Los banqueros privados trabajan en las divisiones de banca privada de grandes bancos minoristas, en bancos de inversión y en firmas de gestión de patrimonios. Brindan servicios financieros personalizados principalmente a personas de alto patrimonio neto (HNWIs).

¿Qué hacen los banqueros privados?

Los banqueros privados se reúnen con los clientes para definir los objetivos de inversión y luego trabajan con analistas financieros y otros profesionales de la firma para crear estrategias de inversión individualizadas que cumplan con esos objetivos. Una vez definida la estrategia, seleccionan mezclas apropiadas de valores y productos de inversión para las carteras de los clientes, que luego gestionan y ajustan de forma continua.

Además de los servicios de asesoramiento e gestión de carteras de inversión, muchos banqueros privados supervisan servicios de gestión de depósitos y efectivo, servicios de créditos y préstamos, servicios de planificación fiscal, servicios fiduciarios, productos de jubilación y seguros.

¿Por qué es importante ser un banquero privado?

Las divisiones de banca privada en grandes bancos manejan virtualmente todos los aspectos financieros de los clientes. Un banquero privado a menudo trabaja con relativamente pocos clientes para proporcionar el enfoque y el servicio personalizado que los clientes de banca privada demandan.

¿Cuánto gana un banquero privado?

Según Salary.com, el rango promedio de salario base anual para un banquero privado intermedio es de $90,255 a $120,493.

¿Cuáles son las calificaciones necesarias para ser un banquero privado?

Para trabajar como banquero privado se requiere una licenciatura en una disciplina empresarial u otra materia relevante. Sin embargo, en la mayoría de los casos, una licenciatura debe combinarse con una amplia experiencia laboral para calificar para un puesto en este campo.

La mayoría de los empleadores prefieren contratar candidatos con experiencia y maestrías en disciplinas empresariales como finanzas, contabilidad o administración de empresas. Muchos empleadores también buscan candidatos con maestrías en matemáticas, estadísticas o derecho. Los cursos en materias como impuestos, gestión de riesgos, inversión y planificación financiera son especialmente valiosos para los futuros banqueros privados.

Otras calificaciones

Muchos empleadores buscan banqueros privados con certificaciones profesionales relevantes al campo, como la designación de analista financiero certificado (CFA), la designación de planificador financiero certificado (CFP) y la designación de asesor fiduciario certificado (CTFA).

Los banqueros privados típicamente deben obtener licencias apropiadas de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA, por sus siglas en inglés), que es responsable de la supervisión de las firmas de valores en los Estados Unidos. Muchos banqueros privados requieren licencias Series 7 y Series 63. Otras licencias pueden ser necesarias, dependiendo del puesto.

¿Qué es un Analista Financiero Certificado (CFA)?

La designación de analista financiero certificado (CFA), otorgada por el Instituto CFA, es una de las certificaciones profesionales más respetadas para profesionales de inversiones.

¿Qué es un Planificador Financiero Certificado (CFP)?

La designación de planificador financiero certificado (CFP), otorgada por la Junta CFP, es otra certificación muy valorada común entre los banqueros privados.

¿Qué es un Asesor Fiduciario Certificado (CTFA)?

La designación de asesor fiduciario certificado (CTFA), otorgada por la Asociación de Banqueros Americanos, está diseñada para asesores de confianza y patrimonios.

En resumen

Muchos banqueros privados comienzan trabajando en puestos de analistas financieros de nivel inicial. Con experiencia y un historial de alto rendimiento, un analista financiero especializado en inversiones puede ascender a un puesto de banquero privado. El éxito como asesor financiero a nivel minorista puede llevar a un puesto de banquero privado.