En los últimos tiempos, hemos presenciado un notable aumento en la inversión ESG (Ambiental, Social y de Gobernanza). Según un estudio realizado por Morgan Stanley, más de la mitad de los inversores individuales planean aumentar sus asignaciones a inversiones sostenibles en el próximo año. En consecuencia, más de mis clientes están interesados en que sus carteras reflejen sus valores e intereses.

¿Qué es la inversión ESG y por qué es importante?

Asistir a cumbres recientes ha abierto mis ojos a las implicaciones sociales de las inversiones, como el control del clima, las afiliaciones políticas y la DEI (Diversidad, Equidad & Inclusión). Esto me ha dado la conciencia para educar a mis clientes sobre el impacto social de invertir. Es crucial que educar a los clientes sobre los criterios ESG ya que ofrece oportunidades para carteras que respaldan valores éticos al mismo tiempo que buscan el crecimiento financiero.

¿Qué están desconociendo los individuos sobre la inversión ESG?

Muchos individuos desconocen que pueden crear carteras reflejando sus valores sociales, ambientales y políticos. De hecho, el 22% de los estadounidenses dijo que no están “demasiado familiarizados” con el ESG, mientras que el 40% no están “nada familiarizados”. También muchos no se dan cuenta de que las carteras pueden alinearse con puntos de vista políticos invirtiendo en compañías que respaldan a un partido respetado.

  • Para alinearse con sus valores sociales, existen Fondos Cotizados en Bolsa (ETFs) que excluyen acciones de prisiones de los tres principales índices: DOW Jones, S&P 500 y NASDAQ.

¿Qué les digo a mis clientes?

Educar a los clientes sobre invertir en criterios Ambientales, Sociales y de Gobernanza (ESG) es vital para su conocimiento personal. Las inversiones ESG se centran en empresas con prácticas ambientales favorables, responsabilidad social y una sólida gobernanza. A través de resaltar los beneficios a largo plazo, la estabilidad financiera y las consideraciones éticas, los asesores pueden guiar a los clientes hacia inversiones responsables que se alineen con sus creencias y objetivos financieros.

Resistencia ante ESG y DEI

Algunos asesores que se oponen a ESG expresan preocupaciones de que entra en conflicto con su deber de manejar los activos de los clientes de forma responsable. La resistencia ante ESG y DEI a menudo surge de una falta de comprensión de su misión y beneficios a largo plazo.

De hecho, según un análisis de Mckinsey & Company, las compañías financieramente exitosas que integran el ESG en sus estrategias de crecimiento superan a sus pares.

La Importancia del ESG en la Inversión

Según un análisis de McKinsey & Company, las empresas que integran principios ESG en sus estrategias de crecimiento han mejorado su rendimiento financiero. El aumento del interés en la inversión ESG representa un cambio significativo en el panorama de inversión. Es fundamental educar a más clientes sobre cómo alinear sus carteras con sus valores personales y agendas sociales.

El aprendizaje continuo me capacita para informar mejor a los clientes sobre los impactos profundos de sus elecciones de inversión. Al comprender e incorporar los criterios ESG, podemos crear carteras que no solo busquen rendimientos financieros, sino que también contribuyan positivamente a los resultados sociales y ambientales. Se trata de equilibrar y alinear ganancias con valores.