Con más de $84 billones de activos a punto de cambiar de manos en las próximas dos décadas, los asesores financieros y sus clientes se encuentran al borde de la mayor transferencia de riqueza en la historia.

¿Qué está sucediendo?

Conforme la generación del Baby Boomer se retira, los asesores financieros deben considerar la planificación patrimonial y de legado a medida que sus clientes envejecen. Las transferencias de riqueza a generaciones más jóvenes deben abordarse con miras a minimizar impuestos, garantizar que los activos lleguen a donde se pretende y que cualquier conflicto familiar se resuelva de la mejor manera posible. Además de pasar activos, los clientes mayores deben considerar un seguro de cuidados a largo plazo para ayudar a cubrir los costos de hogares de ancianos y cuidados al final de la vida. Cuando los Baby Boomers fallecen, la riqueza que transfieren a otras generaciones se conoce como La Gran Transferencia de Riqueza, que será la redistribución más grande de riqueza en la historia moderna.

¿Por qué es importante?

La planificación financiera a largo plazo es crucial para salvaguardar la riqueza acumulada de los clientes y asegurar que sus deseos para futuras generaciones se cumplan. Los asesores financieros desempeñan un papel fundamental al facilitar conversaciones significativas entre las familias sobre el legado y la planificación de herencias. Brindar una perspectiva imparcial y experta puede ayudar a las familias a comprender cómo abordar estos temas de manera efectiva.

¿Cómo puedes ayudar?

Como asesor financiero con experiencia, puedes ofrecer un valioso punto de vista para guiar a tus clientes a través de estas conversaciones familiares difíciles. Ayudar a los padres a clarificar sus expectativas financieras y legados, así como a preparar a la próxima generación para gestionar la riqueza de manera responsable, son aspectos clave de tu rol. Facilitar reuniones familiares y coordinar objetivos financieros pueden contribuir a construir un patrimonio familiar sólido y duradero.

Conclusión

Abordar temas como la planificación patrimonial, la distribución de activos y los cuidados a largo plazo son elementos esenciales para la salud financiera y emocional de las familias. Como asesor financiero con un alto nivel de conocimientos, tienes la capacidad de guiar a tus clientes a través de estos procesos y asegurar un legado financiero positivo para las generaciones venideras.