Todo lo que necesitas saber sobre los Fondos Cotizados en Bolsa (ETFs)

En este video, aprenderás todo lo que necesitas saber sobre los fondos cotizados en bolsa o ETFs. Observa cómo te enseñamos todo sobre los ETFs, desde entender qué son hasta los diferentes tipos de ETFs. Aprende cómo comenzar a invertir en ETFs y cómo comprar ETFs. Conoce los ETFs gestionados activamente, así como los pros y los contras de invertir en ETFs. Este video te dará una visión básica de los ETFs para ayudarte a tomar decisiones de inversión.

Los fondos cotizados en bolsa (ETFs) se lanzaron en 1993 con el primer fondo de Estados Unidos, Standard & Poor’s Depositary Receipts, más conocido como Spiders (SPDRs). Este primer ETF seguía al S&P 500 y su popularidad entre los inversores llevó a la introducción de ETFs basados en otros índices, como el Dow Jones Industrial Average y el Nasdaq 100.

Lo más destacado

  • Los fondos cotizados en bolsa (ETFs) se lanzaron en 1993.
  • Invertir en ETFs puede ser una estrategia de bajo costo para construir una cartera óptima.
  • Existen varias herramientas que ayudan a los inversores a encontrar los ETFs adecuados en función del costo, clase de activos o índice.

Hasta noviembre de 2023, se habían registrado más de 3,000 ETFs en bolsas estadounidenses con activos combinados que superan los $7.6 trillones. Los ETFs van desde los tradicionales ETFs de índices basados en acciones estadounidenses e internacionales y subíndices, hasta aquellos que siguen índices de referencia en bonos, materias primas y futuros.

Existen ETFs basados en el estilo de inversión y aquellos que se enfocan en la capitalización bursátil. Los ETFs apalancados ofrecen ganancias o pérdidas basadas en los movimientos del índice subyacente, al igual que los ETFs inversos que suben cuando el mercado cae y viceversa.

Los inversores pueden reducir sus opciones utilizando un buscador de activos que generalmente está disponible en plataformas de corretaje de forma gratuita o a través de servicios de suscripción.

Ejemplos de ETFs que siguen el índice S&P 500 incluyen SPDR (SPY), Vanguard S&P 500 ETF o iShares S&P 500 ETF. Algunos emisores de ETFs han desarrollado productos con un enfoque específico. El ETF de Range Cancer Therapeutics (CNCR) sigue el índice Range Cancer Therapeutics e invierte en acciones que se centran en la investigación y el desarrollo de medicamentos y tecnología para combatir el cáncer mediante la inmunoterapia.

Los ETFs basados en las nuevas tendencias de inversión incluyen el ETF de Robótica e Inteligencia Artificial (BOTZ) o el ETF de Estrategia de la Economía de los Drones (IFLY). El ETF de la Obesidad invierte en compañías que desarrollan formas de combatir la obesidad y enfermedades relacionadas.

En enero de 2024, la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) aprobó once nuevos ETFs de bitcoin listados en las bolsas NYSE Arca, Cboe BZX y Nasdaq. El 23 de mayo de 2024, la SEC aprobó una solicitud de las mismas tres bolsas de Estados Unidos para listar ETFs de ether, allanando potencialmente el camino para que estos productos se ofrezcan a los inversores en el futuro.

Cómo elegir un ETF

Dado el número de opciones de ETFs que tienen los inversores, es importante considerar los siguientes factores:

  • Nivel de activos: Un ETF debe tener un nivel mínimo de activos, siendo un umbral común de al menos $10 millones. Un ETF con activos por debajo de este umbral probablemente tenga un grado limitado de interés por parte de los inversores, lo que se traduce en una baja liquidez y márgenes amplios.
  • Actividad de negociación: El volumen de negociación es un excelente indicador de liquidez, independientemente de la clase de activo. En general, cuanto mayor sea el volumen de negociación de un ETF, es probable que tenga una mayor liquidez y un margen de oferta y demanda más estrecho.
  • Índice o activo subyacente: Considera el índice o la clase de activo subyacente en el que se basa el ETF. Desde el punto de vista de la diversificación, puede ser preferible invertir en un ETF basado en un índice amplio y ampliamente seguido.
  • Error de seguimiento: Si bien la mayoría de los ETFs siguen de cerca sus índices subyacentes, algunos no los siguen tan de cerca como deberían. Un ETF con un mínimo margen de error de seguimiento es preferible a uno con un mayor grado de error.
  • Posición en el mercado: El primer emisor de ETF de un sector en particular suele obtener la mayor parte de los activos antes de que otros entren en escena. Es prudente evitar ETFs que sean imitaciones de una idea original.

¿Cuándo pagan impuestos los inversores de ETFs?

Cuando las acciones del ETF se venden y si el ETF se mantuvo en una cuenta imponible, el inversor deberá pagar impuestos sobre las ganancias de capital.

¿Qué es el margen de oferta y demanda?

El margen de oferta y demanda es la diferencia entre el precio más alto que un comprador está dispuesto a pagar por un activo y el precio más bajo que un vendedor está dispuesto a aceptar.

¿Qué ocurre durante la liquidación de un ETF?

El emisor del ETF notificará a los inversores cuando el ETF dejará de operar. El inversor debe decidir cuál es la mejor opción para proteger la inversión y determinar si vender las acciones del ETF antes de la fecha de “cese de operaciones” o mantener las acciones del ETF hasta la liquidación.

En resumen, al seleccionar un ETF, los inversores deben considerar factores como el nivel de activos, el volumen de negociación y el índice subyacente. En caso de que se liquide un ETF, el inversor debe decidir si vender las acciones del ETF antes de que deje de operar o esperar hasta que se complete el proceso de liquidación, teniendo en cuenta los aspectos fiscales de la venta del ETF.

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