Con más de 70 años de experiencia en el mercado, Franklin Templeton Investments es una reconocida empresa de gestión de activos que ofrece una amplia gama de oportunidades de inversión, incluidos cientos de fondos mutuos, para ayudar a gestionar el patrimonio de los inversores. Los fondos mutuos de Franklin Templeton cuentan con equipos de gestión altamente experimentados, enfoques de inversión disciplinados y altas calificaciones de las agencias de calificación de fondos.

¿Qué ofrece Franklin Templeton?

Franklin Templeton ofrece una variedad de estrategias en varias clases de activos a través de sus fondos mutuos. Cuatro de los mejores fondos de Franklin Templeton ofrecen a los inversores acceso a acciones y bonos de manera diversificada.

1. Franklin Mutual European Fund Class A (TEMIX)

Este fondo busca la apreciación de capital, con el ingreso como objetivo secundario, invirtiendo al menos el 63% de sus activos netos en valores de compañías europeas. Se enfoca principalmente en valores de capital subvaluados y, en menor medida, en valores en dificultades y oportunidades de arbitraje de fusiones. Es importante tener en cuenta que este fondo tiene exposición a acciones del Reino Unido, Alemania, Francia y Suiza, entre otros países europeos.

El fondo Franklin Mutual European Fund Class A cobra una tarifa de carga del 5.50% para saldos de inversión inferiores a $50,000 y requiere una inversión mínima de $1,000.

2. Franklin Federal Tax-Free Income Fund (FRFTX)

Este fondo busca generar ingresos actuales invirtiendo en bonos municipales libres de impuestos emitidos por municipios de EE. UU. Al estar exentos de impuestos federales, este fondo es más apropiado para inversores en tramos impositivos altos. Mayormente invierte en bonos de Texas, Florida y Nueva York, con más del 80% de los bonos clasificados como de grado de inversión.

El Franklin Federal Tax-Free Income Fund tiene un requisito de inversión mínima de $1,000 y una tarifa de carga del 1%.

3. Franklin Utilities Fund Class A (FKUQX)

Este fondo invierte más del 99% de sus activos en valores de empresas que prestan servicios públicos, como electricidad, gas y agua. Se cobra una tarifa de carga del 3.75% y tiene un requisito de inversión mínima de $1,000.

4. Templeton Global Bond Fund Class A (TPINX)

Este fondo busca oportunidades de inversión en monedas, tasas de interés y crédito soberano en todo el mundo. Tiene una exposición significativa a bonos emitidos por países de América Latina, Asia y Europa. La duración promedio del fondo es de 6.02 años con un rendimiento de la SEC del 5.00%.

El Templeton Global Bond Fund Class A requiere una inversión mínima de $1,000 y una tarifa de carga del 3.75%.

¿Cómo se gravan los fondos mutuos?

La tributación de los fondos mutuos depende completamente del tipo de inversiones que contengan en sus carteras. Se grava sobre cualquier distribución recibida de un fondo mutuo, independientemente de cómo se paguen, ya sea en efectivo o reinversión en el fondo. También se gravan las ventas de acciones de sus fondos.

¿Cuáles son las desventajas de invertir en fondos mutuos?

Los fondos mutuos son inversiones muy populares porque agrupan el dinero de múltiples inversores y lo invierten en diferentes valores. Sin embargo, tienen ciertas desventajas. Algunas compañías de fondos mutuos cobran altas ratios de gastos y tarifas de servicio, lo que los convierte en una inversión costosa. Además, existe un potencial de pérdida, especialmente considerando que los fondos mutuos no están asegurados por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC).

¿Cuáles son los tipos comunes de fondos mutuos?

Los fondos mutuos vienen en muchas formas y tamaños. Los tipos más comunes de fondos incluyen fondos de acciones, fondos de bonos y fondos de mercado monetario. También existen fondos híbridos, que combinan dos clases de activos diferentes en un solo fondo mutuo.

En resumen

Los fondos mutuos ofrecen a los inversores una excelente manera de diversificar sus carteras a través de un solo vehículo de inversión. Los fondos mencionados anteriormente se consideran algunas de las mejores ofertas de Franklin Templeton. Estos fondos de acciones y bonos tienen requisitos de inversión iniciales bajos (un mínimo de $1,000) y buenas rentabilidades. Al igual que con cualquier tipo de inversión, es importante investigar antes de invertir y consultar a un experto financiero si no está seguro de si estas inversiones (u otras) se alinean con sus objetivos y situación financiera.