Retención federal es consistente, pero la retención estatal varía según tu lugar de residencia

¿Qué es la Retención Federal de Impuestos vs. la Retención Estatal de Impuestos?

Cuando recibes tu salario, se retiene una parte para cubrir tus obligaciones fiscales. Esta retención es una estimación de los impuestos que deberás pagar al final del año y se basa en tu ingreso, estado civil y otros factores.

La cantidad total de impuestos retenidos se divide por el número de períodos de pago que tengas al año. En el caso de empleados por hora, se divide por cuántas horas trabajas en un período de pago. Por ejemplo, si debes $10,000 y te pagan semanalmente, se retendrían $192.30 de cada cheque, totalizando $10,000 al final del año (calculado como $10,000 dividido por 52 semanas).

¿Dónde Aplica la Retención Federal y Estatal?

La diferencia clave entre la retención federal y estatal es que la retención federal se aplica uniformemente en todo Estados Unidos, mientras que la retención estatal varía por estado.

Importancia de la Retención de Impuestos

Prácticamente todos los que reciben un salario están sujetos a la retención federal a menos que no tuvieran responsabilidad tributaria en el año anterior y no esperen tenerla en el año actual. Mientras tanto, la retención federal es uniforme en todo Estados Unidos, mientras que la retención estatal varía por estado.

  • La retención federal se basa en siete tramos impositivos según tu ingreso.
  • Puedes presentar tus impuestos como soltero, casado o jefe de familia.

“La retención federal se introdujo en la década de 1940 para financiar operaciones militares durante la Segunda Guerra Mundial, agilizó el proceso de recaudación de impuestos y facilitó a los gobiernos aumentar impuestos sin que la mayoría de los contribuyentes lo notaran”. – Fuente

Retención de Impuestos Estatal

Tanto los gobiernos estatales como locales pueden imponer retenciones sobre los ingresos salariales, pero solo pueden hacerlo basándose en sus propias tasas impositivas.

Nueve estados no tienen un impuesto personal sobre la renta, por lo que no hay retención estatal en:

  • Alaska
  • Florida
  • Nevada
  • South Dakota
  • Tennessee
  • Texas
  • New Hampshire
  • Washington
  • Wyoming

Cada estado tiene sus propias reglas de impuesto sobre la renta y la cantidad retenida depende de los tramos impositivos de tu estado, los cuales pueden variar significativamente.

Diferencias Clave Entre la Retención Federal y Estatal

El gobierno federal impone impuestos de Seguro Social al 6.2%, con un límite base de salarios de $168,600 en 2024. El impuesto de Medicare es del 1.45%, con un impuesto adicional del 0.9% sobre ganancias superiores a $200,000. Estos impuestos se retienen a nivel federal, pero no por el estado.

Cada estado tiene sus propias reglas de impuesto sobre la renta. La cantidad retenida depende de los tramos impositivos de tu estado, los cuales pueden variar significativamente. Los impuestos de Seguro Social y Medicare no se retienen a nivel estatal.

Conclusión

Ambos impuestos de retención federal y estatal son cantidades deducidas de tu salario para cubrir tu responsabilidad fiscal. La meta de la retención es asegurarse de que no debas una gran cantidad al final del año. Mientras los impuestos federales son consistentes en todo Estados Unidos, los estatales varían ampliamente dependiendo de tu lugar de residencia.

Comprender las diferencias entre la retención federal y estatal puede ayudarte a gestionar mejor tu situación fiscal, asegurándote de tener suficiente retenido para evitar una factura de impuestos sin pagar en exceso durante el año.