La Ley de Recortes de Impuestos y Empleos de 2017 eliminó o redujo las deducciones fiscales para muchas personas, pero si eres propietario de una pequeña empresa todavía tienes una variedad de beneficios disponibles. Aquí te presentamos cinco formas sencillas de reducir tu ingreso imponible y conservar más dinero.

Qué es importante saber sobre las deducciones fiscales para pequeñas empresas

Los propietarios de pequeñas empresas son elegibles para una variedad de deducciones fiscales que no se aplican a individuos regulares. Contratar a familiares, financiar un plan de jubilación, ahorrar dinero para gastos de salud, cambiar la estructura de tu empresa y deducir gastos de viaje son algunas estrategias clave para maximizar las ventajas fiscales de tu negocio.

Contratar a un familiar

Una de las mejores formas de reducir impuestos para tu pequeña empresa es contratando a un familiar. El Servicio de Impuestos Internos (IRS) permite diversas opciones, todas con el potencial beneficio de proteger ingresos de impuestos. Incluso puedes contratar a tus hijos.

  • Si tu negocio es una empresa unipersonal, puedes contratar a tu cónyuge como empleado remunerado.
  • Contratar a tu(s) hijo(s) puede significar un beneficio adicional, ya que les permite ahorrar para su jubilación a una edad temprana.

Financiar un plan de jubilación para ti y otros

Los propietarios de pequeñas empresas tienen varias opciones de planes de jubilación que no están disponibles para empleados regulares y que pueden resultar en una significativa deducción fiscal. Algunas de estas opciones incluyen el plan 401(k) para un participante, el plan SEP IRA y el plan SIMPLE IRA.

Ahorra dinero para gastos de salud

Otra forma de reducir impuestos en tu pequeña empresa es reservando dinero para tus futuras necesidades de salud. Puedes lograrlo a través de una cuenta de ahorro de salud (HSA) si tienes un plan de salud con deducible alto elegible. Además, aquellos que son autónomos a menudo pueden deducir el costo de las primas de seguro de salud para sí mismos y sus familiares.

Cambia la estructura de tu empresa

Puedes optar por estructurar tu pequeña empresa de varias maneras, y cambiar esa estructura puede ahorrarte dinero en impuestos. Las principales opciones incluyen empresa unipersonal, sociedad, LLC, S corporación y C corporación, cada una con sus ventajas y desventajas fiscales.

Deducir gastos de viaje

Si viajas como parte de tu negocio, es posible que puedas reducir tus impuestos. Los viajes de negocios son totalmente deducibles, siempre y cuando no sean “suntuosos o extravagantes”. Además, puedes combinar viajes personales con un propósito comercial justificable para maximizar tus deducciones.

Las deducciones fiscales para pequeñas empresas son una forma efectiva de optimizar tu situación financiera y maximizar tus recursos. Al comprender las diversas estrategias disponibles y cómo aplicarlas correctamente, puedes disfrutar de los beneficios fiscales que ofrece la ley. Recuerda consultar a un profesional de impuestos especializado en pequeñas empresas para obtener asesoramiento personalizado y aprovechar al máximo estas oportunidades.