La preservación de la riqueza es un paso esencial pero muchas veces pasado por alto entre la creación y transferencia de patrimonio. Mientras que la creación de riqueza se enfoca en inversiones de alto rendimiento o a largo plazo para el flujo de efectivo, la preservación de la riqueza ayuda a proteger las inversiones para que puedan ser gestionadas de forma pasiva, retiradas adecuadamente y protegidas contra la inflación.
¿Qué es la preservación de la riqueza y por qué es importante?
La preservación adecuada de la riqueza protege el valor de tus activos a través de diversas estrategias de gestión financiera y fiscal. Dependiendo de tus objetivos, emplear todas o algunas de estas estrategias beneficiará tu presente y futuro, e incluso te ayudará a construir un nido de huevos para tus seres queridos o una causa favorita.
El objetivo de tener buenas finanzas no es una carrera de acumulación, sino un viaje para lograr el bienestar financiero. La forma de lograrlo es invirtiendo tu tiempo en buenos hábitos financieros que poco a poco te permitirán hacer lo que quieras con tu dinero.
Establecer objetivos, construir un presupuesto, revisar tu plan financiero de forma periódica y utilizar la diversificación para construir un portafolio de inversión equilibrado son solo algunas de las estrategias esenciales para preservar tu riqueza y hacer que tu dinero perdure a lo largo del tiempo.
¿Dónde iniciar con la preservación de la riqueza?
Ya sea que estés al principio de tu carrera o te estés acercando a la jubilación, es importante considerar estas seis estrategias esenciales para hacer que tu dinero perdure:
Lista de 6 Estrategias para la Preservación de la Riqueza
¿Cómo implementar estrategias para la preservación de la riqueza?
Es fundamental construir un plan financiero a largo plazo que incluya el establecimiento de metas, la creación de presupuestos y la revisión regular del plan en función de las necesidades y gastos de cada etapa de la vida. La diversificación del portafolio de inversiones es crucial para reducir el riesgo y enfrentar la volatilidad del mercado. Además, la planificación fiscal cuidadosa mediante el uso de cuentas con ventajas fiscales es esencial para minimizar las obligaciones fiscales y preservar la riqueza.
La consideración de seguros para la gestión de riesgos y la priorización de la planificación patrimonial son aspectos que también deben ser abordados para garantizar la preservación de la riqueza a lo largo del tiempo. Enseñar responsabilidad financiera a la próxima generación es una inversión importante para asegurar la continuidad del patrimonio familiar.
En resumen, la preservación de la riqueza requiere la implementación de una combinación de estrategias que te ayuden a construir un futuro financiero seguro para ti, tus familiares y otros beneficiarios o receptores de regalos. ¡Recuerda revisar periódicamente tus cuentas e inversiones y mantener actualizados a tus beneficiarios para asegurar la efectividad de tu plan de preservación de la riqueza!
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