¿Sabías que, tras el fallecimiento de una persona, su testamento puede pasar por un proceso llamado probate para que se ejecuten los términos establecidos? En este proceso, se valida el testamento, se inventaría la herencia, y los activos se distribuyen según los deseos del difunto. El testamento no es de dominio público durante la vida del testador y solo se hace público después del probate.

Importancia de la relación entre testamentos y probate

Los testamentos son documentos legales que contienen los planes de distribución de activos a veces muy valiosos, por lo que las leyes estatales requieren que pasen por un proceso llamado probate para demostrar que son válidos y que el difunto tenía derecho a dejar esos bienes a sus beneficiarios.

El probate crea una distribución organizada y sistemática de los activos. Sin leyes que regulen cómo se transmiten los bienes y propiedades en una sociedad, sería un caos total, ya que los familiares y amigos se lanzarían sobre la herencia y comenzarían a pelear por todo lo valioso.

¿En qué consiste el proceso de probate?

  • El ejecutor presenta el testamento ante el tribunal de probate.
  • El ejecutor reúne todos los activos sujetos a probate e inventaría y da cuentas de ellos.
  • El ejecutor notifica a las instituciones financieras, emisores de pólizas de seguros de vida, la Administración del Seguro Social, el IRS, el empleador, acreedores y beneficiarios.
  • El ejecutor publica un aviso a los acreedores según lo exigen las leyes locales.
  • El ejecutor utiliza los activos para pagar las deudas y los impuestos que el difunto adeuda.
  • Los activos restantes se distribuyen a los beneficiarios según lo dispuesto en el testamento.
  • El patrimonio se cierra mediante una solicitud presentada al tribunal por el ejecutor, una vez que se hayan pagado todos los acreedores y beneficiarios.

¿Qué sucede con las herencias que no están sujetas a probate?

Existen excepciones al requisito de probate si los activos del difunto son inferiores a cierta cantidad establecida. El monto varía mucho de un estado a otro. En la mayoría de los estados, si los activos están por debajo de esos límites, la familia debe presentar un procedimiento de Administración Voluntaria que determina la distribución de los bienes.

Es importante tener en cuenta que, en la mayoría de los estados, si el difunto era propietario de bienes raíces solo a su nombre, la regla de la herencia pequña no se aplica y el patrimonio pasará por el proceso de probate.

¿Los testamentos son de dominio público?

Los testamentos necesitan ser accesibles una vez que se completa el proceso de probate, ya que alguien o un acreedor que se haya perdido durante el probate puede tener un reclamo sobre la herencia. Por esta razón, los testamentos que han pasado por el probate se convierten en registros públicos, lo que significa que cualquiera puede ir al juzgado y verlos en su totalidad.

Una vez que el tribunal cierra oficialmente el probate, el testamento se convierte en un registro público. Por lo general, cualquier persona puede ir al juzgado donde se haya archivado, pagar la tarifa requerida y recibir una copia del testamento.

Evitar el probate y el registro público

El probate a menudo se considera como un proceso largo y doloroso en el que el sistema judicial determina quién recibe qué y cuánto. Si sientes que debes evitar el probate y no deseas que tus bienes e intenciones estén disponibles al público, puedes crear un fideicomiso que evite el probate.

“Ciertos activos no tienen que pasar por el tribunal de probate o convertirse en registros públicos. Esto incluye activos que se transfieren por ley, como activos de pensión, cuentas individuales de jubilación (IRA) y otros planes de jubilación calificados.”

Fideicomisos para evitar probate

Un fideicomiso en vida es un instrumento que puedes crear para colocar activos específicos. Puedes nombrar a tus beneficiarios y distribuir tus activos según lo consideres oportuno sin pasar por el probate. Tu albacea designado se encarga de los asuntos del fideicomiso y garantiza que todos los activos se distribuyan siguiendo tus intenciones.

Un fideicomiso de protección de activos te permite colocar activos que no deseas que vayan a los acreedores. En general, estos fideicomisos son irrevocables, lo que significa que ya no puedes acceder a ellos una vez que tus activos están en ellos. También son costosos de establecer, por lo que los activos colocados en ellos deben compensar con creces el costo de crearlo.

Puedes usar muchos otros tipos de fideicomisos para evitar que determinados activos pasen por el proceso de probate y el registro público. Sin embargo, la mayoría de las personas no necesitan considerar el uso de fideicomisos para evitar el probate porque no tienen patrimonios lo suficientemente grandes o activos que requieran privacidad como para justificar estos instrumentos costosos.

En resumen, los testamentos son asuntos privados y no están abiertos al público durante la vida del testador, pero pueden hacerse públicos después del proceso de probate. El proceso de probate puede resultar complicado. Existen pasos que el testador puede seguir durante su vida para que el proceso sea más simple, como establecer un fideicomiso.