Las licencias de Series 7 y Series 63 son las licencias de valores financieros más comunes en la industria. Estas licencias son cruciales para quienes desean actuar como representantes registrados (RR) o asesores de inversión. Obtener la licencia adecuada depende de varios factores, como los tipos de inversiones a vender, el método de compensación y el alcance de los servicios a proporcionar.

¿Qué son las Licencias de FINRA y NASAA?

La Serie 7 y la Serie 6 son dos licencias de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) que permiten a los titulares vender una amplia gama de valores y productos de inversión. Por otro lado, la North American Securities Administrators Association (NASAA) supervisa las licencias de la Serie 63, Serie 65 y Serie 66, las cuales cubren aspectos específicos de las leyes estatales en cuanto a valores.

FINRA Licencias

La Serie 6 es una licencia limitada de valores de inversión que permite vender productos “empaquetados” como fondos mutuos, anualidades variables y fideicomisos de inversión unitaria. Por otro lado, la Serie 7 es la licencia general de representante de valores y autoriza a los titulares a vender una amplia gama de valores individuales como acciones, bonos y opciones.

La Serie 3, por otro lado, es una licencia para representantes que se especializan en contratos de futuros de commodities. Esta licencia permite vender inversiones públicas consideradas arriesgadas. Cada examen de licencia varía en tiempo, preguntas y costo.

Licencias NASAA

La NASAA supervisa las licencias de Serie 63, Serie 65 y Serie 66. La Serie 63 es un requisito obligatorio a nivel estatal para quienes realizan transacciones de valores. La Serie 65 es necesaria para brindar asesoramiento financiero sin comisión, y la Serie 66 combina los contenidos de la Serie 63 y 65 en un solo examen.

Salario y Avance Laboral

Los agentes de ventas de valores, commodities y servicios financieros median en torno a $76,900 al año. Se proyecta un crecimiento del 7% en esta industria. Por otro lado, los asesores financieros personales tienen un salario medio de $99,580 anuales y un crecimiento laboral proyectado del 13%.

¿Cómo Obtener una Licencia de Valores?

Para obtener una licencia de valores, primero se debe aprobar el Examen de Conceptos de la Industria de Valores (SIE) de FINRA. Posteriormente, el individuo debe asociarse con una empresa miembro para tomar el examen de calificación correspondiente.

Importancia de una Licencia de Valores

Una licencia de valores es esencial para aquellos que deseen vender inversiones y brindar asesoramiento financiero. Según la licencia obtenida, se puede desempeñar roles como representante registrado, corredor de bolsa o asesor de inversiones. Las empresas financieras habitualmente exigen ciertas licencias para vender productos y servicios de acuerdo con las regulaciones vigentes.

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