TradeStation’s John Bartleman describe cómo la compañía está expandiéndose desde la investigación hasta herramientas de trading personalizadas para servir a sus usuarios globales.

¿Qué son Broker-Dealers y por qué son importantes?

Para participar en el a veces complejo mundo de los servicios financieros, los inversores generalmente recurren a los servicios de un broker, dealer o broker-dealer en alguna forma. Existen varias diferencias entre estos profesionales financieros. Los broker-dealers desempeñan un papel importante en los mercados financieros al proporcionar la infraestructura que hace posible el trading de acciones.

  • Un broker ejecuta órdenes en nombre de los clientes y puede ser un broker de servicio completo o un broker de descuento que simplemente ejecuta operaciones.
  • Por otro lado, un dealer facilita operaciones en nombre de sí mismo. Algunos dealers, también llamados dealers primarios, facilitan operaciones en nombre de la Reserva Federal de los Estados Unidos para ayudar a implementar la política monetaria.

Broker y dealer son términos regulatorios de los Estados Unidos y pueden resultar poco intuitivos para muchos clientes. Mientras que los términos suelen verse juntos, en realidad representan dos entidades diferentes. Un broker ejecuta órdenes en nombre de los clientes, mientras que un dealer facilita operaciones en su propio nombre.

Brokers de servicio completo vs. Brokers de descuento

Los brokers pueden ser de dos tipos generales: de servicio completo y de descuento. Los brokers de servicio completo proporcionan un servicio personalizado uno a uno, que incluye recomendaciones de inversión específicas además de servicios de planificación y asesoramiento que van desde la planificación de la jubilación, planificación a largo plazo y planificación patrimonial hasta la formulación de una estrategia de inversión personal que ayudará a cubrir los costos de la educación de un hijo, la compra de una vivienda u otros objetivos financieros.

Por otro lado, los brokers de descuento ofrecen ejecución de operaciones. Los brokers en línea son quizás el mejor ejemplo de este tipo de servicio, ya que los inversores pueden iniciar sesión, seleccionar una valor y comprarlo sin necesidad de hablar con otra persona.

¿Qué hacen los Dealers y por qué son importantes?

Mientras que un broker facilita transacciones de seguridad en nombre de los inversores, un dealer facilita operaciones en su propio nombre. Algunos de estos dealers, conocidos como dealers primarios, también trabajan en estrecha colaboración con la Reserva Federal de los Estados Unidos para ayudar a implementar la política monetaria. Los dealers ayudan a garantizar el correcto y fluido funcionamiento de los mercados de valores.

¿Cómo se paga un Broker-Dealer?

Los brokers generalmente cobran tarifas de corretaje. Por otro lado, los dealers ejecutan operaciones para sí mismos y ganan dinero con el spread de oferta-demanda.

¿Necesito un Broker-Dealer para invertir?

No necesitas un broker-dealer directamente para comprar acciones, pero en la mayoría de los casos necesitarás trabajar con una firma de corretaje, que a su vez puede utilizar un broker-dealer para transacciones.

Cuando se invierte, es fundamental comprender que un broker ejecuta órdenes en nombre de los clientes y puede ser un broker de servicio completo o un broker de descuento que solo realiza operaciones. Mientras tanto, un dealer facilita operaciones en nombre de sí mismo. Algunos de ellos, también conocidos como dealers primarios, facilitan operaciones en nombre de la Reserva Federal de los Estados Unidos para ayudar a implementar la política monetaria.