Los fondo cotizados en bolsa (ETFs) pueden ser una forma sencilla y rentable de invertir que proporciona diversificación con una sola compra conveniente y fácil. Hasta septiembre de 2023, la industria de ETFs en los Estados Unidos había crecido a $7.3 billones, desde $4.3 billones en años anteriores a la pandemia, gracias a la regla de 2019 aprobada por la SEC para ampliar la competencia en el mercado. Esta es una buena noticia para los inversionistas que buscan mejorar sus carteras de ETFs y sugiere un mayor crecimiento en los activos y el número de ETFs. Pero, ¿hacia dónde se dirige exactamente el mercado de ETFs en el futuro y cuáles son las tendencias que los inversionistas deben tener en cuenta?

¿Qué es un Fondo Cotizado en Bolsa?

Un ETF es un valor que invierte sus fondos en valores para seguir un índice o sector de referencia. Los ETFs ofrecen diversificación y son una forma rentable de invertir. A finales de agosto de 2023, había 9,904 ETFs en todo el mundo, lo que indica un crecimiento continuo en el interés de los inversionistas en los ETFs, nuevos lanzamientos de ETFs y flujo de capital.

Características de los ETFs

  • Los ETFs proporcionan al inversionista una amplia exposición a una variedad de activos, al igual que los fondos mutuos.
  • Los ETFs son inversiones pasivas cuando siguen un índice, lo que significa gastos de transacción mínimos y mayor asequibilidad que otros fondos de inversión.
  • Por lo general, tienen bajos ratios de gastos y son valores líquidos, lo que los hace fáciles de convertir en efectivo.
  • Los ETFs se negocian durante el día como acciones en un mercado, lo que permite a los inversionistas comprar y vender en cualquier momento durante el horario de negociación.

¿Hacia dónde se dirigen los ETFs?

Desde su introducción en 1993, los ETFs han captado el interés y los activos de los inversionistas. Las inversiones indexadas continúan ganando popularidad, ya que los inversionistas se dan cuenta de que los costos más altos asociados con la inversión individual en acciones erosionan los rendimientos a largo plazo. Además, a medida que los inversionistas se vuelven más activos en la gestión de sus carteras y cautos con las comisiones asesoras innecesarias, los productos indexados de bajo costo, como los ETFs de acciones y bonos, ganarán aún más tracción.

El crecimiento en los activos bajo gestión (AUM) de los ETFs y la variedad de tipos de ETFs están estimulando la demanda creciente de nuevas oportunidades de inversión. Los gestores de activos tienen la oportunidad de mejorar la manera en que hacen negocios, la calidad de los productos ofrecidos a los inversionistas y sus resultados financieros con las innovaciones tecnológicas emergentes.

¿Son los ETFs Inversiones a Largo Plazo o a Corto Plazo?

Los ETFs pueden ser inversiones a largo o corto plazo, dependiendo del horizonte de tiempo del inversor y su estilo de inversión. Aquellos que buscan invertir a largo plazo pueden elegir un ETF que invierta principalmente en empresas consolidadas. Los inversores a corto plazo pueden optar por un ETF que invierta en nuevas startups con alto potencial de crecimiento a corto plazo o prefieran negociar ETFs con cierta frecuencia para gestionar activamente sus carteras.

¿Cuántos ETFs hay a nivel mundial?

A finales de agosto de 2023, había 9,904 ETFs en todo el mundo, lo que representa un aumento significativo de los 729 en 2006 y los 6,952 en 2019.

¿Cuáles son algunos riesgos asociados con los ETFs?

  • Como cualquier otra inversión, los ETFs tienen riesgo de mercado ya que su éxito depende de las ganancias de los activos subyacentes.
  • Los ETFs pueden experimentar un cierre cuando el fondo se liquida, lo que resulta en la pérdida del vehículo de inversión para los inversores, aunque se les paga en efectivo.

En resumen, los ETFs han experimentado un crecimiento significativo desde su introducción en 1993. Se han posicionado como una opción atractiva para los inversores que buscan diversificar sus carteras de manera fácil y a bajo costo, sin aumentar el tiempo y esfuerzo que dedican a la gestión de sus activos.