Los individuos ultra ricos que han construido su riqueza pueden enseñar a los asesores valiosas ideas sobre las estrategias y mentalidades que han contribuido a su éxito. Estos individuos adinerados suelen comprender profundamente la gestión del riesgo, la diversificación y la planificación a largo plazo, de lo cual los asesores pueden aprender y aplicar a su propia práctica.
Por otro lado, los ultra ricos que han heredado su riqueza pueden tener una perspectiva diferente sobre la gestión de la riqueza. Aunque pueden no tener el mismo nivel de experiencia práctica en la construcción de la riqueza, suelen ser muy conscientes de la importancia de preservar y hacer crecer sus activos heredados. Los asesores pueden aprender de las estrategias de estos clientes para administrar y mantener la riqueza a lo largo de generaciones y sus estrategias para navegar por los desafíos únicos que vienen con la riqueza heredada, como la dinámica familiar y los esfuerzos filantrópicos.
¿Qué Pueden Aprender los Asesores Financieros de sus Clientes Ultra Ricos?
En este artículo, exploraremos las lecciones que los asesores financieros pueden aprender de sus clientes ultrarricos. Al comprender las perspectivas y experiencias de estos individuos adinerados, los asesores pueden mejorar su experiencia, refinar sus estrategias y, en última instancia, brindar un mejor servicio a clientes con menos recursos para comerciar e invertir.
Patrones de Inversión de los Ultra Ricos
Las estrategias de inversión pueden variar para diferentes segmentos de riqueza. Aquí hay un resumen de cómo pueden diferir las estrategias de inversión para los ultra ricos.
Enfoques de Inversión Personalizados
Los asesores financieros adaptan estrategias de inversión para los ultra ricos para satisfacer sus necesidades de creación de riqueza y jubilación. Estas estrategias pueden implicar inversiones directas en negocios, bienes raíces u otras empresas para generar mayores rendimientos y crear flujos de ingresos.
Los ultra ricos pueden participar en inversiones directas, como la adquisición de empresas privadas o el financiamiento de startups, para ejercer un mayor control y potencialmente generar mayores rendimientos.
En cuanto a la planificación patrimonial, los ultra ricos suelen crear planes patrimoniales integrales, incluidos testamentos, poderes notariales y directivas de atención médica. También pueden establecer varios tipos de fideicomisos para una distribución eficiente de activos, preservación de la riqueza a largo plazo y minimización de impuestos, y participar en la planificación filantrópica a través de fundaciones, dotaciones o fideicomisos caritativos.
Gobierno Familiar
Los adinerados a menudo establecen estructuras de gobierno familiar para mantener la unidad familiar, preservar la riqueza y proporcionar pautas para las generaciones futuras. Esto implica la creación de fideicomisos, consejos familiares, declaraciones de misión y autoridad para decisiones, educación financiera y transferencia intergeneracional de riqueza.
Inversiones Globales
Los ultra ricos suelen invertir una parte significativa de su riqueza a nivel internacional, buscando oportunidades en diferentes regiones y países para diversificar sus tenencias, capitalizar tendencias globales y beneficiarse de entornos fiscales o regulatorios favorables.
Flexibilidad de Estilo de Vida
Las personas adineradas pueden priorizar una mayor flexibilidad en la jubilación, incluidos arreglos de vida, viajes y pasatiempos. Asignan recursos financieros para apoyar sus aspiraciones de estilo de vida deseadas.
Planificación de Sucesión
Los ultra ricos planean transferir de manera fluida empresas familiares o activos significativos a la próxima generación. Utilizan acuerdos de compra-venta, sociedades limitadas familiares o LLC familiares para manejar la transferencia y el control de estos activos.
Preservación de la Riqueza y Legados
Los adinerados priorizan la preservación de la riqueza para sus beneficiarios. Utilizan estrategias de donación, como donaciones anuales excluidas y donaciones durante la vida, para transferir activos durante su vida y reducir impuestos sobre herencias. Las pólizas de seguros de vida se utilizan a menudo para proporcionar liquidez y proteger el valor del patrimonio.
5 Lecciones que los Asesores Pueden Aprender de los Ultra Ricos
Los asesores financieros pueden obtener ideas prácticas al observar los comportamientos financieros y las estrategias de los ultrarricos. Al adoptar un enfoque global y diversificado para invertir, incorporar estratégicamente activos alternativos y alinear las inversiones con los valores y objetivos de legado, los asesores pueden ofrecer servicios de gestión de patrimonio más completos y sofisticados.
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