Como asesor financiero independiente, es fundamental tener una serie de herramientas y aplicaciones a tu disposición para optimizar tu negocio y brindar un mejor servicio a tus clientes. El uso de software y aplicaciones, muchos de los cuales son gratuitos, puede ayudarte a organizar tu negocio, dar seguimiento a tus clientes, realizar cálculos financieros y encontrar nuevas oportunidades de negocio. Además, construir una presencia online sólida es una parte importante del negocio de un asesor. A continuación, te presentamos 10 herramientas que pueden simplificar tus tareas diarias, automatizar procesos y liberar tiempo para enfocarte en lo que realmente importa: construir relaciones duraderas con tus clientes y alcanzar el éxito financiero.

Calculadora de Jubilación

Una calculadora de jubilación es una herramienta valiosa que te ayuda a estimar cuánto dinero tus clientes necesitan ahorrar para la jubilación y proyectar si sus ahorros van por buen camino. Muchas calculadoras, como la Calculadora de Jubilación de AARP, el Planificador de Jubilación de Empower Capital, la Puntuación de Jubilación de Fidelity y la Calculadora de Ingresos por Jubilación de T. Rowe Price, te permiten ingresar los portfolios de tus clientes, sus ingresos, fecha de jubilación y otra información esencial para ver el impacto en sus ingresos de jubilación.

Plataforma de Gestión de Portafolios Black Diamond

La Plataforma de Gestión de Portafolios Black Diamond es una plataforma de gestión de portafolios basada en la nube. Te permite agregar información, personalizar informes, rebalancear portafolios y reconciliar cuentas diariamente. Esta herramienta es útil para las reuniones con clientes, ya que el panel de control es claro y fácil de entender, incluso para aquellos que no están familiarizados con las finanzas.

Análisis de Riesgo Riskalyze

La plataforma de evaluación y alineación de riesgos de Riskalyze ayuda a los asesores a determinar la tolerancia al riesgo de sus clientes y construir portafolios que se ajusten a sus preferencias de riesgo. Comienzas con un cuestionario de riesgo para tu cliente y luego introduces las elecciones en el programa. Al cuantificar la tolerancia al riesgo de cada cliente, los asesores pueden adaptar estrategias de inversión que sean apropiadas para ellos, mientras que un solo número facilita que los clientes lo entiendan. La plataforma también brinda informes y visuales claros y fáciles de entender.

Herramienta de Impuestos Holistiplan

Una herramienta imprescindible para Mike Hunsberger, asesor financiero y fundador de Next Mission Financial Planning, es el software de planificación fiscal Holistiplan. “Los clientes me envían sus declaraciones de impuestos, el software las escanea y produce un análisis en menos de dos minutos”, dijo. “Luego puedes usar el software para crear proyecciones y escenarios para los próximos años fiscales. Lo encuentro esencial para una planificación fiscal detallada.”

Herramienta de Programación Bookeo

Programar reuniones puede ser laborioso tanto para el asesor como para el personal, lo que a menudo conduce a la pérdida de minutos u horas. Bookeo actúa como una supersecretaria. Desde una reunión de “conocimiento mutuo” hasta un seguimiento con un cliente existente, Bookeo se encarga de programar citas y recopilar el nombre, correo electrónico, dirección y teléfono de la otra parte o partes.

Alertas de Google

Cada asesor necesita mantenerse al tanto de su reputación online. Google Alerts es una herramienta útil para conocer “quién, qué y dónde” se menciona tu nombre personal o de empresa. Establece una alerta para el nombre de la empresa y tu nombre. De esta forma, sabrás siempre que recibas una mención en línea. Esto permite a los profesionales monitorear sus esfuerzos de marketing en redes sociales y su presencia online. Alternativas incluyen Talkwalker Alerts y Mention.

La forma en que los asesores financieros interactúan con la tecnología está redefiniendo la industria. Estas herramientas sofisticadas permiten a los asesores trabajar de manera mucho más eficiente, mejorando la comunicación con los clientes y expandiendo la cantidad de trabajo que pueden manejar sin necesidad de contratar asistentes. Al dominar estas 10 herramientas, o similares, puedes optimizar tus operaciones y fortalecer tu negocio como asesor financiero.