscando. Acciones golpeadas, vapuleadas, subvaluadas: estas son todas descripciones de acciones durante un mercado bajista. Inversores de valor como Warren Buffett a menudo ven los mercados bajistas como oportunidades de compra porque las valoraciones de las buenas empresas se ven afectadas junto con las empresas pobres y se sientan en valoraciones muy atractivas.

Invierte en industrias defensivas

Las acciones defensivas o no cíclicas son valores que generalmente tienen un mejor desempeño que el mercado en general durante los malos tiempos. Estos tipos de acciones proporcionan un dividendo consistente y ganancias estables, independientemente del estado del mercado en general.

Benefíciate de la caída de los precios

Existe la posibilidad de beneficiarte de la caída de los precios. La venta corta es una forma de hacerlo, prestando acciones de una empresa o ETF y vendiéndolas con la esperanza de volver a comprarlas a un precio más bajo. Las opciones de venta son otra opción, que aumentan su valor a medida que los precios caen, y que garantizan un precio mínimo al que vender un valor, estableciendo efectivamente un suelo para tus pérdidas si las estás utilizando para cubrir. Los ETF inversos también ofrecen a los inversores la oportunidad de beneficiarse de una caída en los principales índices o puntos de referencia, como el Nasdaq 100.

¿Por qué es una buena idea seguir invirtiendo en mercados bajistas?

A lo largo del tiempo, el mercado de valores tiende a subir y la economía crece. Si bien los mercados bajistas pueden interrumpir esta tendencia alcista, estas caídas siempre han terminado y, en última instancia, se han revertido, alcanzando nuevos máximos. Al invertir durante los mercados bajistas, puedes comprar acciones a precios más bajos y acumular posiciones más sólidas.

¿Con qué frecuencia ocurren los mercados bajistas?

Historicamente, los mercados bajistas en EE. UU. ocurren, en promedio, cada 4,5 a 5 años.

¿Por qué se le llama mercado bajista?

Existen algunas teorías sobre el origen de los términos toro y oso en los mercados. Una es que los toros tienden a atacar empalando sus cuernos hacia arriba; los osos, en cambio, a menudo atacan bajando sus garras. Otra teoría argumenta que el término “oso” se origina en el comercio de pieles, donde las pieles de oso se veían como materias primas particularmente riesgosas en términos de precio y durabilidad.

¿Cuál fue el mercado bajista más empinado hasta la fecha?

Hasta ahora, el mercado bajista más empinado y prolongado fue la caída desde 1929-1932 que coincidió con la Gran Depresión.

Conclusión

Los mercados bajistas pueden ser rápidos e implacables. Se definen como un período prolongado de devaluación de los precios de las acciones. Sin embargo, los mercados bajistas nunca duran para siempre, eventualmente el mercado encontrará un fondo y los participantes del mercado volverán a ingresar, lo que impulsará los precios al alza.

Es importante recordar que, sea cual sea tu estrategia para mantener la calma en un mercado bajista, evites la tentación de vender en mínimos.