Obtener los ingresos pasivos más altos posibles con estas principales acciones de dividendos

En un mercado incierto, las acciones que pagan dividendos pueden ofrecer un colchón contra la volatilidad y proporcionar ingresos constantes.

Las principales acciones de dividendos para junio de 2024 incluyen las compañías energéticas Diversified Energy Company (DEC) y Ecopetrol (EC), junto con las compañías de transporte BW LPG Ltd. (BWLP) y Euronav (EURN).

¿Por qué son estas las mejores acciones de dividendos?

Utilizamos el rendimiento de dividendos futuros como métrica para las 10 mejores acciones de dividendos listadas en la Bolsa de Nueva York (NYSE) o Nasdaq. Los inversores que priorizan los dividendos buscan un flujo de ingresos constante junto con el potencial de apreciación del precio de las acciones. Sin embargo, los dividendos futuros no son una garantía incluso para las empresas con un buen historial. Algunas consideraciones a tener en cuenta:

Los dividendos se ajustan: Durante momentos de incertidumbre económica, una empresa puede reducir o eliminar por completo sus pagos de dividendos para preservar capital y enfrentar situaciones económicas difíciles. Alternativamente, las empresas pueden aumentar sus pagos de dividendos en un entorno económico alcista para atraer inversores.

Cambios en el porcentaje de rendimiento: Estas acciones pueden ofrecer un rendimiento de dividendos inferior cuando enfrentan diferentes condiciones generales del mercado, cambios en la estabilidad financiera y ajustes a su valor de mercado.

Algunos rendimientos de dividendos pueden confundir: Algunas empresas que pagan dividendos pueden aumentar su rendimiento de dividendos para atraer inversores a corto plazo, aunque los dividendos más altos pueden ser insostenibles. Por eso es importante prestar atención al índice de pago de una empresa.

Cómo elegir acciones de dividendos

Los inversores deben buscar empresas con fundamentos sólidos, rentabilidad a largo plazo y un rendimiento de dividendos sostenible que haya aumentado constantemente durante varios años.

Cómo encontrar acciones de dividendos

Cuando se revisan las compañías que pagan dividendos, es notable que ciertos sectores, como finanzas, energía y fideicomisos de inversión inmobiliaria, típicamente pagan dividendos más altos que otras industrias. Al elegir la compañía adecuada, los inversores también deben prestar atención a los pares de la compañía para determinar si un rendimiento de dividendos es inusual para el sector.

Qué deben buscar los inversores en las acciones de dividendos

Rendimiento de dividendos: El rendimiento de dividendos refleja el valor anual de los dividendos recibidos en relación al valor de mercado por acción de un valor. Puede calcular esto dividiendo el dividendo anual por acción por el precio actual de las acciones, aunque la mayoría de las plataformas de corretaje y los sitios de noticias financieras publican esta información.

Por ejemplo, si la Compañía ABC emite un dividendo de $10 anuales con un precio actual de la acción de $100, tiene un rendimiento de dividendos del 10% ($10 / $100 = 10%). Los inversores que buscan acciones de alto rendimiento pueden comenzar buscando problemas con un rendimiento de dividendo superior a cierto porcentaje. Tenga en cuenta que el rendimiento de dividendos es solo una de las muchas métricas a considerar antes de invertir.

Relación de pago de dividendos (DPR): La DPR mide cuántas ganancias de una empresa se pagan a los accionistas. Los inversores calculan la relación dividiendo los dividendos totales entre las ganancias netas. Esto, también, se puede encontrar en sitios financieros y otras plataformas.

Por ejemplo, si la Compañía ABC informa una ganancia neta de $50,000 y paga $15,000 en dividendos anuales, tendría una DPR del 30% ($15,000 / $50,000 = 30%). Es decir, la empresa paga el 30% de sus ganancias a los accionistas. Típicamente, una empresa que emite menos del 50% de sus ganancias netas en dividendos se considera estable y tiene el potencial de un crecimiento sostenible a largo plazo.

Ratio de cobertura de dividendos: Esto mide cuántas veces una empresa puede pagar dividendos a sus accionistas. Los inversores calculan el ratio de cobertura de dividendos dividiendo las ganancias por acción anuales de una empresa por su dividendo por acción anual.

Por ejemplo, si la Compañía ABC informó $10 millones en ganancias netas con un dividendo anual de $2 millones a los accionistas, tiene un ratio de cobertura de dividendos de cinco ($10 millones / $2 millones). Por lo general, los inversores consideran un ratio de cobertura de dividendos más alto como más favorable.

Conclusión

Los inversores que buscan empresas que pagan dividendos deben prestar mucha atención a la condición financiera general de las acciones en las que planifican invertir. Una empresa puede ofrecer un rendimiento de dividendos alto incluso cuando es financieramente inestable, y es importante no invertir sin una comprensión adecuada de la acción subyacente.

Es esencial mantener una estrategia consistente al optar por la ruta de los pagos de dividendos. Hay ventajas, incluyendo ingresos pasivos, al elegir empresas que emiten dividendos y proporcionan un flujo constante de ingresos. Otro gran aspecto de la inversión en dividendos es reinvertir los dividendos pagados por una empresa, utilizarlos para comprar más acciones y aprovechar los rendimientos compuestos.

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A partir de la fecha en que se escribió este artículo, el autor no posee ninguna de las acciones mencionadas anteriormente.