El índice S&P 500 ha sido durante mucho tiempo uno de los mejores representantes del mercado de valores de EE. UU., y varios fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETFs) que siguen pasivamente el índice se han vuelto populares como vehículos de inversión. Estos fondos no buscan superar el índice a través de operaciones activas, selección de acciones o el tiempo del mercado; en cambio, confían en la diversificación inherente del amplio índice para generar rendimientos.

¿Qué Sucedería si Solo Hubieras Invertido en el S&P 500?

La gente a menudo utiliza el S&P 500 como un punto de referencia para el éxito de inversión. Los traders activos o inversores de selección de acciones a menudo son juzgados contra este punto de referencia a posteriori para evaluar su astucia.

Una de las esquinas fundamentales de la campaña de Trump fue su éxito como hombre de negocios y su capacidad para crear tanta riqueza.

Es solo un ejemplo más de cómo el S&P 500 sigue siendo utilizado como el estándar por el cual se miden todas las actuaciones de inversión. A pesar de que a los gestores de inversiones se les paga mucho dinero para generar rendimientos para sus carteras que superen al S&P 500, en promedio, la mayoría no lo logra.

Usar la Retrospección para Predecir el Rendimiento Futuro

Debido a que el rendimiento pasado no es un indicador del rendimiento futuro, nadie puede predecir si el mercado de valores se comportará de la misma manera en los próximos 20 años. Sin embargo, puedes utilizar el rendimiento pasado para crear algunos escenarios hipotéticos que te permitan considerar posibles resultados.

Elegir un Escenario Hipotético

El intervalo más reciente de 20 años, de 2001 a 2021, no solo incluyó tres mercados alcistas y tres mercados bajistas, sino que también experimentó varios cisnes negros con la explosión de la burbuja tecnológica y los ataques terroristas en 2001, la crisis financiera en 2008 y la pandemia de COVID-19.

A pesar de estos eventos sin precedentes, el S&P 500 aún logró generar un rendimiento anual total del 8.06% con dividendos reinvertidos. El rendimiento total en este período fue del 409.13%, lo que significa que una inversión de $10,000 realizada a principios de 2001 sería de $50,913.05 al final de 2021.

¿Por Qué es el S&P 500 una Buena Inversión a Largo Plazo?

El S&P 500 es uno de los proxies más seguidos para el mercado de valores de EE. UU. Es un referente y benchmark para muchos fondos importantes y gestores de carteras. Desde 1950 hasta 2023, el S&P 500 arrojó un retorno promedio anualizado del 11.34%.

¿Cuál es una Forma Económica de Invertir en el S&P 500?

Una forma rentable de invertir en el S&P 500 es a través de un fondo cotizado en bolsa como el SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), que tiene una ratio de gastos del 0.0945%.

¿Es Menos Arriesgado Invertir en el S&P 500 que Comprar una Acción Individual?

Generalmente, sí. Se considera que el S&P 500 está bien diversificado por sector, lo que significa que incluye acciones en todas las áreas principales, incluyendo tecnología y bienes de consumo discrecional, lo que significa que las caídas en algunos sectores pueden ser compensadas por ganancias en otros sectores.

En resumen, invertir en el S&P 500 a través de fondos de índice o ETFs que lo siguen pasivamente puede ser una estrategia sólida para obtener rendimientos consistentes a largo plazo, evitando las complicaciones y costos asociados con la selección de acciones individuales o el timing del mercado.