En el mundo de la planificación financiera y gestión de carteras, el uso de software de hojas de cálculo, software de gráficos y otras herramientas es fundamental. Los asesores financieros independientes, los representantes registrados y los contadores han llegado a depender de sofisticados programas financieros para ayudarles a idear planes de inversión y retiro apropiados para sus clientes. A continuación, hemos recopilado una lista de las principales herramientas utilizadas por los asesores financieros.

Plataformas y Aplicaciones para Asesores Financieros

Los asesores financieros cuentan con diversas plataformas y aplicaciones para utilizar en sus prácticas. Aquí te mencionamos algunas de las más utilizadas:

  • Aplicaciones de gestión de relaciones con los clientes (CRM): Salesforce Financial Services Cloud, Redtail Technology, Wealthbox.
  • Herramientas de planificación financiera: eMoney Advisor, MoneyGuidePro.
  • Aplicaciones de gestión de carteras: Orion Advisor Tech, Morningstar Office, Black Diamond.
  • Plataformas de trading y rebalanceo: BlazePortfolio, iRebal, TradingFront.
  • Análisis de inversiones: FactSet, YCharts, Refinitiv.
  • Análisis de tolerancia al riesgo: Riskalyze, Tolerisk.
  • Gestión de documentos: DocuSign, ShareFile, NetDocuments.

1. MoneyGuidePro

MoneyGuidePro es el conjunto de aplicaciones más popular en este espacio, con cerca de un tercio del mercado de usuarios de asesores financieros en 2023. La plataforma busca simplificar la recolección de datos de los clientes, analizar sus finanzas y desarrollar estrategias para ayudarles a alcanzar sus metas. Una característica notable de MoneyGuidePro es su capacidad para generar escenarios “qué pasaría si”. Los asesores pueden modificar variables como la edad de retiro, rendimientos de inversión y tasas de inflación para ilustrar el impacto potencial en la perspectiva financiera a largo plazo de un cliente.

2. eMoney Pro

eMoney es un programa detallado conocido por sus análisis detallados de flujo de efectivo. Su cuota de mercado en 2023 fue de aproximadamente el 28%. Una de las características destacadas de eMoney es su feed financiero, que proporciona datos en tiempo real, alertas y noticias. Esto te permite mantenerte al día a lo largo del día sobre las carteras de tus clientes. Otra aspecto importante de eMoney es su portal para clientes, emX, que les brinda acceso seguro a una visión general de sus finanzas en cualquier momento.

3. RightCapital

RightCapital tuvo alrededor del 16% de la cuota de mercado en 2023, un aumento del 12% en 2022. Fundada en 2015, generalmente tiene apelación entre clientes milenarios que necesitan ayuda con su presupuesto. RightCapital fue creado para ofrecer un punto medio entre productos demasiado complejos con información que los clientes no necesitan y productos que son demasiado simples para ser útiles. Incluye características como RightIntel, un producto de inteligencia empresarial integrado; RightPay, un sistema de facturación integrado; y Snapshot, que proporciona planes personalizados para los clientes.

4. eMoney Plus

eMoney Plus, otra oferta de eMoney, tenía un poco más del 5% de la cuota de mercado en 2023. El software se centra en la planificación básica con una suite de productos más simplificada. Está dirigido a clientes con necesidades financieras menos complejas. eMoney Pro, por otro lado, se enfoca en una planificación más avanzada con análisis de flujo de efectivo, apuntando a clientes en situaciones financieras más complejas que requieren herramientas de planificación sofisticadas.

5. Asset-Map

Asset-Map tuvo poco menos del 5% de la cuota de mercado en 2023. Es valioso para asesores financieros que buscan interactuar mejor con sus clientes. Ofrece un enfoque visual para establecer las finanzas familiares y seguir el progreso hacia las metas financieras, haciéndolo más accesible y comprensible para los clientes.

¿Cómo Pueden los Asesores Financieros Utilizar la Inteligencia Artificial?

“Herramientas impulsadas por inteligencia artificial (IA) pueden ayudar a automatizar tareas rutinarias, como entrada de datos, reequilibrio de carteras y monitoreo de cumplimiento, liberando a los asesores para enfocarse en actividades más estratégicas y reunirse con los clientes”, explica el

texto

. “Por ejemplo, la IA puede analizar grandes conjuntos de datos para identificar tendencias y proporcionar información que ayuda a los asesores a tomar decisiones de inversión más informadas. Además, al analizar las preferencias de los clientes, la IA puede ayudar a los asesores a adaptar sus recomendaciones a cada cliente.”

¿Qué Rol Juega la Ciberseguridad en las Herramientas que Utilizan los Asesores Financieros?

Dado que los asesores financieros dependen de plataformas digitales para gestionar la información de los clientes y realizar transacciones, el riesgo de ciberataques y violaciones de datos es significativo. Medidas sólidas de ciberseguridad son esenciales para cualquier plataforma y aplicación que utilicen los asesores. Además, los asesores deben seguir reglas de protección de datos y ciberseguridad, como el Reglamento General de Protección de Datos.

¿Cuál es el Mejor Software de Planificación Financiera?

Cada asesor financiero estará mejor con un software que se adapte bien a las necesidades de sus clientes. Algunos asesores se adaptan mejor a soluciones más simples y menos costosas que pueden explicar más fácilmente las carteras de clientes. Otros requieren capacidades analíticas más pesadas o herramientas de gestión más robustas. En cualquier caso, un asesor financiero debe reflexionar sobre las necesidades de sus clientes y determinar si una herramienta de software de planificación financiera se ajusta a esas necesidades.

Para mantenerse competitivos, los asesores suelen utilizar aplicaciones de planificación financiera sofisticadas. Ya sea que tengas una firma nueva y pequeña o una firma más grande buscando actualizar a una plataforma de análisis compleja y altamente capaz, hay una herramienta de software de planificación financiera que se adapta mejor a ti y a tus clientes.

Conclusión

Los cinco principales herramientas utilizadas por los planificadores financieros les ayudan a mantener flujos de trabajo eficientes, producir informes visualmente atractivos para los clientes y mejorar la relación con los mismos. Con la tecnología adecuada, los asesores pueden proporcionar un servicio más completo y personalizado a sus clientes, lo que a su vez puede conducir a una mayor satisfacción y éxito en sus prácticas.