Como Asistente de Finanzas Personales con certificación CFA de nivel tres, es importante entender que no hay una forma única de invertir que funcione para todos. Sin embargo, existen indicadores clave que pueden ayudarte a determinar qué estrategia se adapta mejor a ti, según tu tolerancia al riesgo, metas financieras particulares, nivel de conocimientos y horizonte temporal. Especialmente si eres nuevo en el mundo de las inversiones o estás revisando tu estrategia actual, comenzar con un quiz puede ser un buen punto de partida.

¿Qué es una Estrategia de Inversión?

Tu estrategia de inversión personal se refiere a los principios rectores en los que te basas para alcanzar tus metas financieras e de inversión. Diferentes inversores siguen estrategias distintas, que van desde conservadoras hasta agresivas, dependiendo de una serie de factores, que incluyen, entre otros:

  • Edad
  • Metas
  • Geografía
  • Horizonte temporal
  • Situación financiera
  • Tolerancia al riesgo

Estos factores ayudan a los inversores a determinar el tipo de inversiones que investigan y finalmente compran.

Conoce tu Tolerancia al Riesgo

El riesgo, es decir, cuánto estás dispuesto a potencialmente perder, es un componente fundamental de una estrategia de inversión. Algunas personas tienen una alta tolerancia al riesgo, mientras que otros son más aversos al riesgo.

“Las personas que están dispuestas a asumir más riesgos, o que tienen un horizonte de inversión más largo, tienden a emplear planes agresivos porque tienen un plazo mayor, mientras que aquellos que principalmente desean preservar el capital son más propensos a adoptar un enfoque conservador”, señala el artículo.

Cómo Crear una Estrategia de Inversión

  1. Escríbelo: Una vez que tengas una idea clara de la estrategia que deseas adoptar, escribe tu proceso y cómo planeas alcanzar tus metas.
  2. Cree en tu plan: Tu conocimiento único, a través de la investigación y la experiencia, es tu ventaja competitiva. Empléalo regularmente dentro de tu estrategia de inversión.
  3. Hazla resistente: Buenos gestores de inversiones saben de dónde proviene el rendimiento de la cartera y pueden explicar no solo las fortalezas de su estrategia, sino también sus debilidades. Esto te permitirá mantener la confianza, invertir con convicción y encontrar movimientos alternativos que complementen los tuyos.
  4. Mídela: Desarrolla un punto de referencia que se ajuste a tus metas financieras, las cuales, a su vez, deben coincidir con tu estrategia. Esto se logra estableciendo un porcentaje de retorno objetivo o comparando tus resultados con un índice de mercado pasivo, como el S&P 500.

Es importante tener en cuenta que puedes tener una combinación de estrategias, y eso está bien. También es crucial reconocer que tu situación financiera y metas pueden, y lo harán, cambiar. Cuando esto suceda, revisa y ajusta tu estrategia de inversión en consecuencia.

Conclusión

Una estrategia de inversión es un plan diseñado para ayudar a los inversores individuales a alcanzar sus metas financieras y de inversión. Al elegir entre una estrategia conservadora, moderada o agresiva, debes pensar en tu edad, capital, tolerancia al riesgo y metas. Conforme tu situación personal cambie, debes reevaluar tu estrategia de inversión y ajustarla en consecuencia.